ПИФы Газпромбанка: стоимость Пая

Содержание
  1. ПИФы Газпромбанка: условия инвестирования, цены, доходность
  2. Базовые условия
  3. Дополнительные условия
  4. Виды ПИФов в Газпромбанке
  5. Какой ПИФ стоит выбрать
  6. Как приобрести ПИФ Газпромбанка
  7. Вам возможно понравится
  8. Базовые условия для вступления в ПИФы Газпромбанка
  9. Какие условия нужно соблюсти, для вхождения в ПИФ Газпромбанка
  10. На каком ПИФе можно остановить свой выбор?
  11. Способы приобретения ПИФа Газпромбанка
  12. Обзор БПИФ от Газпромбанка | Даем взаймы банкам и нефтяным компаниям
  13. Основные условия или инвест. стратегия
  14. Немного про дюрацию
  15. Комиссии и полные расходы
  16. 3 главных недостатка фондов GPBM и GPBS
  17. Резюмируя
  18. ПИФы Газпромбанка «Облигации Плюс»: стоимость пая, управление активами для физических лиц
  19. Инвестиционная идея
  20. Сообщение о стоимости чистых активов и расчетной стоимости пая
  21. Изменение стоимости пая
  22. Общая информация
  23. Рекомендации по инвестициям в фонд
  24. Особенности ПИФа «Газпромбанк – Облигации Плюс»
  25. Инвестиционная политика фонда
  26. Состав активов
  27. Цена пая в «Газпромбанк – Облигации Плюс»
  28. Динамика стоимости
  29. Надбавки и скидки за покупку
  30. Порядок покупки паев в ОПИФ «Газпромбанка»
  31. Инвестирование в ПИФы Газпромбанка без риска: советы начинающим
  32. Доходность и стоимость ПИФов
  33. Какой ПИФ выбрать
  34. Отзывы клиентов

ПИФы Газпромбанка: условия инвестирования, цены, доходность

ПИФы Газпромбанка: стоимость Пая

Инвестпривет, друзья! «Газпромбанк Управление активами» – одна из крупнейших инвестиционных компаний на российском рынке, и обойти ее на моем блоге было бы как-то неправильно. Посему восполняю свой пробел. Далее я пишу о ПИФах Газпромбанка, их доходности, условия вложения в фонды, подводных камнях и о том, как правильно выбирать подходящий фонд.

Базовые условия

«Газпромбанк Управление активами» не так близка к народу, как, например, Альфа-Капитал, в ПИФы которого можно инвестировать суммы от 100 рублей. Минимальная сумма вложения в ПИФы Газпромбанка составляет 50 тысяч рублей, сумма дополнительных вложений – 1000 рублей.

Учтите, что сумма покупки и стоимость пая ПИФа Газпромбанка не совпадают друг с другом. Цена пая определяется в зависимости от количества паев в свободной продаже и от величины чистых активов фонда. Она фиксируется в начале торгового дня, а пересчитывается на следующее утро.

Например, стоимость на сегодня ПИФа Газпромбанка «Облигации плюс» – одного из самых популярных среди всех фондов Газпромбанка – составляет 1639 рублей. Цену знать необходимо, чтобы рассчитать, сколько паев вы сможете купить на свои деньги. Допустим, вы решили вложить в этот ПИФ 50 000 рублей – следовательно, при цене в 1639 рублей вы приобретете 30,5 паев.

Если же цена пая повысится, вы на эти же деньги купите меньше активов и в результате заработаете меньше. Если же цена упадет, то вы сможете купить паев больше и получите больше прибыли. Всё просто.

Чтобы заработать на ПИФах, нужно купить их дешевле и продать дороже. Посмотреть актуальную цену ПИФов Газпромбанка можно на страницах с карточкой ПИФа на официальном сайте Газпромбанк Управление активами или же на pif.investfunds.ru по тикеру фонда.

Дополнительные условия

Прочие условия вложения в ПИФы Газпробманка, о которых нельзя не упомянуть и которые нужно учитывать:

  • надбавка при покупке – отсутствует;
  • комиссия при погашении – 2%, если продавать паи ранее 182 дней, 1% – если ранее 1096 дней (3 года это) и 0% – если держать паи больше 3 лет;
  • вознаграждение Газпромбанка за управление фондом – 2,5% от СЧА;
  • плата за депозитарий, аудит – 0,5% от СЧА;
  • прочие расходы (не упомянуты, какие именно – скорее всего, за технические моменты) – 0,5% от СЧА.

Паи можно в любое рабочее время погасить или поменять на паи других ПИФов Газпромбанка, которые вам показались более прибыльными. Но учтите, что скидку за погашение будете платить в любом случае.

Чтобы избежать уплаты скидки, достаточно держать паи в собственности более 3 лет. Тут есть и еще дополнительный момент. При продаже пая вы должны уплатить 13% от прибыли как НДФЛ. Если же держать паи больше 3 лет, то вы сможете применить налоговый вычет на 3 млн рублей за каждый год владения дольки ПИФа. Мне кажется, что вычета в 9 млн рублей для начинающего инвестора более чем достаточно.

Короче, держите паи ПИФов ГПБ в собственности больше 3 лет – и заплатите только плату за обслуживание. Она взимается в конце года и составляет в совокупности 3,5% от СЧА. Сколько именно возьмут с вам – зависит от количества паев в собственности. Чем их больше, тем выше комиссия. Но по факту обычно выходит не больше 0,5%-0,7% от суммы вложений.

Виды ПИФов в Газпромбанке

А теперь о том, какие паевые фонды управляющей компании ГПБ представлены. Их всего-то девять штук.

«Облигации плюс» – один из самых известных и доходных ПИФов Газпромбанка Управление активами. Средства фонда помещаются в ОФЗ и облигации российских компаний-гигантов, среди которых Роснефть, Лукойл, Газпромбанк, Сбербанк, Мосбиржа и прочие. Риск дефолта этих эмитентов низок. В результате фонд стабильно растет. За последние 3 года его доходность составила 28,54%.

ПИФ Газпромбанка «Сбалансированный» – фонд вкладывается пополам в акции и облигации. Это позволяет собственному капиталу расти за счет увеличения стоимости акций, а стабильность обеспечивают надежные акции. Доходность ПИФа за 3 года – 31,4%.

«Валютные облигации» – фонд инвестирует в еврооблигации, номинированные в долларах. Этот ПИФ уместно использовать для хеджа против ослабления рубля. Когда доллар растет, цена пая тоже растет. За 3 года цена пая выросла на 9,15%, причем за 2018 год – на 11,6%.

«Акции» – ну тут всё просто. ПИФ вкладывает в акции, находящиеся в индексе Мосбиржи. Риски соответствующие. Но фонд показывает хорошую доходность – за 3 года паи подорожали на 32,63%. Если хотите инвестировать в Мосбиржу – можете выбрать в качестве альтернативы ETF SBMX.

Газпромбанк ПИФ «Золото» – традиционно присутствующий актив у многих управляющих компаний. Демонстрирует отрицательную динамику, как и золото в целом. За три года убыток -0,27%.

«Мировая продовольственная корзина» – интересный ПИФ, инвестирующий в акции фермерских, ветеринарных и агропромышленных компаний по всему миру. Результаты фонда, если честно, на длительной дистанции сомнительные: –14,31% за 3 года, но за текущий год он заработал 9,06%. Так что, возможно, фонд наконец-то начал зарабатывать.

«Индия» – фонд, как можно догадаться, вкладывается в фондовый рынок Индии – один из наиболее перспективных развивающихся в мире. Но Индию лихорадит – это и отражается в котировках рынка. Если вы готовы к американским горкам – велком. За 3 года фонд заработал 5,77%, но при этом в прошлом месяце упал практически до минимумов.

ПИФ Газпромбанка «Нефть» вкладывает, главным образом, в акции биржевых фондов SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF и iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF.

Несмотря на то, что формально за 3 года ПИФ показал убыток в 17,35%, по состоянию на ноябрь 2018 года он находился на максимуме стоимости. Те, кто вовремя вышел, смогли заработать до 70% прибыли.

Падение, кстати, связано с падением котировок на нефть. Ну, помните, как в 2014 году было.

ПИФ Газпромбанка «Электроэнергетика» инвестирует в акции российских энергетических компаний. Они чувствуют себя неплохо, да и потенциал рост есть. Так что если выбираете вариант вложения в ПИФы Газпромбанка – обратите внимание на него. Доходность за 3 года – 77,93%, но за текущий год стоимость пая падала, так как кончается инвестиционный цикл в электроэнергетическом секторе экономики.

Какой ПИФ стоит выбрать

Какой именно ПИФ Газпромбанка предпочесть – зависит от вашей инвестиционной стратегии. На мой взгляд, в долгосрочной перспективе способны показать хороший результат:

Валютные облигации – рубль еще будет слабеть, а фонд нацелен как раз на защиту от валютных рисков;

  • Акции – у российских акций неплохой потенциал роста;
  • Нефть – паи сейчас подешевели, можно их взять по низкой цене;
  • Электроэнергетика – после периода падения начнется рост.

Также очень привлекательно выглядят «Облигации плюс», особенно после своего падения на фоне введения санкций против держателей ОФЗ, а также «Сбалансированный» ПИФ Газпромбанка. Их можно держать в портфеле для страхования рисков.

Остальные ПИФы я бы не стал покупать. Не мой стиль. Но решать вам.

И не забудьте про эту… как ее там… ну вы знаете… О! Диверсификацию!

Как приобрести ПИФ Газпромбанка

Купить паи ПИФов Газпромбанка достаточно легко. Первый вариант – прийти с паспортом в отделение Газпромбанка или в офис самой управляющей компании вместе с деньгами. Вам нужно будет подписать бумаги – и всё, вы станете пайщиком.

Второй вариант – паи можно купить в режиме онлайн через личный кабинет клиента Газпромбанк Управление активами. Если у вас нет кабинета, его можно зарегистрировать. Покупка осуществляется с карты любого банка прямо через интерфейс кабинета.

Таким образом, ПИФы Газпромбанка – отличный вариант для пассивного инвестирования как в российский фондовый рынок, так и в международные активы.

Фонды достаточно хорошо ведут себя и показывают хорошую доходность даже в периоды кризиса, что позволяет говорить о профессионализме управляющих.

Так что выбирайте наиболее привлекательные для вас ПИФы – и распределяйте риски. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

[Общее число : Средняя оценка: ]

Вам возможно понравится

ПИФы Газпромбанка: стоимость Пая

Газпромбанк является одной из крупнейших инвестиционных организаций на российском рынке. Поэтому сегодня наша статья будет посвящена ПИФам именно этого банка. Вы узнаете о доходности ПИФов Газпромбанка, какие существуют условия вхождения в фонд и на что нужно обращать внимание, выбирая нужный ПИФ.

Базовые условия для вступления в ПИФы Газпромбанка

Конечно, если говорить правду, то в отличие от других банков, минимальная сумма инвестиционного взноса в ПИФ Газпромбанка в разы увеличена — это 50 тыс. рублей, а стоимость дополнительных вложений – от 1 тыс. рублей. Заметим, что, например, для вступления в ПИФ Альфа-Банка можно произвести инвестирование от 1тыс. рублей.

Но нужно понимать, что сумма покупки отличается от цены пая. Стоимость паев имеет прямую зависимость от того количества паев, которые были выпущены для свободной продаже, а также от того, какой размер имеет чистый актив ПИФа. Фиксирование цены происходит начале рабочего дня, а перерасчет происходит утром следующего дня.

Предположим, что на сегодняшний день, приблизительная стоимость ПИФов Газпромбанка находится в районе 1639 рублей. Знать точную стоимость очень важно, чтобы вы могли посчитать, какое количество паев вы можете приобрести на имеющиеся у вас денежные средства. К примеру, вы приняли решение вложить в ПИФ 50 тыс.

рублей, соответственно на эту сумму вы сможете прибрести 30,5 паев, если стоимость пая составляет 1639 рублей. В случае повышения цены пая, то и вы сможете приобрести меньшее количество активов, соответственно и ваш заработок будет меньше.

В случае снижения цены, то соответственно, вы сможете купить большее количество паев, а значит это лучшим образом отразится на вашем заработке. Если вы хотите получить прибыль на ПИФах, то нужно купить пай по низкой стоимости, а продать по высокой.

Какие условия нужно соблюсти, для вхождения в ПИФ Газпромбанка

Важно учитывать и другие условия для вступления в ПИФы Газпромбанка.1.      Отсутствие надбавок при осуществлении покупок.2.      2% комиссии при осуществлении погашенияи ПИФа, если продажа будет совершена раньше, чем 182 дня. Если же продажа будет осуществлена 1096 дней, то комиссия составляет 1%. Если вы будете держателем пая свыше 3 лет, то комиссии никакой нет.

3.      Газпромбанк устанавливает комиссию вознаграждения за управление ПИФом – 2,5% от СЧА.

4.      Фиксированная оплата за депозитарий – 0,5% от СЧА.5.      Комиссия за прочие расходы (имеются в виду различные технические моменты) – 0,5% от СЧА.

Газпромбанк предоставляет возможность своим вкладчикам произвести погашение или обмен пая Газпромбанка на пай другого ПИФа Газпромбанка, который мог показаться инвестору намного привлекательнее и выгоднее. При этом, скидка за погашение подлежит обязательной оплате. Если вы хотите избежать оплаты скидки, то вы должны быть держателем пая больше 3 лет.

Но нужно иметь в виду и некоторые дополнительные условия. Продавая пай уплате подлежит и 13% от прибыли, как НДФЛ. В том случае, если вы будете владельцем пая свыше 3 лет, то вы можете рассчитывать на то, что вам будет выплачен налоговый вычет на 3 млн. рублей за каждый год владения долями ПИФов.

Поэтому лучше всего являться держателем ПИФов больше 3 лет, и вы должны будете произвести лишь за обслуживание. Ее необходимо оплачивать в конце года и составляет 3,5% от СЧА. Но опять же, какой размер возьмут с каждого отдельного вкладчика зависит от того, сколько паев находится у него в собственности. Чем больше их количество, тем выше будет размер комиссии.

Но чаще всего этот размер не превышает 0,5-0,7% от суммы вложения.

На каком ПИФе можно остановить свой выбор?

На каком ПИФе Газпромбанка остановить свой выбор, целиком и полностью зависит от инвестиционной стратегии каждого вкладчика в отдельности. Многие выделяют следующие варианты, которые способны в будущем показать неплохие результаты:1.

      Валютная облигация – в случае ослабления рубля, целью фонда будет являться защита от возможных валютных рисков.2.      Вложение в различные российские акции, которые в последнее время обладают неплохим потенциалом.3.      Нефть – временами цена нефти опускается, и это замечательный момент приобрести такие акции по приемлемой цене.4.

      Электроэнергетика – даже если и будет период падения, после него придет хороший и прибыльный период роста.

Важно отметить, что у Газпромбанка есть и другие интересные предложения для своих клиентов:

1.      «Облигации плюс» — после того, как произошли падения на фоне того, чтобы был введен ряд санкций, касающихся держателей ОФЗ.2.      Сбалансированный ПИФ.

Данные предложения Газпромбанка предназначены для держания денежных средств в портфеле для того, чтобы застраховать риски.

Способы приобретения ПИФа Газпромбанка

Стать обладателем пая ПИФа Газпромбанка возможно довольно легко. Самый простой вариант – взять свой паспорт и обратиться с заявлением в отделение банка, не забыв взять с собой денежные средства. Заполнить все необходимые документы. Вот и все.

Вы стали инвестором. Второй вариант подойдет тем, кто может через интернет, зайти на сайт Газпромбанка Управление активами, пройти регистрацию, и в личном кабинете заполнить всю необходимую информацию.

Как вы сумели понять, ПИФы Газпромбанка – это неплохой вариант для пассивного инвестирования как в российские, так и международные активы. ПИФы хорошо зарекомендовали себя даже в условиях кризиса.

А это говорит о том, что управление ПИФами осуществляют настоящие профессионалы своего дела и им можно доверять свои денежные средства.

Поставьте оценку от 1 до 5. Нам важен Ваш голос(Visited 54 times, 1 visits today)

Обзор БПИФ от Газпромбанка | Даем взаймы банкам и нефтяным компаниям

ПИФы Газпромбанка: стоимость Пая

УК “Газпромбанк – Управление активами” предлагает инвесторам вложиться в два своих БПИФ:

  • Корпоративные облигации – 2 года (тикер  GPBS);
  • Корпоративные облигации – 4 года (тикер  GPBM).

Чем они отличаются? Основные условия. Куда и по какому принципу инвестируются деньги? Про какие скрытые (или неявные) условия нужно обязательно знать перед покупкой? И главное – какова реальная комиссия за управление?

Итак, поехали!

Основные условия или инвест. стратегия

Объектом инвестирования БПИФ, являются корпоративные долговые бумаги российского рынка. С высоким инвестиционным рейтингом.

В состав БПИФ включаются облигации преимущественно из первого эшелона. Из разных секторов экономики. С высокой ликвидностью. И рейтингом, не ниже определенного уровня.

Среднее количество бумаг в портфеле состоит из 20 эмитентов. С разной долей веса. Максимальный вес, приходящийся на одного эмитента не может превышать 8%.

Все это делает портфели достаточно диверсифицированными.

Сама структура БПИФ повторяет некий индикатор. Который кстати сам Газпромбанк и разработал.

Немного про дюрацию

В чем разница между двумя БПИФ: GPBM и GPBS?

В дюрации …

У БПИФ “Корпоративные облигации 2 года” – среднее значение дюрации, входящих в него бумаг, составляет искомый параметр (2 года).

У второго БПИФ – дюрация будет соответственно 4 года.

Понятно? Да не особо … Что это за дюрация такая?

Если простым языком …

Дюрация – показывает уровень чувствительности цены облигации к изменению процентных ставок в стране.

Как правило (в большинстве случаев) – облигации с более высокой дюрацией, имеют большую доходность (так называемая премия за риск). Это связано с более длинным сроком обращения бумаги и возвратом капитала.

Но в тоже время, при длинной дюрации, инвестор несет повышенные риски изменения цены облигации в будущем. Здесь слово “риск” нужно рассматривать не только как синоним “убытка”, а скорее как неопределенность.

Цены на облигации могут не только снижаться, но и повышаться. Вследствие изменения процентных ставок.

Если процентная ставка в стране увеличивается, цены на облигации снижаются. И наоборот. При снижении процентной ставки, рыночная стоимость облигаций возрастает.

На сколько может изменяться цена облигаций и от чего это зависит?

Обычно при повышении процентной ставки на 1%, стоимость облигации падает на: 1% х на дюрацию.

В случае с нашими фондами падение может составить 2 и 4% (при росте ставки в стране на 1%).

Соответственно, при снижении процентной ставки в стране (что происходит последние несколько лет) ценник на бумаги (в том числе и стоимость БПИФ) будет увеличиваться.

Ликбез: про дюрацию человеческим языком на примерах из жизни

В итоге 3 вывода:

  • Если вы думаете, что процентные ставки в стране в будущем будут снижаться, то наибольший доход принесет БПИФ GPBM – Корпоративные облигации 4 года.
  • При ожидании роста процентных ставок – меньше пострадает БПИФ GPBS с дюрацией 2 года. И лучше взять его.
  • Если вы не знаете, чего ожидать в будущем от процентных ставок, выбирайте БПИФ с дюрацией, равным вашему сроку инвестирования. Если горизонт большой – предпочтительнее будут паи с более длинной дюрацией.

Небольшое пояснение по 3 пункту.

Портфель, с дюрацией например 4 года, будет иметь ту же стоимость ровно через 4 года, независимо от изменений процентных ставок в течение этого периода.

По простому. Даже если произойдет сильное изменение процентных ставок в стране. И стоимость облигаций, входящих в БПИФ, допустим упадет, то через некий промежуток времени (равный средней дюрации портфеля) – их стоимость восстановиться до прежнего уровня.

Почему так происходит? При реинвестировании купонов – фонд будет покупать новые облигации с дисконтом (по упавшей цене). Постепенно уравновешивая среднюю цену покупки облигации находящихся в портфеле.

Комиссии и полные расходы

Один из самых важных (по крайней мере для меня) пунктов анализа биржевых фондов – это конечно же расходы инвестора и прочие комиссии.

Что мне больше всего не нравится во многих российских фондах? Так и норовят облапошить клиента. Скрывая (недоговаривая) истинные условия в виде полной платы за обслуживание. Иногда запрячут их так далеко, что приходится потратить несколько минут, чтобы просто найти описание всех издержек.

Итак, что нам обещает УК Газпромбанка по своим БПИФам?

На главной странице, черным по белому написано:

Рекордно низкая комиссия за управление — 0,15% от среднегодовой стоимости чистых активов.

Отлично. Это очень хорошие условия. Самые низкие на российском рынке. Да что там … на уровне комиссий многих западных ETF.

Но я все таки попробую посмотреть в самом документе. Вдруг что-то другое увижу (нелицеприятное).

Правила доверительного управления
Биржевым паевым инвестиционным фондом
рыночных финансовых инструментов
«Газпромбанк – Корпоративные облигации 2 года»

В правилах доверительного управления (пп. 93 – 97) читаем следующее:

  • Вознаграждение УК – 0,15% (что собственно и написано на сайте).
  • Оплата услуг депозитария – 0,2%.
  • Прочие расходы – 0,1%.

В совокупности, реальные расходы БПИФ GPBS и GPBM составляют 0,45% в год. От стоимости СЧА.

Подумаешь, немного не договорили об этом на сайте управляющей компании…

Кстати, с момента старта фонда, в течении нескольких месяцев, суммарная комиссия составляла около 2%.

3 главных недостатка фондов GPBM и GPBS

Что мне больше всего не нравится в облигационных БПИФ от Газпромбанка?

Ценник.

На бирже они торгуются далеко за 50 тысяч рублей за 1 пай. В то время как некоторые провайдеры уже начали выпускать ETF с ценой буквально в несколько рублей (вечные фонды Тинькофф и глобальные ETF от Finex).

Низкая ликвидность.

На бирже подобные ПИФ не очень то популярны. Сделок очень-очень мало. Буквально 3-5 в день. И как следствие – очень высокий спред в стакане (150 рублей). Кроме маркет-мейкера в стакане никого и нет.

Иными словами, вы всегда будете покупать чуть дороже, а продавать чуть дешевле. Чем могли бы. Теряя на каждой сделки дополнительную копеечку.

Налоги.

Куда же без них. Сразу скажу, что этот недостаток присущ не только фондам Газпромбанка, но всем другим.

При продаже, если вы владели паями фонда менее 3-х лет, нужно будет заплатить налог на прибыль. В размере 13%.

Ну и что тут такого? Со всего нужно платить…

Здесь я вижу небольшую несправедливость …

Купоны по облигациям, которые получает фонд, реинвестируются в покупку дополнительных бумаг. Стоимость пая возрастает. И типа вы получаете прибыль за счет роста курсовой стоимости. То есть по сути, вы должны платить налог на полученный купонный доход.

Но в большинстве случаев, налог на прибыль (с купонов) по корпоративным облигациям для частного инвестора составляет ноль рублей (или ноль процентов).

А при владении паями облигационного БПИФ вынь и положь 13% налога.

Резюмируя

  • За счет налогообложения, (по моему мнению) покупать фонды на срок менее 3-х лет не совсем целесообразно.
  • Комиссия за управление в 0,45% на данный момент является самой низкой среди облигационных биржевых фондов.
  • Подойдет для долгосрочного вложения. В том числе и для пенсионных накоплений, как составная часть портфеля.
  • Упор на корпоративные облигации дает бОльшую доходность (по сравнению с ОФЗ). При умеренном риске (выбор только надежных облигаций).
  • Поддержка средней дюрации в портфеле, позволяет извлекать дополнительную доходность в виде премии за риск.

Удачных инвестиций!

ПИФы Газпромбанка «Облигации Плюс»: стоимость пая, управление активами для физических лиц

ПИФы Газпромбанка: стоимость Пая

ПИФы «Газпромбанка» — прекрасная возможность удачно вложить средства, надежно защитив сбережения от инфляции и обеспечив текущий прирост выше аналогичных по объемам ставок по депозитам. Паевой инвестиционный фонд – это специальная структура, куда вкладываются деньги инвесторов с целью их размещения в облигации с высоким доходом.

Распределением активов занимается специальная управляющая компания, являющаяся профессиональным участникам рынка ценных бумаг с наличием лицензии и действиями в соответствии с законодательством.

Все инвесторы ПИФа – это круг физических лиц, которые являются пайщиками фонда.

Паем называется именная ценная бумага, способная удостоверить право вкладчика на долю в ПИФе и возможность выкупа ее фондом по требованию пайщика в установленный срок.

И если активы инвестируются удачно, в ценные бумаги, которые приносят большую прибыль, то стоимость паев увеличивается, что дает доход держателю. А управляющая компания зарабатывает на взимании комиссии за осуществление управления.

ПИФ «Газпромбанк» характеризуется очень гибким подходом к подбору пакета ценных бумаг, включает в основном высокодоходные корпоративные облигации.

Немаловажно и то, при управлении ПИФами в «Газпромбанке» тщательно продумывается стратегия понижения рисков. Свести к минимуму риски потерь удается благодаря высокой ликвидности как ценных бумаг, так и самих паев, а также благодаря диверсификации вложений (распределению средств в портфеле в разные активы, своевременное изменение соотношений и состава).

Инвестиционная идея

Паевые инвестиционные фонды инвестируют в самые разные ценные бумаги, которые способны принести доход вкладчикам. Так, доход от акций обычно выражается в разнице между ценой покупки и продажи (когда управляющий верно предвидел повышение стоимости актива и сумел вложить в него средства, купив дешево и продав дорого).

Прибыль от облигаций обычно заключается в самом факте их наличия в фонде. Облигации представляют собой заемный (кредитный) инструмент: ценная бумага на определенную сумму покупается с гарантией возврата этой суммы с процентами в конце срока действия облигации. Таким образом удается получить фиксированный доход, который существенно превышает ставки по депозитам в банке, к примеру.

Самая идея вклада в ПИФ заключается во вложении средств в «один общий котел», из которого приобретаются разные типы ценных бумаг с высокой прибыльностью. Потом доход делится между всеми вкладчиками. Таким образом удается защитить крупные суммы денег от инфляции и других рисков, получить доход выше, чем от депозита в банке.

Сообщение о стоимости чистых активов и расчетной стоимости пая

Стоимость чистых активов – это общая цена имущества фонда, которое находится в управлении.

Данный показатель высчитывается как разница между ценой активов и суммой обязательств фонда – будущих платежей за услуги, которые фонду предоставлены.

Рассчитывается СЧА на базе соответствующего Положения, введенного приказом Федеральной службы касательно фондовых рынков №05-21/пз-н за 15 июня 2005 года.

В соответствии с законодательными нормами, фонд устанавливает свою процедуру оценки активов, на уровне внутренних документов (что не должно противоречить пунктам положения). Чтобы рассчитать стоимость пая, стоимость чистых активов делят на число проданных паев. Но не стоит забывать, что управляющие компании за услуги при покупке пая берут надбавку, а при его продаже – скидку.

Расчетная стоимость пая высчитывается как разница цены чистых активов ПИФа и числа инвестиционных паев в соответствии с данными реестра владельцев паев фонда в момент поиска величины. Расчетная стоимость пая способна показать цену доли чистых активов фонда, которая приходится на один пай.

Эти данные можно просматривать в любое время, для любого из ПИФов – «Электроэнергетика», «Облигации Плюс», «Валютные облигации», «Акции», «Золото» и т.д.

Изменение стоимости пая

Цена пая меняется постоянно и это нормально. С учетом того, что активы паевых инвестиционных фондов – это в большей мере облигации и в меньшей акции, особенности роста и падения стоимости пая соотносятся с событиями и новостями из мира экономики, политики.

Так, в течение сентября этого года понижалось напряжение в противостоянии Китая и США в сфере торговли, во многом благодаря принятым китайской стороной решениям касательно исключения из общего списка импортных пошлин 25 групп американских товаров. Также свою роль сыграл президент США, перенеся даты повышения тарифов на китайские товары.

Торговые переговоры возобновились в средине октября, и для мировых рынков положительным фактором стало решение ФРС США про понижение верхней черты ставки на 25 бп до 2%, для российского же рынка акций важным было понижение ключевой ставки ЦБ на 25 бп до 7%.

С другой же стороны, на динамику фондовых рынков в конце сентября повлияла появившаяся неопределенность касательно формального запуска процедуры импичмента в США. Макроэкономические показатели демонстрируют замедление деловой активности не только в США, но и в Китае, ЕС, что замедлило рост рынков акций.

Динамика инфляции в августе-начале сентября на глобальных рынках спровоцировала спрос на государственные облигации РФ в первой половине сентября.

Так, Банк России поменял прогноз потребительской инфляции для 2019 года: с 4.2-4.7% до значения 4.0-4.5%. Темпы же роста экономики изменились с 1.0-1.5% до показателей в 0.8-1.

3%, что повысило вероятность последующих действий касательно смягчения денежно-кредитной политики.

В общем же, на изменение стоимости того или иного пая влияет множество факторов, которые учитывает не инвестор, а управляющий активами.

Основная задача инвестора – выбрать ПИФ и предложение (каждый банк предлагает, к примеру, несколько разных вариантов – в данном случае это «Облигации Плюс» «Газпромбанка», «Электроэнергетика», «Сбалансированный» и т.д.).

Важно выбрать наиболее подходящий вариант, а уж анализировать рынок будут профессионалы.

Общая информация

Независимо от того, какое предложение выбрано, будь то от «Газпромбанк» «Облигации Плюс» или «Валютные облигации», обращать внимание необходимо на основную информацию, которая обязательно указывается на сайте или в документах на пай (это может быть таблица или представленные сведения в свободной форме).

На какие общие сведения нужно обратить внимание:

  • Минимальная сумма первоначальных инвестиций – средства, которые нужно заплатить агенту сразу при подаче заявки на покупку пая. Могут быть дополнительные условия при оформлении заявок через онлайн-сервис.
  • Минимальная сумма повторного взноса.
  • Надбавка при покупке паев – обычно ее устанавливают в виде комиссии, указывается в процентах.
  • Скидка при погашении пая – если клиент решил продать пай, взимается процент: чем раньше принято решение погасить пай, тем выше.
  • Вознаграждение управляющей компании – считается в процентах от среднегодовой стоимости чистых активов.
  • Вознаграждение регистратору, аудитору, спецдепу и т.д. – считается от среднегодовой стоимости чистых активов в процентах.
  • Другие расходы – тут могут быть указаны самые разные пункты, но величина расходов также ограничивается процентами от среднегодовой СЧА.

В рамках предложений «Газпромбанка» инвестиционные паи одних фондов можно менять на другие, которые также находятся под управлением АО «Газпромбанк – Управление активами».

Рекомендации по инвестициям в фонд

Собираясь инвестировать в паи «Газпромбанка», необходимо тщательно изучить все предложения, соотнести требования с собственными возможностями. В ПИФ не вкладывают 100 у.е., тут для инвестирования нужно обладать минимальными суммами, указанными в условиях.

Обязательно нужно обратить внимание на уровень прибыльности ПИФа. Если управляющая компания верно выбрала соотношение прибыльности и рисков, то пай не принесет огромных дивидендов, зато будет демонстрировать стабильный рост. Это главный показатель эффективности инвестиций и верно собранного портфеля.

ПИФ может предполагать инвестирование в ценные бумаги предприятий определенного сектора или где прибыльность привязана к стоимости товара (золото, например) либо росту фондового рынка определенного государства/региона (Европа или Америка). Наименее рискованными считаются ПИФы, инвестирующие в облигации, но они дают меньше прибыли в сравнении с ПИФами акций.

Важно верно выбрать срок инвестирования – оптимальным сроком считается минимум 1 год, в ПИФы акций лучше вкладывать средства на срок от 3 лет. Основная задача управляющего заключается в том, чтобы периоды роста полностью перекрывали и превышали периоды снижения в рамках выбранного срока.

Управляющие компании не могут обещать какой-то показатель минимальной прибыльности, так как тут предсказать что-либо сложно. Но инвестор может просмотреть графики и таблицы самостоятельно, изучить вопрос, выбрать самый выгодный вариант вложений или самый безопасный (как правило, уровни риска/прибыли прямо пропорциональны).

Особенности ПИФа «Газпромбанк – Облигации Плюс»

Предложение «Облигации+» «Газпромбанка» пользуется довольно большой популярностью. Средства вкладчиков инвестируются по большей мере в корпоративные облигации наиболее серьезных отечественных компаний. Основная задача фонда – защита средств от инфляции за счет дохода, который превышает средневзвешенную ставку по депозитам.

Инвестиционная политика фонда

Паевой инвестиционный фонд придерживается политики низкого риска, выбирая надежные корпоративные облигации. Прибыль растет практически постоянно, поэтому фонд пользуется популярностью у консервативных инвесторов.

Периодически наблюдаются незначительные просадки, что объясняется инвестиционной политикой ПИФа: когда рынок очень волатилен, часть эмитентов продают, а деньги вкладывают в более предсказуемые и надежные активы – ОФЗ, депозиты в банках и т.д.

Данное предложение – наиболее удачный выбор для тех, кто не предполагает получать очень большие деньги и рисковать тем, что уже есть. Хорошая прибыльность наряду с низкими рисками – то, что привлекает вкладчиков в «Облигации Плюс» в первую очередь.

Состав активов

Фонд не использует спекулятивные стратегии, среди активов ПИФа есть только надежные эмитенты. Это крупные компании с небольшой кредитной нагрузкой и корпорации государственного типа, которые при появлении финансовых проблем имеют возможность рассчитывать на помощь со стороны правительства.

Компании, облигации которых занимают самую большую долю в портфеле фонда:

  • МТС – до 6.6%.
  • Роснефть – около 7%.
  • Транснефть – 2 выпуска облигаций, 9.2% общей доли в портфеле.
  • Газпром нефть – 6.1%.

Кроме того, в портфель включены облигации Ростелекома, РЖД, ФСК. Недавно купили пакет бондов «Камаз», которые обладают гарантией Минфина касательно выплаты номинальной стоимости облигации. Большую долю активов представляют облигации федерального займа (срок погашения разный).

Цена пая в «Газпромбанк – Облигации Плюс»

Стратегия управляющего относится к умеренно-консервативным, поэтому динамика стоимости пая в большинстве периодов положительная, но случаются и временные снижения, и времена агрессивного роста.

Динамика стоимости

Все данные можно просмотреть на сайте «Газпромбанка» в разделе, касающемся представленных паевых инвестиционных фондов. Делать какие-то предположения на будущее трудно, но предыдущие периоды демонстрировали неплохой рост.

Надбавки и скидки за покупку

До покупки пая нужно просмотреть все данные в разделе «Общая информация». Дополнительные расходы на обслуживание могут забирать часть прибыли, но, как правило, очень незначительную.

В рассматриваемом предложении надбавки на приобретение пая нет, если сделка оформляется через «Личный кабинет», при подаче заявки агенту комиссия составляет 1%.

В случае продажи пая учитывают скидку (это комиссия за погашение) таким образом: если погашение осуществляется раньше 182 дней со времени покупки – 2%, в промежутке между 180-1096 днями с приобретения – 1%, после 3 лет – 0%. То есть, выгоднее покупать пай на 3 и больше лет.

Затраты на обслуживание и управление указаны такие:

  • Оплата услуг управляющей компании – 2%.
  • Перечисления аудиторам и регистратору – 0.5%.
  • Другие расходы – 0.5%.

Осуществляется расчет от среднегодовой цены чистых активов, а потом списывается комиссия в нужном объеме от суммы. В реальности расходы на управление составляют около 3% (но может быть и больше, и меньше, в соответствии с условиями).

Не стоит забывать про налоги – в случае продажи пая ранее 3 лет нужно выплатить 13% от прибыли. Если пай был в собственности более 3 лет, есть возможность применения налогового вычета.

Порядок покупки паев в ОПИФ «Газпромбанка»

Чтобы приобрести ОПИФ от ГПБ, достаточно выполнить ряд несложных действий.

Что нужно для покупки паев в ПИФе «Газпромбанка»:

  1. Отправиться в ближайшее отделение банка (Москва или любой другой город) с паспортом к оператору, указать желание купить пай.
  2. Получить консультацию, тщательно прочесть и заполнить все документы (заявление, анкета пайщика и т.д.).
  3. Получить квитанцию и оплатить ее любым методом – в кассе либо в другом банке, через онлайн-сервис и т.д.
  4. Подождать оповещения про включение клиента в реестр пайщиков фонда (обычно занимает максимум 5 дней).

ПИФы «Газпромбанка» — это прекрасная возможность надежно вложить средства, защитив их от обесценивания и даже получив определенный доход. Подходящее предложение каждый клиент определяет самостоятельно, в соответствии с желаемыми уровнями риска/прибыли.

Инвестирование в ПИФы Газпромбанка без риска: советы начинающим

ПИФы Газпромбанка: стоимость Пая

Вложение средств в ПИФы приобретает всё большую популярность. Если несколько лет назад оно было уделом квалифицированных инвесторов, то сегодня паи покупают граждане, далёкие от операций на финансовых рынках. Благодаря низкому порогу входа, лёгкости покупки паев и довольно высокой доходности, паевые инвест. фонды Газпромбанка уже привлекли внимание тысяч россиян.

Доходность и стоимость ПИФов

Внимательные инвесторы заметили, что фонды УК Газпромбанка заметно отличаются по доходности. За последний год самый убыточный ПИФ «просел» на 32%, а наиболее прибыльный – вырос почти на 24%.

Своеобразная стратегия управления активами привела к тому, что многие ПИФы Газпромбанка показывают нетипичную динамику:

  • фонды облигаций большинства управляющих компаний демонстрируют весьма скромный рост, в тоже время УК Газпромбанка в управлении ПИфами долговых ценных бумаг сумела добиться более высоких показателей;
  • ПИФы акций «голубых фишек» управляющих компаний Сбербанка, ВТБ, Уралсиба дорожают быстрее, чем фонды Газпромбанка со сходной структурой портфеля.

Эту особенность нужно учитывать, выбирая ПИФ для инвестирования. Осторожным инвесторам стоит отказаться от покупки паев фондов, демонстрирующих высокую волатильность или идущих «против рынка».

Чтобы выбрать правильную стратегию, следует проанализировать динамику стоимости ПИФов на различных временных промежутках (от полугода до 3 лет) и помнить, что достигнутые ранее результаты по рентабельности могут измениться из-за влияния различных факторов.

Какой ПИФ выбрать

Делая выбор между тем или другим способом инвестирования, необходимо понимать, что покупка паев прибыльного на настоящий момент фонда не гарантирует такую же его доходность в будущем. Чтобы обеспечить прирост капитала и одновременно снизить риски, разумно вкладываться сразу в несколько фондов.

Имеет смысл приобрести по 1-2 паю в ПИФах Газпромбанка для физических лиц с различной инвестиционной стратегией:

  • консервативная – обеспечит сохранность средств;
  • умеренная – даст гарантированную прибыль;
  • агрессивная – может порадовать дополнительным бонусом.

Отзывы клиентов

Реальных отзывов пайщиков о ПИФах Газпромбанка немного, поскольку эта управляющая компания не так популярна, как её коллеги из Сбербанка или ВТБ.

Посты, которые размещены в интернете, разнятся от восторженных до резко негативных.

Однако все вкладчики Газпромбанка отмечают добросовестную работу менеджеров УК, простоту приобретения паев, высокую скорость исполнения заявок на их приобретение или погашение.

Познакомиться с отзывами клиентов УК Газпромбанка можно на сайтах финансовой тематики, а также на форумах, где инвесторы обмениваются своим опытом приобретения различных ПИФов.

Однако выбирать, куда вложить деньги, вам придётся самостоятельно.

Принимать решение о размещении средств необходимо только после тщательного изучения правил доверительного управления и динамики доходности нескольких инвест. фондов.

Инфо о банках
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: