ПИФ Сбербанка Потребительский сектор: доходность

Содержание
  1. Пиф сбербанк потребительский сектор – инвестиции в акции международных и российский компаний розничной торговли
  2. Инвестиции в розничную торговлю от Сбербанка
  3. Условия инвестирования
  4. Стоимость пая Сбербанк «Потребительский» сектор на сегодня и в динамике
  5. Выводы
  6. Как начать инвестировать с 1000 рублей и без опыта
  7. Что такое ПИФ
  8. Зачем нужны ПИФы
  9. Какие ПИФы есть в «Сбербанк Управление Активами»
  10. Особенности ПИФов «Сбербанк Управление Активами»
  11. Как «Сбербанк Управление Активами» управляет ПИФами
  12. Как купить ПИФы «Сбербанк Управление Активами»
  13. ПИФы Сбербанка частным клиентам: инструкция по покупке паев + обзор доходности
  14. Виды инвестиционных проектов от УК «Сбербанк Управление Активами»
  15. Фонд биотехнологий
  16. Пиф илья муромец от сбербанка
  17. Глобальный интернет — ПИФ Сбербанка
  18. Рынок перспективных облигаций
  19. Инвестиционный проект Добрыня Никитич
  20. Пиф электроэнергетика в сбербанке
  21. Пиф америка от сбербанка
  22. Потребительский сектор в Сбербанке — ПИФы, специализирующиеся на быстро растущих акциях
  23. Пиф золото от сбербанка
  24. Сбербанк ПИФ Сбалансированный
  25. Как купить ПИФы Сбербанка?
  26. Сбербанк управление активами ПИФы: доходность
  27. Инвестирование через Сбербанк: ПИФ «Потребительский сектор»
  28. Особенности и состав фонда
  29. Как стать пайщиком: пошаговая инструкция
  30. Цена 1 пая
  31. Доходность фонда
  32. Преимущества ПИФа
  33. Риски вложения
  34. Пиф сбербанк управление активами
  35. О компании
  36. Список всех фондов Сбербанка потребительского сектора
  37. Динамика стоимости пая и СЧА
  38. Плюсы и минусы
  39. Как вложиться
  40. Отзывы вкладчиков
  41. Альтернативы
  42. Новичку
  43. Что такое ПИФ и зачем он нужен
  44. Преимущества и недостатки ПИФов
  45. Риски
  46. Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда
  47. Что можно сделать для уменьшения рисков
  48. Стоит ли брать
  49. Заключение

Пиф сбербанк потребительский сектор – инвестиции в акции международных и российский компаний розничной торговли

ПИФ Сбербанка Потребительский сектор: доходность
Антон Субботин

28 февраля 2020

# Инвестиции

Стоимость пая в ПИФе «Потребительский сектор» на сегодня – 2304 руб. Уровень риска высокий, и не оправдан ростом доходности.

  • Инвестиции в розничную торговлю от Сбербанка
  • Условия инвестирования
  • Стоимость пая Сбербанк «Потребительский» сектор на сегодня и в динамике
  • Выводы

Экономическая нестабильность, проблемы на работе и волнения о будущем толкают людей изучать тонкости довольно сложной сферы инвестирования.

Крупные банки помимо вкладов предлагают и другие возможности для получения пассивного дохода.

Деятельность паевых инвестиционных фондов контролируют одноимённые управляющие компании: «Сбербанк Управление Активами», «Уралсиб», «ВТБ Капитал», «Райффайзен Капитал» и т. д.

Люди выбирают ПИФы по следующим причинам:

  1. У них минимальный порог входа. Сумма колеблется в пределах 10–15 тысяч, но стартовый капитал может быть ограничен несколькими тысячами рублей.
  2. Не нужны юридические знания. Перед приобретением доли необходимо ознакомиться с правилами доверительного управления (ПДУ) и составить заявку. В оформлении документов помогают менеджеры управляющей компании (УК).
  3. Цена пая может быть привязана к разным инструментам. Если рынок недвижимости пойдет на спад, а ценные бумаги нескольких корпораций вырастут пропорционально, то в дело вступает диверсификация.
  4. Инвесторы получают отчет о работе УК и могут «забить тревогу», если найдут несоответствия в документации.
  5. За деятельностью паевых фондов и управляющей компании следит специальный депозитарий и Центральный банк Российской Федерации. Если первая организация не помогает в решении проблем, то можно обратиться к более влиятельному «товарищу».
  6. Для ПИФов предусмотрены налоговые каникулы при соблюдении нескольких условий. Инвестор может не только заработать хорошие деньги в пассивном режиме, но и не платить подоходный налог на часть прибыли.

УК «Сбербанк Управление Активами» управляет несколькими фондами с разным уровнем доходности и составом «портфеля». Есть инвестиционные организации, которые делают ставку на технологические стартапы, ценные бумаги, биржевые индексы и т. д.

Одним из самых неоднозначных элементов в списке считается ПИФ «Сбербанк Потребительский Сектор».

При высоком уровне риска стоимость пая растет не очень быстро, поэтому начинающие предприниматели сомневаются в целесообразности вложения средств.

Проанализируем статистику, разберем условия входа и сделаем выводы, стоит ли заполнять заявку на приобретение паев или лучше выбрать другого претендента из большого списка государственного банка.

Инвестиции в розничную торговлю от Сбербанка

ПИФы «Потребительского сектора» Сбербанк вкладывают деньги в местные и зарубежные компании, которые специализируются на продажах продукции повышенного спроса. Сюда входят товары первой необходимости: продукты, одежда, обувь и другие категории. Фонд подойдет тем, кто верит в российских производителей и считает, что их инвестиционная привлекательность будет увеличиваться.

Структура фонда состоит из банковских, телекоммуникационных предприятий и производителей товаров. Более 44 % «портфеля» занимает розничная торговля продукцией потребительского спроса, 17 % — выборочные товары. В списке активов есть гостиничный бизнес, рестораны и биржевые инвестиционные фонды (ETF).

Большую долю капитала берут на себя такие крупные игроки рынка ритейла, как российская компания розничной торговли Магнит и корпорация X5 Retail Group, контролирующая несколько популярных продуктовых сетей: «Пятёрочка», «Перекресток» и «Карусель».

Присутствие глобальных корпораций идет на пользу инвестиционного фонда, но их основные активы — это три вида ценных бумаг с разной ликвидностью.

Доходность фонда напрямую зависит и от способностей менеджеров управляющей компании делать долгосрочные прогнозы.

Инвестиционные риски довольно высоки, но авторитет Сбербанка и знакомые «лица» в «портфеле» являются главными катализаторами для вкладчиков. Поэтому интерес к разным фондам управляющей компании продолжает расти, как и число пайщиков.

Среди других крупных активов выделяются:

  1. Технологическая корпорация Amazon.
  2. Компания Яндекс.
  3. Сеть магазинов Детский мир.
  4. Ритейлер М..
  5. Сеть магазинов Лента.
  6. Сельскохозяйственная фирма Русагро.

Кроме российских бизнес-проектов и нескольких зарубежных игроков рынка онлайн-коммерции, в портфеле ПИФА «Потребительский сектор» в Сбербанке есть индексные фонды, работающие с долларами. Один из них за 3 года прибавил $40 к стоимости акций.

Несколько преимуществ фонда:

  • Упор идет на компании, производящие товары для широкого круга потребителей или торговые площадки. Рынок онлайн-коммерции с каждым годом набирает обороты, а число заказов неуклонно растёт благодаря массовому распространению интернета, развитию технологий и смартфонизации населения.
  • Один пай стоит около 2,2 тысяч рублей. Присоединиться к числу инвесторов может любой гражданин России, который отложил немного денег и находится в поисках прибыльного финансового инструмента.
  • В 2016 году «Потребительский сектор» попал в ТОП-5 ПИФов, стоимость чистых активов которых превышает 100 миллионов рублей.
  • Среднемесячные показатели эффективности держатся на уровне 1.5%. При этом максимальная прибыль за такой же период составила почти 18%, а убыток 16%.
  • Паевый фонд работает 12 лет.
  • Портфельным менеджером является Максим Кондратьев, который занимает пост в течение 9 лет. В архиве Максима два диплома: по экономике и прикладной математике.

Если сильные стороны убедили присоединиться к числу вкладчиков, то самое время ознакомиться с нюансами входа.

Условия инвестирования

Для приобретения паев понадобится паспорт, ИНН и банковский счет. Оформить заявку можно через специальный сервис, в отделении Сбербанка или в офисе управляющей компании. В зависимости от выбранного метода меняется и начальная сумма.

Для онлайн инвестирования хватит 1000 рублей для старта, а в офлайн представительствах придется выложить 15000 рублей. Покупка доли осуществляется в течение недели с момента оформления заявки. При этом они выкупаются по текущей стоимости на дату составления документа.

То есть, если 9 июля пай стоил 2300 рублей, а деньги зачислены 16 июля, когда цена выросла до 2500, то 15000 рублей превратятся в ≈6,5 «акций».

При оформлении сделки придется оплатить комиссионный сбор. Для начинающих инвесторов, которые хотят вложить до 3 миллионов рублей в ПИФ — 1 %. Крупные игроки заплатят 0,5 %, если отдадут фонду суммы свыше 3 000 000 рублей. При погашении пая тоже действует система надбавок. Значение зависит от срока владения активами:

  1. Более 2 лет — без комиссии.
  2. От 6 месяцев до 2 лет — 1 %.
  3. До 6 месяцев — 2 %.

Если инвестор купил паи на 30 тысяч по 2400 рублей, то он приобрел ≈ 12,5 акций, а надбавка стоимости составит 300 рублей. Через 6 месяцев и 1 день было принято решение продать актив по цене 2800 за пай. Таким образом, прибыль без учета налогов составит 4500 рублей. Из суммы вычитается 1 % комиссии за погашение.

Управляющая компания забирает чуть более 3 % за свои услуги, специальный депозитарий отнимает 0,3 % и еще 0,5 % уходит на сопутствующие расходы.

В процессе деятельности фонда приходится оплачивать услуги нотариусов, оценщиков, менеджеров и других специалистов. То есть, инвестор не должен ориентироваться только на динамику роста пая на графиках.

С учетом всех комиссий прибыльность доли в ПИФе гораздо ниже значений в таблице онлайн-инструментов.

Среди важных преимуществ — управляющая компания выступает налоговым агентом для вкладчиков — физических лиц. Организациям придется составлять декларации и уплачивать сборы самостоятельно.

Для долгосрочного инвестирования действуют льготы на прибыль до 3 миллионов рублей в год. Программа действует, если инвестор приобрел долю в фонде после 1 января 2014 года.

В противном случае все привилегии аннулируются.

Перед оформлением заявки не забудьте ознакомиться с правилами доверительного управления, которые размещены в этом PDF документе на 36 страницах. Здесь описаны все тонкости функционирования, права/обязанности сторон и есть пример заявок на приобретение и погашение паев.

Доходность ПИФа Сбербанка «Потребительский сектор» на сегодня отражает лишь текущую стоимость актива. Фонд открытый, вкладчики могут продать долю в любой момент, и не обязательно выкупать ее будет управляющая компания.

Можно найти инвестора, который приобретёт паи по рыночной стоимости. Для поиска наиболее прибыльных ценовых «окон» рекомендуем отслеживать новости потребительского сектора.

Если на рынке происходят позитивные изменения, затрагивающие ключевых игроков «портфеля», то необходимо заблаговременно найти покупателя для заработка на колебаниях стоимости пая.

Кроме онлайн-сервиса, можно приобрести долю в фонде через мобильные приложения для ОС Андроид и iOS. Интерфейс программ удобный и информативный. На стартовом экране отображается текущая стоимость всех активов с разделением их по категориям.

Есть удобная система поиска с несколькими фильтрами, которая помогает найти новые варианты для вложений. Для каждого ПИФа есть карточка с важной информацией: динамика изменения стоимости, тип базовых активов и уровень риска.

Приложение поможет также погасить или обменять паи в онлайн-режиме.

Стоимость пая Сбербанк «Потребительский» сектор на сегодня и в динамике

ПИФы Сбербанка считаются надежными финансовыми инструментами, ими занимается авторитетная управляющая компания, но даже это не гарантирует 100 % успешность фондов. Это подтверждает ежедневная цена пая сегодня на Сбербанк.ру, а также статистика изменения стоимости в долгосрочном периоде.

Получить информацию на текущую дату без доступа к личному кабинету не получится, а общедоступные инструменты аналитики отображают котировки с задержкой на 3–4 дня. В феврале 2020 года пай торговался по 2304 рублей.

Подробная статистика:

  • С начала 2020 года стоимость увеличилась на 1,23 %.
  • За последний год инвесторы получили 10 % прибыли.
  • За последних 3 года эффективность держится на уровне 0,87 %.
  • За 5 лет стоимость пая увеличилась с 1200 до 2304 рублей.
  • С момента основания (за 12 лет) эффективность составила почти 123 %.

Стоимость чистых активов (СЧА) неуклонно падает с 2016 года. Текущий показатель закрепился на уровне 925 миллионов рублей. Более подробную информацию по эффективности и другим параметрам можно посмотреть в профиле фонда.

Анализ динамики показывает, что целесообразно вкладывать в фонд только на долгосрочный период. За последний год инвесторы получили 10 % прибыли, но не стоит забывать о комиссиях, оплате деятельности УК и других специалистах.

Выводы

Открытые фонды акций — популярный инструмент инвестирования, и «Потребительский сектор» Сбербанка, несомненно, является перспективным, с точки зрения потенциального пайщика.

Но есть другие ПИФы под контролем той же УК, которые показывают эффективность на уровне 20–30 %. Основным активом у них являются акции.

Проверить статистику за последний год и ознакомиться со списком участников можно здесь.

Как начать инвестировать с 1000 рублей и без опыта

ПИФ Сбербанка Потребительский сектор: доходность

Возможно, вы задумывались о том, как начать инвестировать и увеличить свой доход в будущем. И, может быть, уже читали про вклады и инвестиции с помощью брокерских счетов и ИИС. Есть ещё один способ инвестировать — паевые инвестиционные фонды, или ПИФы.

Это один из самых первых инвестиционных инструментов на российском рынке после вкладов: первые ПИФы появились в экономике новой России в 1996 году.

Сейчас это привлекательный инструмент для долгосрочных инвестиций — на срок больше одного года, а лучше — на 3, 5, 10 или даже 20 лет.

Что такое ПИФ

Паевой инвестиционный фонд, или ПИФ, — это фонд, в который любой желающий приносит деньги и получает свою долю — пай.

Этими коллективными деньгами инвесторов распоряжается управляющая компания: вкладывает их в бумаги, имущество или валюту. В зависимости от успехов ПИФа цена пая может расти или падать.

Таким образом, ПИФ — такой же инструмент заработка на фондовой бирже и инвестиций, только всю заботу о росте доходов берет на себя команда экспертов управляющей компании.

Зачем нужны ПИФы

Для долгосрочных вложений. идея — вложить деньги и понемногу регулярно прибавлять к ним ещё, чтобы больше заработать на росте спустя несколько лет. Чтобы заработать на ПИФе, нужно дождаться роста цены своего пая и продать его, то есть выйти из фонда. Правда, необязательно это делать сразу же, как только увидите рост, — за годы ПИФ может стать многократно дороже.

Динамика стоимости пая Фонда перспективных облигаций

ПИФы подойдут для долгосрочных инвестиций. Доход от ПИФов на сумму до 3 миллионов рублей не облагается налогом в том случае, если инвестор владеет ПИФами более трёх лет. Это налоговая льгота на долгосрочное владение — значительное преимущество инструмента.

При этом вывести деньги из ПИФа можно без особых потерь: чем дольше владеешь ПИФом, тем меньше комиссия за вывод, а если владеть два года и более, то ее вообще нет.

ПИФ — более ликвидный инструмент по сравнению с ИИС, так как выйти из ПИФов можно выйти в любой момент, однако инвестору-новичку выгоднее использовать его для инвестиций в

долгую. Также можно в любой момент обменять паи своего фонда на паи другого. В Сбербанке, например, это можно делать без комиссии.

Важно помнить о психологии в долгосрочных инвестициях:

● Не вкладывать последние деньги, а для подушки безопасности использовать вклад или накопительный счёт;

● Регулярно пополнять, чтобы повысить будущий доход;

● Не выходить на пике снижения, потому что на долгой дистанции такие колебания не играют роли;

● Не ждать быстрых результатов и не нервничать.

Если вам кажется сложным самому решать, какие бумаги покупать, куда инвестировать, что потом покупать или продавать, то стоит попробовать ПИФ одной из старейших управляющих компаний на рынке — «Сбербанк Управление Активами», которая работает с разными видами ПИФов.

Какие ПИФы есть в «Сбербанк Управление Активами»

Портфель бумаг в ПИФах собирают профессиональные управляющие. Цель их работы — обыграть рынок по доходности и меньше терять при снижениях рынка. Это такой портфель, который индивидуальный инвестор, тем более новичок, сам не соберёт.

Вот примеры некоторых ПИФов:

Облигации

«Фонд перспективных облигаций» — вкладывает в облигации, имеет средний уровень риска и историческую доходность 28% за 3 прошлых года.

Структура ПИФа «Фонд перспективных облигаций»

«Фонд Еврооблигаций» — вкладывает в валютные облигации, выпущенные в России и странах СНГ, при исторической доходности 34% за 3 прошлых года имеет низкий уровень риска.

«Фонд Глобальный долговой рынок» — также вкладывает в валютные облигации, но уже более широкого спектра (развивающиеся и развитые страны, такие как США, Сингапур, Турция, Бразилия и другие). Низкий уровень риска при исторической доходности 29,5% за 3 прошлых года.

Акции компаний разных секторов рынка

«Фонд Электроэнергетика» и «Фонд Природные ресурсы» показали за 3 прошлых года историческую доходность 32,8% и 73,3% соответственно. У обоих фондов высокий уровень риска, но потому и доходность тоже была высокой. Понятно, что историческая доходность не гарантирует, что и дальше будет то же самое, однако она является показателем работы УК и ситуации на рынке.

«Фонд Потребительский сектор» — 21,1%, «Фонд Биотехнологии» — 50,4% и «Фонд Золото» — 51,7% (также показывают историческую доходность за три последних года). В последнее время из-за пандемии коронавируса растут сектор биотехнологий и золото, хотя и риск по ним достаточно высок.

Пример сравнения ПИФов «Сбербанк Управление Активами» по доходности

Как видим, ПИФы компании «Сбербанк Управление Активами», как правило, показывали доходность выше вкладов.

Инвесторам-новичкам больше подходит ПИФы с облигациями в портфеле, так как по ним меньше риски и более прогнозируемая доходность. Начать можно с них, затем для повышения общей доходности держать деньги в нескольких фондах.

Особенности ПИФов «Сбербанк Управление Активами»

Все ПИФы доступны новичкам, то есть не требуют специального статуса квалифицированного инвестора. Квалифицированные инвесторы — это отдельная категория инвесторов, деятельность которых определяется в статье 51.2 Федерального закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

У них есть знания или опыт работы на рынке ценных бумаг, чтобы лучше оценивать повышенные риски инвестиций в отдельные финансовые инструменты, или достаточно денег, чтобы позволить себе нести значительные убытки при реализации таких рисков.

Стать квалифицированным инвестором новичку рынка практически нереально, да и не нужно.

В отличие от квалифицированных, обычным инвесторам недоступны особо рисковые инструменты, и это хорошо: меньше шансов выбрать слишком рискованные бумаги и потерять свои деньги.

ПИФы — такой инструмент, который можно покупать без статуса квалифицированного инвестора. При этом внутри ПИФа могут быть ценные бумаги, которые сами по себе доступны только квалифицированным инвесторам.

Это означает, что риски по ПИФам умеренные, а то и вовсе низкие.

Вообще уровень риска — это нормально. Он есть всегда и во всём, даже в депозите или при сдаче квартиры в аренду. Уровень риска указывается для того, чтобы сориентировать клиентов, где может быть доходность выше, но и могут быть больше просадки при изменении ситуации на рынке.

ПИФы «Сбербанк Управление Активами» можно легко продавать и покупать, а если подождать хотя бы два года, то можно это делать без комиссии УК.

Комиссии при покупке и продаже паёв ПИФов «Сбербанк Управление Активами»

На сайте компании «Сбербанк Управление Активами» есть вся информация о работе: договоры, статистика, результаты. Управляющая компания — лидер рейтинга по объёму средств, максимально прозрачна и показывает все результаты, даже не самые лучшие: не бывает так, чтобы все инструменты работали в плюс.

С точки зрения психологии комфорт ПИФов в том, что можно сначала попробовать на небольшой сумме: проверить несколько фондов, понаблюдать за собственными реакциями на протяжении, например, полугода и выбрать, как инвестировать комфортно. Порог входа в ПИФ — 1000 ₽, а перекладывать деньги между фондами в рамках УК можно бесплатно, поэтому такая проверка не будет обременительной ни с финансовой, ни с психологической точки зрения.

Как «Сбербанк Управление Активами» управляет ПИФами

Активные и пассивные ПИФы. В случае с активными ПИФами управляющие следят за составом ПИФа вручную и регулярно при необходимости заменяют одни бумаги на другие, более подходящие для целей конкретного ПИФа.

Пассивные ПИФы тоже собраны оптимально, но они не управляются постоянно, поэтому комиссия за работу управляющей компании в них ниже, чем при активном управлении. Комиссии включают в себя работу экспертов, расходы на обслуживание счетов, депозитария.

Это реальные расходы, которые составляют порядка 1% за управление.

Ребалансировка портфеля. Для этой задачи УК нанимает профессионалов рынка, крутых аналитиков. Их работа должна оплачиваться, поэтому комиссия за управление активными ПИФами выше, чем за управление пассивными.

УК Сбербанка проводит ребалансировку портфелей на активных ПИФах — следят за тем, чтобы стоимость отдельных активов составляла определённую, изначально запланированную долю в портфеле. Это помогает сглаживать колебания рынка и уменьшать зависимость от какого-то одного актива в портфеле.

Управляющие заинтересованы в том, чтобы ПИФ приносил прибыль его пайщикам. От этого зависит их работа: если они будут постоянно терять деньги клиентов, то потеряют работу, потому что люди будут забирать деньги из ПИФа, и будет нечем управлять. А чем больше зарабатывает ПИФ, тем больше несут в него денег и тем больше управляющие получают комиссий за управление.

Жёсткие правила и регулирование фондов. Одна из сложностей рынка — открытость управляющих компаний.

Центральный банк видел не один кризис на фондовом рынке, поэтому к сегодняшнему моменту ввёл жёсткие правила и регулирование фондов.

Так, у фондов есть законодательное ограничение: в отдельном ПИФе одна бумага не может иметь долю более 15% от фонда. Так фонды защищены от резких падений в отдельном секторе рынка.

Налоги. Если не продавать паи три года, то потом по налоговой льготе на долгосрочное владение можно не платить НДФЛ при выходе.

Как купить ПИФы «Сбербанк Управление Активами»

Купить ПИФы «Сбербанк Управление Активами» легко: в приложении «Сбербанк Онлайн» или в личном кабинете и мобильном приложении «Сбербанк Управление Активами» без ограничений на количество взносов и максимальную сумму. Кстати, при покупке онлайн нет комиссии за вход, которая есть в отделениях, и это +1% к вашим доходам.

ПИФы Сбербанка частным клиентам: инструкция по покупке паев + обзор доходности

ПИФ Сбербанка Потребительский сектор: доходность

Нет ни одного человека, который смог бы дать стопроцентную гарантию и ответ на вопрос, какие ПИФы сбербанка частным клиентам принесут хорошую прибыль, а какие станут убыточным.

Единственная личность, которые является ответственной за состояние своих активов — это их владелец.

Именно поэтому для того, чтобы было удобно планировать свое финансовое состояние и контролировать инвестиционный портфель, предусмотрен специальный калькулятор доходности ПИФов.

УК Сбербанк Управление Активами паевые инвестиционные фонды предлагает в большом ассортименте. Каждый из проектов специализируется на определенной отрасли — от ИТ-технологий до природных ресурсов.

Виды инвестиционных проектов от УК «Сбербанк Управление Активами»

В случае если компания или организация занимаются реализацией долгосрочных или среднесрочных финансовых вложений то Вашему вниманию предоставляется инвестиционный портфель Сбербанка, он предоставляет различные виды финансовых вложений.

Кто-то предпочитает вкладывать деньги в природный газ, а кто-то в другие природные ресурсы.

Благодаря тому, что существует доверительное управление финансами клиента то владельцу денежных средств не нужно вникать во всю суть происходящего и понимать все тонкости того предприятия, которого он приобретает.

Фонд биотехнологий

В этом обороте денежных средств непосредственное участие принимают компании, которые занимаются биотехнологическими разработками и фармацевтическими. Данная программа инвестиций расчитана на долгосрочное вложение, в последнее время Сбербанк, что касаемо биотехнологий они демонстрируют рост стоимости своих акций, что в свою очередь говорит о том, что у вкладчика будут большие риски.

Пиф илья муромец от сбербанка

Это государственная программа, которая занимается тем, что помогает осуществлять работу на государственном уровне.

Данный вид инвестиционной программы является менее рискованным, что весьма оптимально для тех инвесторов, которые только начинает вливаться в это дело.

Величина минимального вклада в данное направление составляет 1000 руб. но при этом хранится сумма вклада будет в распоряжении банка на протяжении года.

Глобальный интернет — ПИФ Сбербанка

Этот инвестиционный проект является весьма рискованным, но при этом всё больше инвесторов желает внести свою финансирование в разработку программного обеспечения, а также для поддержки тех людей, которые занимаются деятельности во всемирной паутине.

В последнее время этот род деятельности набирает популярности и демонстрирует стабильный рост акции, и при этом риски сохраняются. В этом направлении инвестиционные средства идут не только на российские нужды, но и для нужд зарубежных предприятий. Средний срок данной инвестиционной деятельности составляет 3 года.

Что касается риска то стоимость на акции если и упадет то это будет на небольшой промежуток времени ведь всё зависит от колебания на мировом рынке.

Рынок перспективных облигаций

Что касается фонда перспективных облигаций то Сбербанк в последнее время начинает демонстрировать по отношению этой инвестиционной программы средние показатели по увеличению стоимости. Акции в среднем в год растут на 39%.

Но что касается диверсификация активов, то если сравнивать их с другими отраслями, то она весьма высокая.

Прежде чем осуществить инвестиционное вложение в это направление, компания Сбербанк проводит свой анализ, изучает кредитную историю предприятия, рассчитывает уровень риска по данной программе и высчитывает минимальный срок инвестиций, исходя из которого в среднем он приближен к одному году.

Инвестиционный проект Добрыня Никитич

Даны инвестиционная компания имеет прямое отношение к нефтегазовой отрасли, за последние три года работы этого фонда, Сбербанк смог продемонстрировать увеличение стоимости цены на акции в 43%.

Стоимость акций растет только после того как компания проверено на надежность. Основную долю инвестиционного портфеля составляют те инструменты, которые имеют фиксированную доходность.

В случае даже если стоимость акции снизится то это на краткосрочный период, и всё же это связано с финансами колебаниям на рынке.

В Сбербанк управление активами Еврооблигации — пифы, которые демонстрируют устойчивую положительную динамику роста на протяжении последних 3 лет. Данная инвестиционная стратегия помогает инвестору вкладывает деньги не только в предприятии РФ, но и в компании стран СНГ.

Это программа несет в себе небольшой уровень риска, и он связан с конверсией денежных средств. Ну что касается доходность это за последние 3 года, данный вид инвестирования принес владельцам акций 96% прибыли. Минимальный срок инвестиций в этом портфели составляет один год.

Такой вид вложений является весьма идеальным для тех инвесторов, которые только начинают свою деятельность.

Каждый инвестор прежде чем вложить свои денежные средства должен проанализировать происходящую ситуацию на рынке, сравнить показатели между предлагаемыми инвестиционными проектами и только после досконального анализа делать свои вклады.

Пиф электроэнергетика в сбербанке

Паевые фонды Сбербанк Энергетика нацелены на инвестирование в акции отечественных компаний, специализирующихся на электроэнергетическом секторе, предоставлении услуг ЖКХ (например, МОСЭНЕРГО, РУСГИДРО и др). Частным инвесторам предлагается вложить деньги на срок 3 года. Вложения в этот фонд предполагают высокий стемпень риска и высокую доходность (около 82% за 3 года).

Пиф америка от сбербанка

Фонд «Америка» направляет активы в фондовый рынок США и предлагает возможность инвесторам заработать на возможном росте. Стратегия инвестирования строится на динамике индекса S&P500. Вложения в этот фонд рекомендуются для диверсификации общего портфеля.

Потребительский сектор в Сбербанке — ПИФы, специализирующиеся на быстро растущих акциях

Этот ПИФ профилируется на вложениях в рынок акций отечественных и зарубежных компаний, специализирующихся на производстве потребительских товаров, банковских структур, телекоммуникационных корпораций.

За последнюю трехлетку фонд продемонстрировал рост доходности на 75,21%. Фонд входит в число лидеров по росту прибыли за последние 5 лет.

Отбор акций производится на основе тщательного фундаментального анализа опытными портфельными управляющими.

Пиф золото от сбербанка

Фонд, созданный в 2014 году, инвестирует в фонд ETF PowerShares DB Gold Fund, следующий динамике стоимости фьючерсов на золото. Покупка паев этого ПИФа позволяет сбалансировать общий инвестиционный портфель.

Сбербанк ПИФ Сбалансированный

Сбалансированный ПИФ — это проект, специализирующийся на смешанных инвестициях. Уравновешенный портфель позволяет добиваться оптимального сочетания умеренного риска и прогнозируемой доходности. Прирост активов за последние 3 года составит 52,89%. Активы фонда динамично распределяются между акциями и облигациями.

Как купить ПИФы Сбербанка?

Приобрести паи можно 2 способами:

  • при визите в офис Сбербанка с зоной обслуживания «Премьер» (при себе необходимо иметь паспорт, минимальная сумма инвестиций от 15000 рублей);
  • в личном кабинете на сайте управляющей компании sberbank-am.ru (минимум для вложений — 1000 рублей).

Как купить ПИФ в Сбербанке онлайн? Для приобретения паев, выполните следующие шаги:

  1. Зайдите на сайт sberbank-am.ru
  2. В верхнем правом углу нажмите на вкладку «Личный кабинет».
  3. Введите пароль для входа в учетную запись. Получить доступ можно через личный кабинет портала Госуслуг. В первом случае вам необходимо нажать на ссылку «Госуслуги» и затем на кнопку «Продолжить».

    Вход в личный кабинет Сбербанка

  4. После этого вас перебросит на портал Госуслуг, где потребуется ввести логин и пароль от этого сервиса и нажать на кнопку «Войти». Оттуда вас автоматом перебросит обратно на сайт Sberbank. Если у вас не получается зарегистрироваться через портал gosuslugi, то можно получить доступ к учетной записи в офисе Сбера с зоной обслуживания «Премьер».
  5. В личном кабинете зайдите на вкладку «Портфель».
  6. Напротив пункта «Паевые инвестиционные фонды» нажмите на кнопку «Купить». 
  7. Выберите подходящий ПИФ по сфере инвестирования, доходности и уровню риска с помощью фильтров и нажмите на кнопку «Выбрать.» 
  8. Внизу страницы появится всплывающее окно, где необходимо нажать на кнопку «Продолжить оформление».
  9. Проверьте выбранный продукт и сумму инвестирования и нажмите на кнопку «Далее».
  10. Заполните предложенную форму с персональными данными и реквизитами вашего банковского счета (это необходимо для возврата платежа в случае ошибки). Нажмите на кнопку «Далее».
  11. Подтвердите введенные данные, нажав на кнопку «Подтверждаю».
  12. После этого будет сформирована заявка на покупку паев. Запишите или скопируйте этот номер и дату платежа, так как эта информация вам потребуется при оплате пая через систему «Сбербанк Онлайн».
  13. Войдите в личный кабинет «Сбербанк@Онлайн» и перейдите в раздел «Переводы и Платежи».
  14. В справочнике в разделе «Страхование и инвестиции» нажмите на ссылку «ПИФы».
  15.  Нажмите на ссылку «Сбербанк Управление Активами».
  16.  Выберите название ПИФа, номер заявки, дату, которые вы записали в пункте 12,  ФИО инвестора и нажмите на кнопку «Продолжить».
  17. Подтвердите операцию с помощью СМС.

В течение 5 рабочих дней после оплаты покупки в личном кабинете инвестора в разделе «Портфель» у вас появится информация о приобретенных паях и появится графическая структура портфеля.

До этого момента статус операции можно отслеживать в разделе «История» — «История операций», где вы сможете увидеть, что заявка находится на стадии «Обработка». О подтверждении покупки паев вы получите СМС на указанный контактный номер телефона.

После этого в разделе «Портфель» вы сможете отслеживать в режиме онлайн текущую стоимость паев и размер прибыли.

Сбербанк управление активами ПИФы: доходность

На графике показана доходность фондов за последний год (2017). Из приведенных данных можно сделать вывод, что наилучшие результаты роста продемонстрировал ПИФ «Глобальный интернет». В «минус» ушли фонды, специализирующиеся на недвижимости, «Добрыня Никитич», «Еврооблигации», «Природные ресурсы».

доходности ПИФов Сбербанка с начала 2017 года

По доходности за последние 3 года лидируют следующие ПИФы, продемонстрировавшие рост более 61% (более 20% годовых):

  • Финансовый сектор;
  • Электроэнергетика;
  • Потребительский сектор;
  • Природные ресурсы;
  • Глобальный интернет.

Подробные данные приведены в таблице:

Доходность фондов за 3 года

В разделе «Сравнить доходность» на сайте Сбербанк Управление Активами ПИФы динамика роста позволит вам оценить состояние фондов, перспективы и риски для вложений.

Посмотрите видео с примером инвестирования в ПИФы:

Оцените, пожалуйста, статью:

(1 5,00 из 5)
Загрузка…

Как научиться экономить и копить деньги при маленьком доходе

Как стать фрилансером с нуля за 30 дней и уйти с офисной работы

Как накопить на квартиру с зарплатой 30000, 20000, 50000 рублей?

Как заработать на продаже интернет-трафика: 8 схем

Как начать инвестировать с нуля: секреты миллионеров-инвесторов

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке, инвестидеях, бизнесе, управлении личными финансами в свой почтовый ящик, то подпишитесь на обновления.

100% полезный контент и никакого спама!

  • Об авторе
  • Недавние публикации

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование● интернет-предприниматель, блогер;● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.

● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)

Инвестирование через Сбербанк: ПИФ «Потребительский сектор»

ПИФ Сбербанка Потребительский сектор: доходность

Паевой фонд Сбербанка «Потребительский сектор» инвестирует в основном в отечественные компании розничного сектора, за счет чего ему удается удерживать высокую доходность (около 10-15% годовых). При этом сохраняются риски нестабильности дохода из-за колеблющегося спроса, поэтому инвесторов заранее предупреждают, что вложения в этот ПИФ связаны с достаточно высокой степенью риска.

Особенности и состав фонда

Фонд вкладывает средства как в рублевые, так и в валютные активы. Основной сферой его инвестиционной деятельности является розничная торговля (более 57% от общего объема капиталовложений). Среди остальных сфер деятельности выделяются:

  • средства массовой информации – более 18%;
  • сфера потребительских товаров – более 5%;
  • недвижимость – 4,9 %;
  • финансы – более 4%;
  • фармацевтика – более 3%;
  • машиностроение – 3%;
  • интернет-коммуникации – порядка 2,3;
  • транспорт – 1,7%.

Если говорить о конкретных предприятиях, то список 10 наиболее крупных позиций выглядит так:

  1. Сеть компаний «Детский мир» – сюда ПИФ «Потребительский сектор» вкладывает наибольшую часть портфеля (около 14%).
  2. Компания «Яндекс» – почти 12%.
  3. Сеть «Lenta Ltd» – 10,6%.
  4. Сеть продуктовых гипермаркетов «Магнит» – примерно столько же (10,5%).
  5. Ритейлер X5 GDR – 7,3%.
  6. Сеть «М.» – 6%.
  7. Etalon Group – 4,9%.
  8. Протек – 3,1%.
  9. Amazon.com представлена 2,3%.
  10. Alibaba – столько же.

Исходя из этой структуры можно предсказать как плюсы, так и минусы инвестиционной деятельности этого ПИФа. Активно развивающийся потребительский рынок подвержен значительным конъюнктурным колебаниям – спрос меняется из-за различных факторов, и далеко не все из них поддаются прогнозированию (инфляция, снижение реальных доходов населения и т.п.).

Как стать пайщиком: пошаговая инструкция

Чтобы приобрести пай в ПИФе Сбербанка «Потребительский сектор», на официальном сайте необходимо сначала зарегистрироваться, оформив личный кабинет. Также зайти на сайт можно и с помощью портала Госуслуги, на котором также нужно предварительно зарегистрироваться.

Затем следует выбрать нужный портфель, пошагово заполнив такие поля:

  1. Сумма вклада в фонд (минимально 1000 рублей).
  2. Персональные данные.
  3. Отметка о подтверждении.

После этого необходимо оплатить покупку и подождать несколько дней, предельный срок ожидания выдачи пая составляет 6 рабочих дней. Стать пайщиком можно 2 способами:

  1. Подав заявку онлайн на сайте или через мобильное приложение. В этом случае минимальная сумма взноса составляет 1000 рублей.
  2. Подав заявку в любом отделении Сбербанка (при наличии технической возможности) – минимально нужно будет внести 15000 рублей.

При этом при покупке необходимо оплатить комиссию, ее размер определяется суммой вложения:

  • 1% при суммарной покупке до 3 миллионов рублей;
  • 0,5% при суммарной покупке от 3 миллионов рублей.

Комиссия оплачивается в момент покупки пая, итоговая стоимость содержит в том числе и эту величину. Получить дополнительную консультацию можно с помощью формы на сайте (заполняют ФИО, телефон, тему и текст вопроса), а также с помощью звонка по номеру 8800100 31 11. Звонок бесплатный по территории всей страны.

Цена 1 пая

На сегодняшний день ПИФ продает 1 пай по цене 2 293,41 рубля. Показатель меняется практически каждый день, поэтому данные на сегодня могут несколько отличаться от других дат.

При этом согласно графику доходности очевиден постоянный рост стоимости пая – например, в июне 2015 года он составлял 1600 рублей против сегодняшних 2232 рублей.

В таблице представлены данные по приросту стоимости в процентах за разные периоды.

с 1 января 2018 за последний год за последние 2 года за последние 3 года
+1,84%+6,38%+14,89%+41,43%

Таким образом, Сбербанк ПИФ потребительский сектор стоимость пая сегодня демонстрирует уверенный рост за период более, чем в 3 года. При этом стоимость чистых активов составляет более 1 миллиарда 770 миллионов рублей.

Этот показатель демонстрирует хорошую прибыльность (суммарно за последние 3 года) – плюс 72,39% и по прогнозам будет продолжать увеличение за счет восстановительного роста розничного сектора после падения спроса в 2014-2016 гг.

Доходность фонда

Сегодня ПИФ Сбербанка потребительский сектор доходность имеет порядка 41,4% за последние 3 года. График показывает активную динамику изменения прибыльности за разные периоды – последний месяц, полгода и др..

период 1 месяц 3 месяца 6 месяцев 1 год 3 год
доходность+1,44%+2,56%-0,05%+6,38%+41,43%

Именно этот инвестиционный фонд был признан лидером доходности за период 2010-2015 годов среди всех отечественных ПИФов, которые обладают большой чистой прибылью (100 миллионов рублей и выше).

Преимущества ПИФа

Анализ структуры вложений фонда, его доходности и других показателей позволяет говорить о том, что этот ПИФ предоставляет свои вкладчикам сразу несколько преимуществ:

  • постоянный прирост прибыли за счет вложений в розничный сектор (благодаря стабильному сохранению спроса потребителей на недорогие товары);
  • получение доходности, которая существенно превышает ставки по банковскому депозиту (в 1,5-2 раза);
  • возможность получения пассивного дохода: деньги «работают» без непосредственного участия инвестора;
  • возможность сохранения и приумножения сбережений без траты времени на изучение финансовых рынков, анализа состояния ценных бумаг и т.п.;
  • наконец, плюсом является и то, что это открытый ПИФ, т.е. вкладчик в любой момент может забрать средства, погасив пай в наиболее выгодный (с его точки зрения) момент.

Риски вложения

Несмотря на все положительные моменты, инвестиционная деятельность связана и с определенными рисками:

  1. Прежде всего, вкладчику важно понимать, что его депозит не застрахован в полной мере, как это бывает в случае с банковскими вкладами (100% страхование суммы до 1,4 млн рублей).
  2. Колебания величины спроса и предложения на потребительском рынке бывают очень большими и не всегда предсказуемы. Поэтому динамика прибыльности фонда может быть как положительной, так и отрицательной.
  3. Наконец, такой ПИФ подойдет не каждому вкладчику и с психологической точки зрения. Длительные периоды спада могут перейти в фазу бурного роста, однако не каждый человек способен дождаться наиболее выгодного момента для продажи своего пая.

Фонд «Потребительский сектор» хорошо подходит практически всем инвесторам – цена пая достаточно низкая, а динамика развития ПИФа демонстрирует положительные результаты. Однако вкладчик должен помнить о возможных рисках, связанных с колебанием показателей прибыльности. Поэтому целесообразно распределять свои риски и открывать сразу несколько паев в разных фондах

Отзывы, комментарии и обсуждения

Пиф сбербанк управление активами

ПИФ Сбербанка Потребительский сектор: доходность

Здравствуйте, дорогие читатели!

Сегодня расскажу о паевом инвестиционном фонде Сбербанка «Потребительский сектор». ПИФ – инвестиционный фонд, занимающийся доверительным управлением денежными средствами вкладчиков (инвесторов) путем вложения их в активы (акции, облигации, недвижимость).

В этой статье я рассмотрю, как инвестировать в Сбербанк Управление Активами ПИФы Потребительский сектор, какие минусы у таких вложений и альтернативы инвестирования.

О компании

УК «Сбербанк Управление Активами» – созданная в 1996 году компания, занимающаяся инвестированием, управлением активами. В распоряжении организации находится свыше $ 15,1 млрд.

Несмотря на кризисы, падения, УК «Сбербанк Управление Активами» смогла добиться лидерства в своей отрасли. Обусловлен успех компании профессиональной командой, которая занимает первую строчку в рейтинге управляющих компаний России.

Список всех фондов Сбербанка потребительского сектора

В таблице я указал основные характеристики ПИФа «Потребительский сектор».

Тикер ISINRU000A0JP7D0
№ регистрации0757-94127221
ТипОткрытый
СтратегияИнвестиции в диверсифицированный портфель акций компаний потребительского сектора
РискВысокий
Комиссия5–7 %
Доходность за 3 года1,13 %
Минимальный первоначальный депозит1000 руб.
Последующие взносы1000 руб.
Количество пайщиков4165
Покупка онлайнДа
Минимальный срок инвестирования3 года
Досрочное снятиеДа

Динамика стоимости пая и СЧА

Доходность фонда «Потребительский сектор» рассчитывается как разность между ценой покупки и ценой продажи пая (вклада). СЧА – стоимость чистых активов.

Это разница между активами и пассивами управляющей компании. Стоимость вклада и СЧА в прямой пропорциональности. Чем выше стоимость чистых активов, тем больше получат прибыли инвесторы.

На сайте Сбербанка размещена информация о динамике стоимости пая и СЧА. На сегодняшний день цена пая ПИФа «Потребительский сектор» выросла на 25 рублей за 3 года, что составляет 1,13 %.

Динамика стоимости вклада сравнивается с бенчмарком, показывающим эффективность фонда (используются индексы ММВБ и S&P 500 в потребительском секторе). График показывает, что ПИФ «Потребительский сектор» грамотно вкладывает доверенные средства, показывая прирост выше эталонного.

Несмотря на грамотную политику УК, доходность инвестиционного фонда Сбербанка ничтожна. Причина – падение СЧА за это же время с 2,5 млрд руб. до 870 млн.

Плюсы и минусы

Главный плюс инвестирования в ПИФы Сбербанка – простота. При недостатке знаний и времени проще отдать деньги профессионалу, который создаст инвестиционный портфель и диверсифицирует (распределит) риски на разные активы. Не менее важным качеством является высокая ликвидность: забрать свой вклад (продать пай) можно в любое время.

УК «Сбербанк Управление Активами» рекомендует покупать пай на срок от 3 лет. Однако с 2016 по 2019 годы доход инвесторов составил 1,13 процента, что за вычетом комиссий приносит вкладчику убыток. Именно поэтому я рекомендую вкладывать все деньги не в один фонд «Потребительский сектор», а в несколько.

Как вложиться

Очень просто:

  • войти в личный кабинет на сайте управляющей компании (зарегистрироваться можно через Госуслуги, офис Сбербанка или УК);
  • во вкладке «Паевые фонды» выбрать «Фонд «Потребительский сектор»;
  • нажать на кнопку «Купить онлайн»;
  • заполнить поля («Сумма инвестиции», «Личные данные», «Подтвердить покупку») и совершить оплату. В течение 5–7 дней вы станете обладателем пая.

Отзывы вкладчиков

Мнения инвесторов о ПИФ «Потребительский сектор» неоднозначны.

Инвестор пишет о трудностях с досрочным выводом денег и отсутствием какой-либо информации о нахождении денег.

В то же время другая часть вкладчиков говорит о надежности и прибыльности таких вложений в фонд от УК Сбербанка.

Базовый принцип инвестирования – не потерять деньги. Поэтому нужно иметь уверенность, что средства не понадобятся в скором времени, не вкладывать заемные деньги.

Альтернативы

Существенный недостаток ПИФа «Потребительский сектор» от Сбербанка – комиссии на депозитарные расходы, управление, на покупку и продажу пая. Из-за этого доходность инвестиций существенно падает.

В качестве альтернативы «Потребительскому сектору» и паевым фондам как таковым я советую:

  • биржевые фонды (ETF);
  • ОФЗ (облигации федерального займа);
  • самостоятельную покупка акций;
  • более доходные ПИФы («Природный»);
  • срочный рынок (опционы на индексы).

Новичку

Сегодня везде слышны призывы инвестировать сбережения, а не ждать, пока их «съест» инфляция. Далее я расскажу, что нужно знать начинающему инвестору при выборе активов.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

Это доверительное управление вашими деньгами. Новичку трудно ориентироваться на бирже, правильно анализировать ситуацию. Чтобы облегчить процесс вложения, Сбербанком были созданы управляющие компании, занимающиеся покупкой активов вместо вас.

Преимущества и недостатки ПИФов

Отсутствие опыта – главная проблема начинающих инвесторов. Ее решает профессиональная команда, берущая деньги под управление. Каждый имеет специализированное образование и богатый опыт инвестирования.

Некоторые ПИФы показывают высокие проценты прибыли (до 20 % годовых). Важным качеством является простота покупки пая: это можно сделать как в офисе Сбербанка, так и онлайн на сайте УК.

Минус передачи средств в управление Сбербанку – комиссии. При доходности 12 % около 5 составляют комиссии УК, независимо от эффективности вложений. Это делает инвестицию нецелесообразной.

Риски

Вкладывая деньги в ОПИФ Сбербанка, помните, что любые инвестиции сопряжены с рисками. Перед покупкой пая на калькуляторе доходности нужно просчитать, стоит ли вкладывать деньги в этот высокорисковый актив или лучше найти менее опасные вложения.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Нередко прибыль молодых организаций с высокой доходностью зависит от одного менеджера, уход которого ставит под угрозу ваши деньги. Я рекомендую отдавать деньги в управление только проверенным УК.

Доходность вложений определяют активы, купленные ПИФом. Если СЧА падает, падает стоимость пая, следовательно, прибыль инвестора.

Что можно сделать для уменьшения рисков

Диверсифицировать инвестиции. Разделение вложений на разные активы снижает общий риск. В случае убытка по одному вложению прибыль от других перекроет потери.

Стоит ли брать

Смотря что. Проанализируйте состояние отрасли и уровень риска паевого фонда. Учитывайте комиссии перед покупкой пая. Если процент «Потребительского сектора» или другого ПИФа УК «Сбербанк Управление Активами» выходит ниже, чем на банковском депозите, то смысла рисковать нет.

Заключение

«Потребительский сектор» показал доходность 1,13 % за 3 года. Инвестировать в такой ПИФ бессмысленно: комиссия и инфляция дадут только убытки.

Я советую отдавать деньги в управление биржевым фондам, прибыль которых значительно выше, чем у «Потребительского сектора», а комиссии в разы меньше: до 1 %. Либо купить ОФЗ, гарантированно дающие до 8 % в год, если вы ищете менее рискованные инвестиции.

Инфо о банках
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: