Visa Rewards: что это такое

Вся правда о Visa Gold и какие банки ее предоставляют

Visa Rewards: что это такое

Visa Gold — пластиковая карта платёжной системы Visa International, относящаяся к платёжным картам премиум-класса, наравне с Visa Platinum и Visa Infinite. Конечно, существует более статусная карта — Visa Black Card.

Однако эта карточка является карточным продуктом для избранных, который ориентирован исключительно на представителей т.н. общественной “элиты”.

Поэтому простым миллионерам, предпринимателям и успешным менеджерам доступны именно карты премиум-класса – Gold, Platinum, Infinite.

Вообще, статусные карты есть у любой крупной платёжной системы. Например, у MasterCard это золотые и платиновые карты, плюс World и WorldSignia MasterCard.

Нужно отметить, что в России сложилась анекдотичная ситуация, когда статусные дебетовые и кредитные карты оформляются именно из соображений “статусности”.

И порой владельцы Visa Gold не догадываются о возможностях и привилегиях по карте, за которую платят от ста долларов за ежегодное обслуживание.

Как оформить и получить карту Visa Gold? Оформление любых карт Visa International осуществляется в банках-партнёрах платёжной системы.

Поэтому всё, что требуется, это выбрать стоимость обслуживания, условия выпуска и предоставления кредита по золотой карте Виза в одном из российских банков-партнёров.

В настоящее время (октябрь 2011) это 79 банков, начиная ЗАО “АКБ Абсолют Банк” и заканчивая ООО “Коммерческий банк Юниаструм Банк”. С полным списком банков можно ознакомиться на сайте “Мир привилегий Visa” – официальном онлайн ресурсе для российских клиентов.

Следует знать, что абсолютно все привилегии по карте Visa Gold действуют по всему миру, вне зависимости от прописки банка-эмитента. Единственное, что отличает кредитные и дебетовые карты разных банков, это условия оформления и обслуживания карты. Т.е. банки и кредиты следует рассматривать отдельно, так же, как и возможности по картам, предусмотренные платёжной системой Visa International.

Привилегии и возможности по карте Visa Gold

Если абстрагироваться от “статусности” и обратить внимание на практическую выгоду, то становится очевидным, что платёжная карта Visa Gold будет полезна тем, кто часто путешествует или проживает в крупных городах, таких, как Москва и Санкт-Петербург. Возможности по карте Visa Gold можно условно разделить на “заграничные” и локальные.

Другими словами, если держатель карты периодически не выезжает за границу, то ему априори не доступны такие услуги как медицинская поддержка, юридическая служба, услуги консьержа (бронирование билетов, заказ ужина в кафе или ресторане и т.д.). Что касается локальных возможностей и привилегий, т.е. проживания в крупных городах, то в данном случае дело касается скидок на товары и услуги при оплате премиальными картами, в данном случае, золотой картой Visa.

Выберем, например, небольшой город Мичуринск. В этом городе получить 20% скидку держатель карты Visa Gold сможет только в магазине Л’Этуаль при покупке на сумму от десяти тысяч рублей. Скидку в двадцать пять процентов владелец карты получит, купив товар на 20 т.р.

В Москве выбор гораздо больше – 103 участника дисконтной программы Visa. Даже в СПб их гораздо меньше – всего 24 торговых точки. Конечно, помимо бутиков, магазинов, автосалонов в программе “Мир привилегий” участвуют рестораны, кафе, спа-салоны, спортивные клубы.

Однако приходится констатировать — большинство из них находится именно в Москве.

Карта Visa Gold Сбербанка России и ВТБ 24

Сбербанк России предлагает своим клиентам дебетовые карты МТС, Аэрофлот, и собственно Visa Gold от Сбербанка. Золотая карта “Подари жизнь” может быть как дебетовой, так и кредитной.

Исключительно кредитной является карта Visa Gold “Сочи 2014”. Дебетовые молодёжные карты премиум–класса не предусмотрены. Однако следует отметить, что золотые накопительные карты Сбербанка доступны гражданам РФ с 18 лет.

А вот кредитные карты Visa Gold можно оформить на общих основаниях с 21 года.

Золотые карты ВТБ 24 также делятся на кредитные и дебетовые. Кредитный лимит по золотым кредиткам составляет 600 т.р.

, базовая процентная ставка 21% годовых, ежегодная комиссия за обслуживание — 3000 рублей, минимальный ежемесячный платёж – 5% (кстати, меньше на один процент, чем минимальный платёж по кредитной карте Тинькофф Платинум).

Относительно золотой дебетовой карты есть один интересный момент — консьерж-сервис стал доступен держателям с 1 июня 2010 года. Странно, учитывая, что Visa International не делает различий между кредитными и дебетовыми картами.

Помимо привилегий от Visa International, держателям золотых карт Сбербанка и ВТБ 24 предлагаются партнёрские дисконтные программы непосредственно от банков.

Карта Visa Gold от Альфа Банка

Стоимость обслуживания карты Visa Gold в Альфа Банке – 3000 рублей в год. Однако при оформлении любой карты в Альфа Банке оформляется непосредственно “пакет услуг” или, говоря проще, тарифный план. В зависимости от того, какой пакет услуг оформлен, следует рассчитывать и свои возможности, как держателя карты Альфа Банка.

Таким образом, Visa Gold становится доступной на тарифном плане “Стиль”. Вообще, каждый последующий пакет услуг даёт возможность стать владельцем карт более низкой категории. И если вы планируете в будущем приобрести какой-нибудь MasterCard Black Edition, то смело открывайте пакет услуг “Максимум”. Название, говорит само за себя.

Золотые карты Visa Газпромбанка и Росбанка

Что предлагает Газпромбанк? Держатели золотых карт Visa становятся обладателями страховки на сумму 100 тысяч долларов от компании Согаз (страхование расходов при поездке за рубеж). Кроме того, в сервисный пакет услуг по карте Visa Gold входит карточка Countdown (международная дисконтная система).

Конечно, все эти отличительные признаки успешности доступны только при оформлении соответствующего тарифа.

Согласно тарифу на обслуживание расчётных банковских карт, ежегодное обслуживание основной карты Visa Gold в Газпромбанке будет стоить всего 2400 рублей, а обслуживание дополнительно карты — 2100 рублей в год.

Росбанк также оформляет страховой полис при выезде за границу. Платёжная карта Visa Gold от Росбанка даёт возможность получить страховку в размере 50 тыс. долларов США, что в два раза меньше страховки от Газпромбанка.

Кроме того, страховка оформляется только в том случае, если оформление карты Visa Gold осуществлялось головном офисе Росбанка.

Поэтому если стоит выбор между Газпромбанком и Росбанком, обратите внимание именно на первый банк.

Описание карты Visa Rewards

Visa Rewards: что это такое

Все пользователи дебетовых и кредитных карт привыкли, что пластик выпускают банки. Однако это не совсем так, тем же самым могут заниматься платежные системы.

Например, Visa эмитирует продукт под названием Rewards, что в переводе с английского означает поощрение, награда. Получить ее можно во многих финансово-кредитных учреждениях РФ, хотя она и не так распространена как другие виды банковского пластика.

Visa Rewards обладает функционалом обычных карт, но имеет определенные особенности, о которых речь пойдет дальше.

Что такое карта Visa Rewards?

Visa Rewards – продукт одной из самых надежных и популярных в мире платежных систем. Выпускается в двух типах (дебетовых и кредитных картах). Выбрав ее, пользователь автоматически подключает к ней одноименную платежную систему.

Особенность карты состоит в том, что ее владельцу полагаются определенные бонусы от Visa в виде кэшбэков от покупок или других материальных поощрений.

Плюс к этому и сами банки, выдающие карты Rewards своим клиентам, могут назначать дополнительные вознаграждения.

Visa Rewards можно использовать за рубежом для оплаты товаров или услуг. Несмотря на то, что пластик эмитирован платежной системой, его владелец получает доступ к интернет-банку того учреждения, где он получил карту.

Visa Rewards совместима с системой оплаты в одно касание (payWave).

Большинство банков сразу подключают карту к этой опции, но и сам клиент может для подстраховки заранее уведомить эмитента о намерении использовать пластик для «оплат в одно касание».

Визу Ревордс нельзя считать уникальной разработкой платежной системы. Аналогичное предложение есть у ее ближайшего конкурента – Мастер Кард (MasterCard Rewars).

Какие банки выдают карты Visa Rewards?

Карта Visa Rewards не так популярна среди пользователей как другие, на 100% банковские продукты. Причина кроется в том, что финансово-кредитным учреждениям выгоднее «продвигать» свои услуги.

Поэтому условия содержания банковских карт оказываются выгоднее для клиента, плюс они больше рекламируются и чаще предлагаются сотрудниками для открытия.

Тем не менее, в РФ есть ряд организаций, где можно получить карту Visa Rewards.

Карта Альфа Банка VISA Rewards – 2018 FIFA World Cup – PayWave

Специальная серия карт Альфа Банка выпущена к мировому чемпионату по футболу 2018 года. Тип пластика – дебетовый, оснащен системой бесконтактной оплаты.

Условия обслуживания:

  • кэшбэк на покупки 3%;
  • кэшбэк у партнеров 5% (магазины Адидас и Макдональдс);
  • 10% на остаток по счету.

Накопление кэшбэка происходит в баллах (посмотреть их можно на бонусном счете). Их разрешается обменивать на деньги, билеты на чемпионат или призы из специального каталога.

Карта выпускается бесплатно. Но предварительно придется подключить пакет годовых услуг по обслуживанию пластика, стоимость которого составляет 1 200 рублей в год.

Кредитка Visa Travel Rewards Райффайзен Банка

Райффайзен предлагает клиентам два вида пластика Visa Rewards – Travel и Travel Premium (вторая доступна держателям пакета премиальных услуг). Карты рассчитаны на путешественников, т.к. позволяют копить бонусные мили, начисляемые за каждые 30 рублей, потраченных со счета. Их можно обменивать на авиарейсы в 380 авиакомпаниях.

Условия использования:

  • кредитный лимит 600 тысяч рублей (для премиальных клиентов – 1 млн.);
  • период беспроцентной рассрочки – 52 дня;
  • кэшбэк у партнеров до 30%;
  • процентная ставка от 19%;
  • годовая комиссия за обслуживание 2 990 рублей (не взимается с держателей премиальной карты).

Минус карты состоит в том, что за обналичивание денег или интернет платежи предусмотрена комиссия. Банк взимает платеж за внесение наличных. Например, по обычной карте Travel для сумм до 10 000 она составляет 100 рублей. Владельцы пластика Premium комиссию за внесение денег через кассу или банкомат не платят.

Зарплатная карта Visa Rewards Севергазбанка

Вид дебетового пластика, рассчитанный на регулярное пополнение. При отсутствии перечислений заработной платы в течение 4 месяцев взимается комиссия за обслуживание. Ее размер составляет 149 рублей в месяц.

Условия использования карты:

  • кэшбэк до 5%;
  • процент на остаток по счету – 4%;
  • бесплатное смс-информирование;
  • возможность подключения овердрафта со льготными условиями кредитования.

Карта оснащена системой бесконтактной оплаты, защищена с помощью электронного чипа. Выпускается бесплатно. Действует в течение 3 лет, по истечении которых требуется перевыпуск.

Раньше карту Visa Rewards можно было получить в таких банках как Тинькофф, Связь Банк, ФК Открытие, Восточный банк и др. На текущий момент их выпуск приостановлен. Возможно, его возобновят, или появятся предложения от других банков. Хотя в свете сложившейся внешнеполитической ситуации эксперты прогнозируют постепенный переход российских банков на платежные системы MasterCard и МИР.

Visa Rewards – самостоятельный продукт платежной системы. Его главное отличие от стандартного визовского пластика в том, что клиент получает бонусы или другие вознаграждения от эмитента. Карты этого типа не так популярны в РФ. На текущий момент получить их можно всего в 3 банках.

Visa Rewards: что это такое

Visa Rewards: что это такое

Начисление процентов на остаток средств на счете

начисляются один раз в конце календарного года

Выпуск и обслуживание

плата за выпуск

1-й год обслуживания

со 2-го года

Снятие наличных в банкоматах банка

Снятие наличных в ПВН банка

Снятие наличных в банкоматах других банков

  • 0,5%!, мин. 120 руб. (0%!в банкоматах банка ВТБ 24, МДМ Банка, Альфа-Банка)

Снятие наличных в ПВН других банков

Лимиты по операциям

снятие наличных: до 300 000 руб. в день, до 600 000 руб. в месяц (комиссия за несоблюдение лимитов — 0,5%!от суммы превышения)

Дополнительная информация

  • плата за неразрешенный овердрафт — 36,5%!годовых;
  • конвертация — по курсу банка, комиссия 2%!при совершении операций за рубежом в валюте, отличной от долларов США или евро;
  • запрос баланса в сторонних банкоматах — 15 руб. за операцию;
  • СМС-информирование — 60 руб. ежемесячно;
  • возможен перевод пенсионных и иных социальных отчислений на карту

Тип карты

Технологические особенности

Бонусы

  • бонусные/клубные/дисконтные программы
  • программа лояльности Признание: начисление бонусных баллов за покупки по карте из расчета:

    • 1 балл за каждые 100 руб. покупки

    накопленные баллы можно потратить (1 балл = 1 руб.) на полную или частичную оплату товаров и услуг партнеров банка, представленных на Бонусной витрине, расположенной на сайте банка; баллы действительны в течение 36 месяцев с даты их начисления

Дата актуализации
29.07.2016 15:54:00

Выбирая пластиковую карту в банке, большинство потенциальных пользователей имеют к ней несколько критериев.

Например, для начала нужно определиться с типом пластика: кредитный или дебетовый, затем пользователь уже выбирает платежную систему, отвечающую за проведение транзакций.

Кстати, платежная система также независимо от банка предлагает своим клиентам различные программы поощрения, бонусы и скидки. Несомненно, лидирующие позиции на текущий момент занимают платежные системы MasterCard или Visa.

  Как объяснить простыми словами, что такое инвестиции?

Наиболее востребованные среди физических лиц являются классические дебетовые и кредитные карты. В первую очередь они привлекают внимание потенциального владельца низкой стоимостью обслуживанию и набором необходимых ему параметров.

То есть, она вполне подходит для оплаты товаров и услуг за пределами России, многие карты поддерживают технологию оплаты в одно касание payWave, она также позволяет получать доступ в Интернет-банкинг и обладает другими возможностями.

Теперь ответим на вопрос, что такое Visa Rewards, на самом деле это банковский пластик, который по своим возможностям полностью соответствует классическим картам. Иными словами, она не предоставляет никаких привилегий дополнительных возможностей своему владельцу, но все же у таких карточек есть своя особенность, а именно они позволяют получать бонусы от каждых покупок.

Обратите внимание, что слово Rewards в переводе с английского языка «получать награды», соответственно данные карты предполагает кэшбэк или иные поощрения.

Visa: система международного уровня

Visa – разработка американского происхождения. На рынке эмиссии по картам компания занимает до 28,6%! В Северной Америке этой системе доверяет больше всего пользователей. В азиатских странах это доверие меньше всего. Но и у нас часто встречается, к примеру, Cardholder банка ВТБ24 от этой компании.

Виза и Мастеркард наиболее популярные платежные системы

Visa 3-D Secure – собственная уникальная система безопасности, которую стремятся использовать при обслуживании клиентов.

Основная цель – не только сделать безопасной буквально каждую операцию, но и упростить использование пластиковых карточек в интернете.

Конфиденциальность клиентских сведений постоянно повышается, работы в этой сфере не останавливаются. Потому многие уже знают о том, что это такое, Visa Qiwi Wallet также постоянно развивается.

Подробнее о безопасности

У системы имеется три домена, и каждый из них независим от других:

  1. Эмитент. Речь идёт о платёжных инструментах и продавцах.
  2. Эквайер. Сюда входит финансовая организация, отвечающая за выпуск пластика. Потенциальные держатели также относятся к данной группе.
  3. Взаимодействие. Здесь речь об элементах, которые организуют взаимодействие между другими участниками системы.

Именно в этих доменах каждая операция зарождается, проходит через процедуру проверки. Наш рынок начал работать с системой Visa ещё с 2009 года. Сейчас эта система наладила взаимодействие со всеми финансовыми учреждениями, работающими на территории нашей страны. Разработан также инструмент Visa Money Transfer, что это такое легко понять, посетив официальные сайты корпораций.

Банковские предложения

На самом деле карточек Visa Rewards на рынке финансовых услуг в нашей стране не так много, хотя есть ряд банков, которые все же предоставляют возможность открыть пластик. Рассмотрим несколько актуальных предложений и их основные условия.

Карты Связь-банка

Карта Visa Rewards payWave

Данный пластик предоставляет Связь Банк – это дебетовая карточка, ее условия обслуживания следующие:

  • стоимость годового обслуживания – 400 рублей;
  • процент на остаток – 0,01%!в год;
  • кэшбэк не начисляется;
  • бонус 1%!по программе лояльности «Признание».

Стоит сказать, что означает программа лояльности – это возможность копить бонусные баллы при оплате покупок по карте Visa Rewards.

Как говорилось выше, размер вознаграждения составляет 1%!от суммы ваших покупок, бонусные баллы будут храниться на балансе, отслеживать их можно посредством личного кабинета.

Правда, стоит сказать, что накопленные баллы нельзя обменять на деньги, а можно лишь их использовать для покупки товаров на бонусной витрине, ее вы найдете по адресу в интернете https://www.bonus.sviaz-bank.ru/Ozon/Catalog.

Обратите внимание, что для участников зарплатного проекта действует более лояльные условия, а именно процент на остаток по счету увеличивается до 5%!в год.

Visa Platinum Travel Premium Rewards от Райффайзенбанка

Данное финансовое учреждение предлагает кредитную карту Visa Platinum Travel Premium Rewards, здесь действуют следующие условия:

  • кредитный лимит для каждого клиента определяется индивидуально, максимальный предел – 1 млн рублей;
  • за годовое обслуживание стоимость не взимается;
  • годовой процент – 29%!;
  • грейс период до 52 дней;
  • комиссия за пополнение отсутствует.

  Что такое банковская тайна (понятие)?

Теперь разберем, какие именно привилегии предлагает данный банк. В первую очередь карта рассчитана для путешественников, ведь она предлагает бесплатную выдачу наличных в банках группы Райффайзен, и страховую защиту путешественников на сумму до 100000 евро.

Если говорить непосредственно о привилегиях, то карта позволяет копить мили, за каждые потраченные 30 рублей начисляется 1 миля. Впрочем, количество миль будет во многом зависеть от расходов по карте и участия в различных бонусных программах.

Предложение от Райффайзенбанка

Итак, подведем итог, что за карта Visa Rewards, на самом деле – это обычный классический пластик, позволяющий получать какие-либо привилегии от банка в виде бонусных баллов. Хотя большинство банков, так или иначе, предлагают своим потенциальным клиентам различные программы поощрения при активном использовании пластика.

Заключение

Платёжные преимущества часто зависят не только от основной системы, но и от банка, который занимается выпуском. Например, данные учреждения отвечают за регулирование:

  1. Скидок и бонусов.
  2. Наличия кэшбека.
  3. Лимитов.
  4. Стоимости по годовому обслуживанию. Она вводится и для Visa Instant Issue, что это – легко разобраться, проведя консультацию.

Любые карты бывают дебетовыми либо кредитными. Последние отличаются тем, что дают возможности для использования так называемых заёмных средств самой финансовой организации. Цели займа при этом значения не имеют.

Сроки и суммы зависят от индивидуального рассмотрения заявок от каждого клиента. Дебетовые карточки созданы для оплаты за счёт только собственных средств. В этом смысле оба варианта, Visa и MasterCard максимально просты.

Благодаря пластику можно не думать о бумажных денежных средствах и их хранении. Все операции доступны и также проходят максимально быстро.

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

Инфо о банках
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: