Райффайзен эквайринг: тарифы

Содержание
  1. Райффайзенбанк эквайринг: тарифы для ИП, отзывы клиентов
  2. Торговый эквайринг
  3. Интернет-эквайринг
  4. Тарифы и комиссии
  5. Онлайн-касса от банка
  6. Инструкция по подключению
  7. Заявка на подключение
  8. Необходимый пакет документов
  9. Особенности договора эквайринга
  10. Расчет стоимости эквайринга
  11. Отзывы клиентов
  12. Эквайринг для бизнеса в Райффайзенбанке: условия, терминалы, заявка
  13. Виды и преимущества эквайринга в Райффайзенбанке
  14. Торговый эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы и условия
  15. Интернет-эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы и условия
  16. Требования к сайту
  17. Онлайн-касса и эквайринг
  18. Терминалы для эквайринга в Райффайзенбанке: цена аренды
  19. Как подключить эквайринг в Райффайзенбанке
  20. Эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы для ИП и ООО, подача заявки
  21. Преимущества эквайринга в Райффайзенбанке
  22. Торговый эквайринг в Райффайзенбанке
  23. Тарифы
  24. Интернет-эквайринг в Райффайзенбанке
  25. Мобильный эквайринг в Райффайзенбанке
  26. Заявка на эквайринг
  27. Договор эквайринга
  28. Отзывы об эквайринге от Райффайзенбанка
  29. Эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы для ИП и ООО, ставки, условия и отзывы
  30. Терминалы для эквайринга в Райффайзенбанке: цена и условия аренды
  31. Как подключить эквайринг
  32. Необходимые документы
  33. Отзывы предпринимателей об эквайринге в Райффайзенбанке

Райффайзенбанк эквайринг: тарифы для ИП, отзывы клиентов

Райффайзен эквайринг: тарифы

Райффайзенбанк эквайринг – это банковская услуга для ООО и ИП, позволяющая принимать безналичные платежи на точках продаж и в интернете. Расскажем, как подключить эквайринг, и какие особенности у каждого вида услуги.

Банк предлагает услуги для малого и среднего бизнеса по установке терминалов на торговых точках. Не остались и без внимания интернет-предприниматели – для владельцев онлайн-магазинов и развлекательных сайтов есть интернет-эквайринг. Каждый из видов эквайринга имеет свои особенности.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг – самый распространенный вид услуги. Безналичные платежи принимаются с помощью терминалов, установленных на точках продаж. Клиенты оплачивают товар или услугу не наличными деньгами, а пластиковой картой.

Вид карты не имеет значения, устройство принимает платежи с дебетовой или кредитной карточки.

Сама процедура выглядит так:

  • покупатель выбирает товар или услугу, а продавец вводит на терминале его стоимость;
  • покупатель прикладывает или вставляет карту в терминал и вводит пин-код (если сумма покупки менее 1 000 рублей, то можно код не вводить);
  • данные с карты отправляются в процессинговый центр для проверки, если на счету клиента достаточная сумма для покупки, то деньги снимаются;
  • продавец получает информацию из банка о проведении платежа и возвращает карту клиенту.

Терминал выдает два чека: для покупателя и продавца. Первый выдается клиенту вместе с кассовым, а второй остается на торговой точке. Слипы нужно хранить в течение трех лет (или в течение срока, установленного финансовой организацией). В любой момент банк может запросить данные о платежах, и предприниматель должен предоставить их в течение 3 рабочих дней.

Торговый эквайринг от Райффазенбанка имеет несколько преимуществ:

  • процентная ставка от проведенных платежей, которую предприниматель должен отдать банку в качестве платы за услугу составляет 2,29%;
  • банк предлагает бесплатное подключение услуги и обучение сотрудников пользованию терминалом;
  • круглосуточная служба поддержки – клиенты могут звонить сотрудникам в любое время суток, что особенно актуально для круглосуточных магазинов и кафе.

После того как покупатель оплатит товар, деньги переходят в банк, а потом в организацию за вычетом процента. Деньги поступают на счет фирмы на следующий день. Также банк предлагает бесплатные ежедневные отчеты по платежам.

Эквайринг может привлечь держателей карт, за счет чего повысится выручка. Снизятся расходы на инкассацию и размен денег. Для подключения любого из видов услуги нужно иметь расчетный счет (РС) в банке. Самозанятые могут принимать оплату только на личный счет (без эквайринга), либо им нужно будет открыть ИП.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг подключают владельцы онлайн-бизнеса. Для подключения услуги им также нужно открыть счет в банке, но покупать терминал уже не надо. Однако информация о каждом платеже все равно должна поступать в налоговую, поэтому онлайн-касса все же пригодится.

Покупки с помощью интернет-эквайринга проходят так:

  • клиент заходит на сайт и выбирает товар или услугу;
  • нажимает кнопку «Оплатить» или «Купить»;
  • сайт предложит выбрать подходящую платежную систему, например, Visa;
  • клиент вводит реквизиты карты (номер с лицевой стороны), а также трехзначный номер с обратной стороны;
  • нужно подтвердить платеж, для этого надо ввести код, который пришел по СМС на номер, привязанный к карте;
  • после подтверждения платежа деньги списываются с карты, а покупателю остается только дождаться посылки.

Система защиты нужна для того, чтобы уберечь покупателей от мошенников. По ранее украденной карте легко можно оплатить практически любой товар в интернете, все, что нужно для покупки, у мошенников уже есть.

Система защиты добавляет в алгоритм оплаты еще один шаг – подтверждение платежа. Сделать это может только владелец карты, ведь ему на номер придет код, который он должен будет ввести на сайте. И только после этого платеж пройдет. Если с карты снимается крупная сумма, то банк звонит владельцу карты для подтверждения платежа.

Интернет-эквайринг от Райффайзенбанка имеет несколько преимуществ:

  • процентная ставка от каждого платежа равна 2,7%;
  • бесплатное подключение эквайринга к сайту;
  • зачисление денег на расчетный счет на следующий день после оплаты клиентом товара/услуги;
  • безопасность платежей – банк имеет собственную систему защиты транзакций.

Банк работает с известными системами CMS или через API. Например, есть готовое бесплатное решение для приема платежей на сайтах под управлением 1С-Битрикс.

Чтобы настроить интернет-эквайринг на торговой площадке, нужно чтобы сайт соответствовал требованиям банка. А именно, содержал на странице следующую информацию:

  • контакты;
  • логотипы и эмблемы платежных систем;
  • описания товаров или услуг;
  • описание процедуры возврата;
  • описание процедуры приема безналичных платежей;
  • условия доставки товаров.

Узнать подробнее о требованиях можно в официальном документе банка:

Требования к сайту
pdf, 512 КБЗапрещенные тематики
pdf, 102 КБ

Есть и технические требования:

  • на сайте не должно быть неработающих или некорректно работающих страниц;
  • на сайте не должно быть ссылок на несуществующие страницы;
  • сайт не должен иметь ссылок на страницы товаров или услуг, реализация которых противоречит закону РФ.

Узнать подробнее об интернет-эквайринге можно по номеру 8 (800) 700-91-00. Звонок по России бесплатный. Для жителей Москвы действует номер +7 (495) 775-55-75.

Этот вид эквайринга используется курьерскими службами, такси или ресторанами и магазинами, доставляющими еду и товары на дом. Оплата проходит через m-POS терминалы. Это мобильные устройства, которые легко возить с собой благодаря их компактному размеру. Подключаясь к мобильному телефону и планшету, они работают как терминал. Это позволяет принимать оплату на территории клиента.

От торгового вида услуги мобильный эквайринг отличается тем, что для него нужны мобильные терминалы. В торговом же эквайринге обычно используются стационарные аппараты, не предусмотренные для выездной торговли. Среди преимуществ это услуги выделяют:

  • компактность терминалов – устройства имеют небольшой вес, их легко класть в рюкзак или сумку);
  • безопасность – курьеру не нужно возить деньги с собой, также безналичная оплата исключает риск принятия фальшивой купюры;
  • снижение расходов на инкассацию – также не нужно тратиться на размен денег от банка.

Мобильный способ оплаты экономит время клиентов. Им не нужно искать терминал, чтобы снять наличные. Курьер сам приедет по указанному адресу с терминалом и произведет оплату на месте.

Тарифы и комиссии

На эквайринг от райффайзенбанка действуют тарифы по фиксированной процентной ставке. Для торгового вида услуги она составляет 2,29%. Для интернет-эквайринга – 2,7%. Ставка не зависит от оборота и вида платежных систем.

Если предприниматель хочет открыть счет, то на него будут действовать тарифы:

СтартБазаОптимумМаксимум
Абонентская плата – 790 рублей Абонентская плата – 1 490 рублейАбонентская плата –2 490 рублейАбонентская плата – 6 500 рублей
Каждый перевод на счета физических лиц – 25 рублейПервые 10 переводов – бесплатно, потом по 25 рублейПервые 60 переводов – бесплатно, потом по 25 рублейПервые 300 переводов – бесплатно, потом по 25 рублей
До 100 000 рублей – сумма перевода без комиссииДо 200 000 рублей – сумма перевода без комиссииДо 600 000 рублей – сумма перевода без комиссииДо 700 000 рублей – сумма перевода без комиссии

На тарифы «Оптимум» и «Максимум» действует предложение «Золотой пакет» для предпринимателей. В него входят:

  • приоритетное обслуживание;
  • страхование всей семьи во время путешествий;
  • 5% Кэшбек для АЗС;
  • бесплатные карты в рублях, долларах и евро.

Подключив тариф «Оптима», клиент получает: интернет-банк, мобильный банк, услугу СМС-уведомлений и бизнес-карту «24/7».

Онлайн-касса от банка

Райффайзен банк также предлагает купить онлайн-кассу с эквайрингом за 23 900 рублей. Это готовое решение для ведения бизнеса. Касса подходит для всех типов предпринимательской деятельности: рестораны общественного питания, торговые точки, супермаркеты, салоны красоты и курьерские службы.

Аппарат подходит не только для стационарного обслуживания, его легко переводить с собой и принимать оплату от клиентов везде, где есть доступ к интернету.

В комплект входят:

  • кассовый набор за 23 900 рублей;
  • настройка кассы за 6 900 рублей;
  • договор с ОФД Яндекс;
  • доставка по России – 490 рублей;
  • программное обеспечение.

Кассу можно интегрировать с внешними товароучетными системами по двум тарифам: за 790 рублей и за 1 090 рублей. Если тариф подключается сразу на полгода или год, то на него действует скидка 25% и 38%.

Инструкция по подключению

Подключить любой вид услуги можно двумя способами: на сайте банка или в банковском отделении. Если нужно сэкономить время, то лучше воспользоваться первым способом. Для этого нужно оставить заявку на подключение.

Заявка на подключение

На эту процедуру уходит всего 5 минут. Нужно:

  • Зайти на сайт банка и выбрать подходящий вид услуги: интернет-эквайринг или торговый эквайринг;
  • Выбрать команду «Оставить заявку»;
  • Система сначала предложит открыть счет, для этого нужно заполнить анкету, в ней следует указать: ФИО, контактный телефон и адрес электронной почты;
  • Внизу формы нужно поставить галочку, подтверждая согласие на обработку персональных данных, и нажать кнопку «Отправить».

Через время поступит обратный звонок от менеджера банка, который расскажет, как действовать дальше. С ним можно обсудить все условия открытия счета и узнать о процентных ставках.

Необходимый пакет документов

Второй шаг в подключении услуги – сбор необходимых документов. Индивидуальным предпринимателям нужно отправить в банк:

  • копию паспорта;
  • заявление на подключение услуги;
  • выписку ОГРНИП;
  • разрешение на предпринимательскую деятельность.

Для юридических лиц пакет документов будет выглядеть так:

  • копия паспорта генерального директора;
  • заявление на подключение услуги;
  • справка ОГРН;
  • разрешение на предпринимательскую деятельность;
  • полный список учредителей.

Дополнительно банк может запросить миграционную карту или разрешение на нахождение на территории РФ (для мигрантов). А также договор на аренду, если есть арендованное помещение.

Особенности договора эквайринга

После одобрения заявки предприниматель должен подписать договор. Только после этого на торговую точку подключат терминалы.

Договор Райффазенбанка
pdf, 360 КБ

Договор содержит несколько правил, на которые следует обратить внимание в первую очередь:

  • предприниматель должен в обязательном порядке открыть счет в банке;
  • банк имеет право отказать клиенту в услуге, не объясняя причин;
  • банк должен переводить деньги на счета предпринимателей не позднее, чем на следующий день (единственная причина, по которой это правило может быть нарушено – разница в часовых поясах);
  • предприниматели должны использовать терминалы, предложенные банком;
  • если терминалы работают неисправно, об этом нужно письменно уведомить банк;
  • чеки должны быть отправлены в банк не позднее 3 рабочих дней;
  • на торговых точках должны быть рекламные материалы банка (буклеты или наклейки);
  • возвращать деньги покупателю можно только на ту карту, с которой была произведена оплата.

Расчет стоимости эквайринга

В стоимость эквайринга входят: ежемесячное обслуживание счета, проценты от проведенных платежей и стоимость оборудования.

Если оборот в месяц подключения был равен 100 000 рублей, то с него высчитывается процент за пользование услугой эквайринга – 2,29%. В рублях это будет 2 290 рублей. Также было куплено оборудование: онлайн-касса за 23 900 рублей и терминал за 12 000 рублей.

В первый месяц подключения обслуживание счета обошлось 1 200 рублей. Суммируем расходы:

2 290+23 900+12 000+1 200=39 390 рублей.

Если предприниматель решил купить кассу у банка, то ему нужно будет заплатить 6 900 рублей за настройку и подключение к ОФД, и 790 рублей за интеграцию с товароучетными системами. Тогда:

39 390+6 900+790=47 080 рублей.

Отзывы клиентов

Подключили эквайринг, решила поделиться впечатлениями. Процедура подключения и одобрения заявки заняла 1,5 недели. Причем приезжала в банк только чтобы оставить заявку. Сервис очень понравился. Договор на торговую точку привез уже менеджер, подписали, он объяснил все непонятные моменты.

Оборудование установили бесплатно, онлайн-касса у них работает отлично. Дополнительно покупали терминал, тоже проблем нет. Все установили быстро, провели инструктаж с сотрудниками. Пользуемся эквайрингом, платежи пока проходят без проблем. Спасибо за услугу, будем пользоваться дальше.

Мария г. Астрахань

Эквайринг на сайт решил подключить по совету знакомых. Процентные ставки удовлетворили, лишних платежей не снимают. Плюс, что предоставляют кассу, не нужно искать оборудование и подключать его к ОФД и налоговой. Все это входит в пакет, правда за него нужно заплатить немаленькую сумму, но меня этот вариант устроил, поскольку не было времени самому все делать.

Настроили все быстро, подписали договор, стал принимать платежи. И тут случилась первая проблема. На сайте клиент оставил жалобу, что платеж не проходит. Позвонил в банк, разобрались быстро, в итоге клиента не потеряли. Потом ситуация повторилась. И в этот раз с потерями для нас. На вопросы, почему так происходит, сказали, что модуль слетел. Но обещали все настроить.

Пользуюсь эквайрингом год, за это время было только две подобных ситуаций, больше не повторялись. Решил, что любая система дает сбой, никто от этого не застрахован. Пока полет нормальный – платежи проходят. Так что сотрудничаем дальше. В остальном претензий нет.

Кирилл г. Москва

Эквайринг для бизнеса в Райффайзенбанке: условия, терминалы, заявка

Райффайзен эквайринг: тарифы

Владельцы бизнеса, имеющие открытый расчетный счет в Райффайзенбанке, могут подключить эквайринг на выгодных условиях. Предложение также актуально для новых клиентов, готовых открыть РКО с последующим подключением эквайринга и предоставлением современного оборудования для приема безналичных платежей.

В статье мы рассмотрим услуги эквайринга в Райффайзенбанке, описание вариантов и их преимущества, тарифы на торговый, мобильный и интернет-эквайринг, как оформить услуги эквайринга и взять терминал в аренду.

Виды и преимущества эквайринга в Райффайзенбанке

На сегодня Райффайзенбанк предлагает представителям бизнеса эквайринг 2-х видов: торговый и интернет-эквайринг. Мобильный в перечне продуктов отсутствует. При подключении услуги клиент выбирает один из четырех пакетов на обслуживание эквайринга с разными условиями и тарифами, ориентируясь на потребности бизнеса.

Преимущества эквайринга от Райффайзенбанка:

  • можно принимать карты платежной системы American Express (не все банки предоставляют такую возможность);
  • высокий уровень защиты операций и денежных средств — Райффайзенбанк относится к крупнейшей иностранной банковской группе, на его работу не влияет экономическая ситуация в России;
  • с типовым договором эквайринга можно ознакомиться заранее — образец документа размещен в соответствующем разделе сайта;
  • собственный процессинговый центр, позволяющий зачислять деньги на следующий день, не позднее 12:00 часов;
  • доступ к отчетам по операциям через Клиент-Банк — услуга дает возможность контролировать работу торговых точек;
  • круглосуточная техподдержка и оперативный отклик на обращения (среднее время ответа специалистов — 2 минуты);
  • комплексный индивидуальный подход. Разработаны пакетные предложения, где уже закладываются условия по эквайрингу, что более привлекательно для динамичных Клиентов Middle, а также Small&Micro сегментов (для крупных и глобальных проектов банк применяет индивидуальный подход, что позволяет делать максимально эффективное предложение);
  • бесплатная доставка и установка оборудования, а также обучение персонала работе с POS-терминалами.

К недостаткам можно отнести то, что подключить услугу можно только при наличии расчетного счета в Райффайзенбанке. Но это практика большинства банков, не все финучреждения готовы переводить деньги на счета, открытые в сторонних организациях.

Торговый эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы и условия

При подключении торгового эквайринга Райффайзенбанк предоставляет современные POS-терминалы для приема безналичных платежей с карт Виза, МИР и МастерКард. После подписания договора на обслуживание торгового эквайринга гарантируется быстрая курьерская доставка оборудования на торговые точки предпринимателя и обучение работе с терминалами обслуживающего персонала.

Тарифы и условия:

С 1 июня по 30 сентября 2020 года ряду компаний предоставляется льготная комиссия в 1% по торговому эквайрингу. Для компаний, не входящих в данный перечень, действует стандартная комиссия в соответствии с подключенным тарифом.

В список попали:

  1. клиники и больницы (код 8062);
  2. медлаборатории (код 8071);
  3. лицензированные врачи (код 8011);
  4. службы скорой помощи (4119).

Для прочих компаний применяются следующие тарифы:

  1. «Стандартный». Применяется при обороте до 300 000 рублей. Ставка по эквайрингу составляет 2,19%. Комиссия банка в случае несоответствия фактических оборотов — 1 000 рублей в месяц по 1 терминалу. Ежемесячная абонентская плата — 990 рублей.
  2. «300+». Подключается при обороте от 300 до 700 тыс. рублей. Ставка — 2,09%. Комиссия банка — 1 000 рублей. Абонентская плата — 990 рублей.
  3. «700+». Подключается при обороте от 700 тыс. до 1,5 млн. рублей. Ставка по эквайрингу — 1,99%. Комиссия банка — 1 000 рублей. Абонентская плата — 190 рублей.
  4. «1 500+». Подключается при обороте свыше 1,5 млн. рублей. Ставка по эквайрингу — 1,89%. Комиссия банка — 1 000 рублей. Абонентская плата — 190 рублей.

Обратите внимание, что подключение тарифов «300+», «700+» и «1 500+» осуществляется только при наличии выписки из другого банка, в которой указана величина среднего ежемесячного оборота, приходящегося на 1 терминал. При ее отсутствии применяется тариф «Стандартный».

Для подключения торгового эквайринга необходимо подать заявку. Сделать это можно при посещении отделения банка или через личный кабинет клиента.

Интернет-эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы и условия

После подачи заявки на подключение интернет-эквайринга в течение 4 дней Райффайзенбанк интегрирует сервис для приема платежей в CMS сайта платежного модуля клиента.

Особенности интернет-эквайринга в Райффайзенбанке:

  1. Функция 3D-Secure, обеспечивающая высокую безопасность денежных транзакций.
  2. Интеграция со всеми популярными CMS.
  3. Доступ в личный кабинет, где можно контролировать остаток по счету, отслеживать историю транзакций.
  4. Быстрое перечисление средств на р/с компании в течение 24 часов с момента приема платежа.
  5. Адаптивная платежная форма.
  6. Прием платежей с сайта и мобильного приложения.
  7. Индивидуальные ставки для среднего и крупного бизнеса. Для малого фиксированная — 2,7%.

Требования к сайту

Для подключения опции оплаты по пластиковым картам Интернет – магазин должен соответствовать определенным требованиям, которые предъявляют МПС и до начала приема платежей должен разместить на своем сайте следующую информацию:

  • контактные данные, включая номер телефона;
  • порядок проведения оплаты с помощью пластиковой карты;
  • описание порядка возврата средств/урегулирования споров;
  • информацию о безопасном проведении платежа;
  • логотипы МПС должны быть размещены на главной странице сайта (предоставляет банк);
  • адрес ТСП, с указанием страны на странице, где указана итоговая стоимость покупки при оформлении заказа, или на страницах в процессе оформления заказа, ссылка на отдельную страницу не допускается;
  • условия доставки;
  • информация о конфиденциальности информации о клиентах;
  • информация о безопасности передачи карточных данных;
  • законодательные ограничения (если такие имеются).

Гарантируется круглосуточная техническая поддержка по всем вопросам интернет-эквайринга в Райффайзенбанке.

Онлайн-касса и эквайринг

Это предложение Райффайзенбанк позволяет «убить сразу двух зайцев»: установить ККТ, как того требует 54-ФЗ, и обеспечить клиентам удобный способ оплаты покупок. Поставляемое оборудование — смарт-терминал MSPOS-К и картридер, подключаемый по каналу Bluetooth.

Продукт является комплексным решением для бизнеса: кроме самой кассы в него входит договор с «Первым ОФД», фискальный накопитель, кассовое программное обеспечение, разработанное совместно Райффайзенбанком и компанией «Аванпост». Стоимость комплекта составляет 27 990 рублей.

Почему вам стоит обратить внимание на это решение?

Во-первых, при его покупке клиент получает сниженную ставку по эквайрингу — всего 2,29%.

Во-вторых, онлайн-касса с эквайрингом универсальна в плане применения. С ней можно работать в салоне, магазине или кафе. А еще она подойдет для выездной торговли или курьеров. Мастерам, оказывающим услуги на дому, также можно брать ее с собой при посещении клиента. Благодаря небольшим размерам смарт-терминал легко поместится в кармане и займет немного места в сумке или рюкзаке.

В-третьих, кассу можно интегрировать с товароучетными системами, а при авансовой оплате тарифов на программное обеспечение сразу на полгода или год действует скидка 25%/28%.

В-четвертых, банк обязуется заменить сломанную кассу в течение 1 дня или отремонтировать за счет счет.

На настройку кассы потребуется не более 30 минут, а благодаря ОС Android вы быстро освоите функционал и начнете проводить операции.

Терминалы для эквайринга в Райффайзенбанке: цена аренды

Владелец бизнеса может подключить эквайринг в Райффайзенбанке и взять терминалы для приема безналичных платежей на условиях аренды. На выбор терминалы разных моделей, функционирующие от кабеля, через сим-карту и вай-фай.

Современное оборудование, предоставляемое Райффайзенбанком на условиях аренды, принимает контактные и бесконтактные платежи с пластиковых карт трех популярных платежных систем – МИР, Виза и МастерКард.

Стоимость ежемесячной аренды терминала – от 990 рублей, в зависимости от выбранного вида оборудования и канала связи.

Поставляемое оборудование:

  • POS-Терминал VeriFone Vx520. Наиболее популярная модель стационарного терминала, работает как через Интернет, так и по СИМ-карте.
  • POS-Терминал VeriFone VX675. Модель отличается мобильностью, подходит для перемещения, например, курьеру.
  • POS-Терминал VeriFone Vx680. Автономное устройство с принтером чеков. Можно брать с собой на выездную торговлю, подходит для служб курьерской доставки. Терминал работает только через Wi-Fi.
  • WorldLine (ATOS) PIN-PAD Yomani ML. Стационарный пин-пад, который нужно интегрировать с кассой.
  • VeriFone PIN-PAD Vx820 CTLS. Недорогой компактный пин-пад, подключаемый к онлайн-кассе. Занимает мало места, обладает прочным ударопрочным корпусом.
  • VeriFone PIN-PAD 1000 SE. Эта модель используется для ввода ПИН-кода, при ограниченности доступа к терминалу.

Как подключить эквайринг в Райффайзенбанке

Для подключения эквайринга в Райффайзенбанке клиенту нужно открыть расчетный счет. Заявки принимаются в режиме онлайн на официальном сайте.

Документы

Для заключения договора на обслуживание РКО и подключение эквайринга предпринимателю необходимо подготовить некоторые документы по запросу банка.

Что потребуется:

  • паспорт предпринимателя/руководителя ООО;
  • устав организации;
  • выписка из ЕГРЮЛ и др.

Клиенты, имеющие открытый р/с в Райффайзенбанке, могут подать заявку на подключение эквайринга через личный кабинет на сайте финансового учреждения. Документы для оформления договора можно загрузить в электронном формате.

После рассмотрения заявки специалист банка перезвонит клиенту и согласует удобное время для заключения договора на обслуживание эквайринга. Далее клиент оплачивает стоимость аренды терминала. Оборудование доставляется на объект заказчика в течение нескольких дней после подписания договора. Специалист подключает терминал и проводит краткий инструктаж по работе с оборудованием.

Процедура подключения интернет-эквайринга:

  1. Клиент заполняет анкету-заявку и направляет ее в банк.Получить бланк можно, подав запрос на адрес CMSales@raiffeisen.ru.
  2. Банк готовит коммерческое предложение, включая расчет ставки, определение необходимости наличия / отсутствия страхового резерва, анализ сферы деятельности компании, анализ потенциального уровня оборота через интернет-магазин.
  3. Клиент готовит сайт компанией согласно требований МПС.
  4. Банк проводит проверку, заключает договор, регистрирует мерчанта в системе, проверяет успешность проведения операций.

Более подробную информацию по всем вопросам эквайринга можно узнать у специалистов банка по телефону горячей линии.

Эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы для ИП и ООО, подача заявки

Райффайзен эквайринг: тарифы

В статье рассмотрим, как подключить эквайринг в Райффайзенбанке. Узнаем, какие тарифы предлагаются для ИП и ООО, и разберем, на каких условиях можно заключить договор. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи онлайн-заявки на подключение торгового и интернет-эквайринга и собрали отзывы.

Преимущества эквайринга в Райффайзенбанке

В Райффайзенбанке созданы все условия, чтобы подключенный эквайринг приносил вам только положительные впечатления:

1

В отличие от многих банков, Райффайзен принимает к оплате карты American Express.

2

Райффайзенбанк относится к крупнейшей иностранной банковской группе в России (это дочерний банк австрийского холдинга) и обеспечивает высокое качество предоставляемых услуг, в том числе и эквайринга.

3

Все нужные документы и формы вы можете скачать прямо на сайте банка, они аккуратно указаны в графе «Документы» с действующими гиперссылками. Таким образом, вы сможете, например, заранее ознакомиться с типовым договором на эквайринг, скачать форму заявления, почитать инструкцию по обновлению ПО. Как ни странно, такую аккуратность демонстрируют далеко не все банки.

4

Банк гарантирует качественную службу техподдержки 24 часа в сутки 7 дней в неделю.

5

Повышенная степень надежности всех производимых расчетов.

6

Банк следит за новыми технологиями, обновляет ПО, проводит регулярное обучение своего персонала.

Также прочитайте: Открыть расчетный счет в Райффайзенбанке — тарифы на РКО, документы и отзывы

Торговый эквайринг в Райффайзенбанке

Если у вас крупная стационарная торговая точка, и вы готовы выделить интернет-линию под нее, вам стоит подключить торговый эквайринг. Благодаря этому ваши клиенты смогут оплачивать покупки с помощью банковской карты.

Райффайзенбанк уверяет, что вы останетесь довольны уровнем эквайринга, который он предоставляет. Банк отмечает ряд преимуществ, которые отличают его от конкурентов:

  • вам бесплатно установят все необходимое оборудование;
  • проведение тренинга для ваших сотрудников по приему пластиковых карт – также бесплатно;
  • ваши клиенты могут оплачивать свои покупки картами четырех платежных систем: Visa, Mastercard, American Express и Мир;
  • вы сможете стать участником дисконтной программы банка.

Тарифы

В настоящее время Райффайзенбанк предлагает один варианта сотрудничества независимо от суммы, которая ежемесячно проходит через терминал экрайринга. Электронный терминал либо предоставляется в аренду, либо покупается клиентом за собственные средства у аккредитованного партнера банка.

Банк не продает терминалы – вы ежемесячно платите аренду за каждый экземпляр, которая варьируется от 190 до 990 рублей. Кроме того, вы единовременно оплачиваете регистрацию каждого терминала в системе расчетов.

Полный перечень тарифов для ИП и ООО на торговый эквайринг можно увидеть в таблице.

Интернет-эквайринг в Райффайзенбанке

Банк гарантирует подключение интернет-эквайринга за 14 рабочих дней. Это не самый рекордный срок в сравнении с другими банками, но у Райффайзена имеются другие преимущества:

1

Собственный процессинг. Благодаря этому зачисление средств на ваш счет происходит на следующий же день после проведения оплаты.

2

Трехступенчатая система проверки платежей 3D Secure. При этом значительно повышается уровень их безопасности.

3

Расширенные возможности управления транзакциями. В вашем пользовании будет уникальная разработка банка – online консоль – для удобства обработки операций. Вы получите доступ к специальному сервису, куда сможете входить по логину, паролю и скачивать отчеты по всем операциям. Кроме того, некоторые операции вы сможете совершать сами, не обращаясь в банк.

4

Настройка дизайна страницы. Когда ваш покупатель совершает покупку, он будет перенаправлен прямо на страницу банка, которую по вашему желанию можно оформить в стиле вашего сайта.

5

Вы будете ежемесячно получать от банка акт сверок по операциям. Так вы сможете вовремя выявить расхождения в собственных отчетах.

Видно, что банк основательно проработал услугу интернет-эквайринга. На сайте вы можете скачать два полезных, понятно составленных документа: «Требования к оформлению сайта» (6 страниц) и «Интернет-эквайринг» (16 страниц).

На вашем сайте можно будет оплачивать покупки с помощью карт платежных систем Mastercard, Visa и Мир. Что касается тарифов на интернет-эквайринг, то Райффайзенбанк разрабатывает их в индивидуальном порядке для каждого интернет-магазина.

Мобильный эквайринг в Райффайзенбанке

Если вашему бизнесу больше подходит облегченная форма эквайринга, подключите мобильный эквайринг. Вы сможете принимать оплату по картам с помощью своего телефона – если он использует систему Android или Ios и хорошо поддерживает интернет.

Банк со своей стороны предоставит вам кардридер, в который клиенты будут вставлять свои банковские карты для проведения оплаты. Сам ридер будет подключен к вашему сотовому или планшету через разъем для наушников.

Для запуска системы приема оплаты вы проходите три этапа:

  1. Подайте заявку. Для этого обратитесь в банк или направьте заполненную заявку на почту cash_management_sales@raiffeisen.ru. Форму заявки скачиваете на сайте или заполняете онлайн.
  2. С вами свяжутся через некоторое время. Подписываете договор и получаете ридер.
  3. Установите приложение. Скачиваете соответствующее приложение в Play Market или App Store. Проходите регистрацию в личном кабинете.

Заявка на эквайринг

Для того чтобы отправить заявку на торговый эквайринг в Райффайзенбанке, достаточно заполнить всю необходимую информацию на сайте.

В анкете указываете следующее:

1

Сведения о вашей компании. Название, где находитесь, чем занимаетесь, какой юридический адрес, даете ссылку на сайт.

2

Указываете данные о действующих торговых точках (если их несколько): где находятся (подробный адрес), какую площадь занимают, каков оборот на один терминал и общий валовый оборот в месяц.

3

Общую информацию. Этот блок представлен в виде опросника с вариантами ответов – вам нужно только поставить галочку. Вопросы касаются опыта кассиров, принимаете ли вы карты в настоящее время, какой тип связи терминального обслуживания предпочитаете (GPRS, телефонная, интернет).

4

Контактную информацию. Здесь указываете свои Ф.И.О., должность, контактный телефон и электронный адрес.

Затем вы вводите проверочный код и отправляете заявку. В ближайшее время с вами свяжется специалист банка.

Все технические вопросы вы можете выяснить заранее, позвонив по круглосуточному бесплатному номеру 8 800 700 99 98 или отправив вопрос на почту info_company@raiffeisen.ru. Телефон по Москве — +7 495 775 55 75.

Договор эквайринга

После того как вы обговорите все условия с банком, вам предложат подписать договор эквайринга. Этот документ составлен на десяти страницах – как можно догадаться, он охватывает все возможные пункты вашего будущего сотрудничества.

Обратите внимания на такие положения:

1

Вы обязательно должны открыть рублевый счет в Райффайзенбанке.

2

Банк может отказать вам в заключении договора без объяснения причин.

3

Банк обязуется переводить вам суммы возмещения не позднее следующего рабочего дня. Примечательно, что банк указывает единственную причину, почему это правило может быть нарушено – разница в часовых поясах.

4

Вы обязаны использовать для эквайринга только те терминалы, которые получили от банка.

5

Если вы обнаружите в работе терминалов неисправности – вы обязаны письменно уведомить об этом банк.

6

Если операция была проведена по карте, то все чеки и счета вы должны хранить не менее трех дней.

7

Если вы вынуждены произвести возврат по карте – его нужно сделать только на ту карту, с которой оплатил покупатель.

8

Стикеры с логотипами платежных систем, которые обслуживаются терминалом, вы получаете от банка бесплатно.

Отзывы об эквайринге от Райффайзенбанка

Марина С.:

«Решила оставить отзыв про эквайринг в Райффайзене. Почему? Ценник очень даже приемлемый, обслуживание и процент с чека дешевле, чем в других банках. Кроме того, к счету заводится карта. Да и сам банк, какой-то вызывающий доверие.

Все процедуры по открытию счета, подписанию бумаг и установке терминала заняли от силы полторы недели. В сам банк я приезжала только дважды – подать заявку и подписать договор. Терминал хорошо работает, надеюсь, так будет и впредь».

Юрий К.:

«Райффайзен – тот банк, который сумел подняться в моих глазах. Недавно я подключил в своей торговой точке эквайринг через этот банк. И вот однажды оплата по карте одного из постоянных клиентов не проходит.

Клиент в бешенстве, я звоню разбираться. Понравилось, что очень оперативно отреагировали, не было общих фраз типа «позвоните в банк-эмитент». Они сами связались с тем банком. Не знаю, о чем они там разговаривали, но оплата в итоге прошла.

Большой плюс им за работу».

Никита Т.:

«Подключили интернет-эквайринг в Райффайзене. Первую неделю все шло как по маслу, но потом стали поступать жалобы от клиентов, что оплаты «слетают», и при повторных попытках — так же. Звоню в техподдержку (могли бы отвечать и побыстрее). Оказалось, какой-то модуль там слетел, что-то говорили – не запомнил. В любом случае, исправили, хотя и не сразу. Пришлось ждать следующего дня».

(1 4,50 из 5)

Эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы для ИП и ООО, ставки, условия и отзывы

Райффайзен эквайринг: тарифы
Коротко о главном:

В статье рассмотрим условия и тарифы на эквайринг в Райффайзенбанке для ИП и юридических лиц. Мы подготовили процентные ставки отдельно по торговому, мобильному и интернет-эквайрингу, а также вы узнаете стоимость POS-терминалов. И в конце статьи можно прочитать отзывы действующих клиентов об эквайринге в Райффайзенбанке или оставить свой отзыв.

подробные условия Расчетный счет в Райффайзенбанке В сравнении Сравнить

тарифы Показать тарифы

Тариф

“Старт”

“Оптимум”

“Максимум”

Абонентская плата

990 р./мес.

2900 р./мес.

7500 р./мес.

Лимит бесплатного перевода на карту физ. лица

до 100 тыс. р./мес.

до 500 тыс. р./мес.

до 700 тыс. р./мес.

Комиссия за перевод юр. лицам и ИП

25 р./шт.

25 р./шт.

25 р./шт.

Начисление % на остаток по счету

нет

нет

нет

% за внесение наличных

0,25%

0,25%

0,25%

% за снятие наличных

от 1,6 до 10%

от 1,6 до 10%

от 1,6 до 10%

В банке можно подключить торговый эквайринг на 4-х пакетах услуг. Тарифы для ИП и юридических лиц при наличии расчетного счета в Райффайзенбанке:

Пакет услуг по РКОСтавка
Старт2,1%
Базовый2%
Оптимум1,9%
Максимум1,8%

Перейти на сайт Райффайзенбанка

Для организаций, которые не обслуживаются по РКО, доступны специальные тарифы только на эквайринг:

  1. «Стандартный» – для компаний, которые впервые подключают эквайринг.
  2. «300+», «700+», «1500+» – для юр. лиц и ИП, которые переходят в Райффайзенбанк из другого банка.
ТарифСтандартный300+700+1500+
Ежемесячный оборот на 1 терминалдо 300 тыс. руб.до 700 тыс. руб.до 1,5 млн руб.от 1,5 млн руб.
Базовая ставка2,19%2,09%1,99%1,99%

Преимущества эквайринга в Райффайзенбанке:

  • Бесплатная установка, настройка оборудования, а также инструктаж для менеджеров и кассиров фирмы. При подключении вам выдадут расходные и рекламные материалы (стикеры и пр.)
  • POS-терминалы принимают к оплате банковские карты Мир, Visa, Mastercard и AmEx, а также поддерживают бесконтактные платежи (приложения для смартфонов Apple/Android/Samsung).
  • Деньги поступают на следующий день после оплаты картой (до 12:00 по МСК).
  • При подключении эквайринга вам будет бесплатно предоставлен доступ в личный кабинет, где вы сможете смотреть детализированные отчеты по операциям.
  • Круглосуточная информационная и техническая поддержка.

    В случае неисправности арендованных терминалов инженеры техподдержки устранят проблемы в кратчайшие сроки.

Рекомендуем прочитать: Валютный счет и валютный контроль в Райффайзенбанке: как открыть, тарифы, условия и отзывы.

Эквайринг для сайта подключается бесплатно, вы оплачиваете только фиксированную комиссию за онлайн-платежи – 2,7%. Платежный сервис принимает оплату картами Мир, Виза и Мастеркард. Срок поступления денег на расчетный счет – 1 рабочий день.

Преимущества интернет-эквайринга в Райффайзенбанке:

  • Простая интеграция с сайтом через API – банк предоставляет подробную инструкцию по внедрению сервиса в интернет-магазин.
  • Готовый модуль для одной из самых популярных CMS – системы 1С Битрикс.
  • Возможность установить форму оплаты в мобильном приложении – сервис работает на IOS/Android/Windows.
  • Адаптация платежной страницы под корпоративный дизайн компании.
  • Круглосуточная техподдержка.
  • Помощь в установке онлайн-кассы с соблюдением 54-ФЗ.
  • Многоступенчатая система мониторинга и защиты платежей.

Перейти на сайт Райффайзенбанка

Ставка по мобильному эквайрингу фиксированная — 2,7%. Банк выдает кардридер, который подключается к любому гаджету. Скачайте через Google Play или App Store мобильное приложение, подключите ридер к смартфону или планшету и принимайте платежи в любом месте. MPOS-терминалы принимают карты Мир, Виза и Мастеркард. Срок поступления денег на расчетный счет – 1 рабочий день.

Рекомендуем прочитать: Зарплатный проект Райффайзенбанка для юридических лиц и сотрудников: тарифы, условия и отзывы.

Терминалы для эквайринга в Райффайзенбанке: цена и условия аренды

Банк предлагает в аренду терминалы, которые работают от локального сетевого кабеля, Wi-Fi и SIM-карты. Они принимают к оплате банковские карты с чипом, магнитной полосой и опцией NFC для бесконтактных платежей (Mastercard PayPass/Visa PayWave).

МодельКанал связи
Отдельно стоящие POS-терминалы Verifone
VX 520Ethernet/GSM/GPRS
VX 675GSM/GPRS
VX 680Wi-Fi
ПИН-пады
Verifone VX 820Интегрируется с кассой
Verifone SE 1000Подключение к терминалу
WorldLine Yomani MLИнтегрируется с кассой

Райффайзен берет комиссию за подключение терминала к торговому эквайрингу и арендную плату:

Стоимость регистрации терминала
Канал связиСтандартный300+700+1500+
Интернет14 900 руб.490 руб.
Wi-Fi19 900 руб.490 руб.
GSM/GPRS29 900 руб.4 990 руб.
Аренда терминала990 руб.990 руб.190 руб.190 руб.

Стоимость подключения терминала для мобильного эквайринга – 5 000 руб. на всех тарифных планах.

Как подключить эквайринг

Для начала нужно открыть расчетный счет в Райффайзенбанке. Для этого заполните анкету на официальном сайте банка, указав имя, телефон и e-mail. Реквизиты счета будут отправлены на вашу почту сразу же после оформления онлайн-заявки. В течение 10 минут с вами свяжется менеджер и согласует дату встречи, после чего приедет к вам в офис для заключения договора.

Перейти на сайт Райффайзенбанка

Параллельно с этим банк составит коммерческое предложение с расчетом ставки по эквайрингу. После согласования деталей технический специалист привезет и установит оборудование, а также проведет инструктаж для персонала.

Необходимые документы

Список для общества с ограниченной ответственностью:

  • Устав и список участников ООО.
  • Приказ о назначении на должность и паспорт директора.
  • Выписка из ЕГРЮЛ.

От индивидуального предпринимателя потребуется только паспорт.

Отзывы предпринимателей об эквайринге в Райффайзенбанке

Александр Оленев:

Обслуживаюсь по эквайрингу в Райффайзенбанке. Выбрал его, поскольку банк известный, надежный. У меня малый бизнес, поэтому подключил Стартовый тариф. Даже на нем комиссия приемлемая — 2.1%. С рассмотрением заявки не затягивают — ответили мне в день обращения. Уже через неделю-полторы терминалы стояли в магазине.

Валентин Викторов:

Когда мне понадобился платежный модуль для интернет-магазина, я обратился в Райффайзен, с ним работаю не первый год и доверяю. Комиссия меня устроила, она не отличается от тарифов многих других банков. Сервис можно установить и на сайт, и в мобильное приложение (у меня стоит везде). Отдельно отмечу работу техподдержки. Любую проблему решают оперативно, ответят на любой вопрос.

Андрей Горохов:

Подключил эквайринг через Райффайзенбанк. В этом банке много разных пакетных предложений, есть из чего выбрать. У меня большие обороты, предложили тариф максимум и минимальную ставку — всего 1,8%.

Изначально планировал купить собственные терминалы, но мне выдали их в банке.

Сотрудничеством доволен, так как проблем с приемом платежей и зачислением денег на счет нет, да и оборудование работает без проблем, кассиры не жалуются.

Перейти на сайт Райффайзенбанка

Инфо о банках
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: