Перевод денег из Германии в Россию

Содержание
  1. Как перевести деньги из Германии в Россию в 2020 году на карту банка, Western Union
  2. Варианты отправки денег из Германии
  3. Через счет в банке
  4. Перечисление без счета в банке
  5. Передача наличных
  6. Выводы
  7. Как перевести деньги из Германии в Россию:
  8. Как перевести деньги из Германии в Россию без потерь?
  9. Перевести деньги из Германии в Россию через Azimo
  10. Переслать деньги через TransferGo
  11. Перевод  через TransferWise
  12. Перевод через Paysend
  13. Переводы из Германии в Россию Вестерн Юнион
  14. Перевод из Германии через PayPal
  15. Банковский перевод SWIFT
  16. 4 лучших способа перевести деньги из Германии в Россию
  17. Способы пересылки денег из Германии через Сбербанк
  18. Попробуйте услугу Postbank
  19. Когда не нужно открывать счет
  20. Переводы из Германии в Россию — пластиковые карты
  21. А вот ещё какими способами можно перечислять деньги из Германии:
  22. Как перевести деньги из Германии в Россию и наоборот?
  23. Как перевести деньги из Германии в Россию: 4 самых удобных способа
  24. Как перевести евро из Германии в Россию через платежную систему
  25. Как перевести деньги из Германии в Россию на карту с помощью банка
  26. Как перевести деньги через электронную платежную систему
  27. Как переслать деньги курьером или почтой
  28. Как лучше всего перевести деньги из России в Германию?
  29. Комиссии, сроки и ограничения

Как перевести деньги из Германии в Россию в 2020 году на карту банка, Western Union

Перевод денег из Германии в Россию

Высокий уровень жизни немцев побуждает россиян искать заработок в Германии. Кто-то уезжает на ПМЖ, счастливчики получают наследство, большинство находят работу и неплохо зарабатывают. Частенько накопления и сбережения требуется отправлять домой.

Нужно разобраться, как из Германии перевести деньги в Россию в 2020 году, побыстрее и обязательно с минимальными потерями. Это возможно, ведь немецкая финансовая система, как и российская, тесно встроена в мировую.

Только придется учесть некоторые местные особенности интеграции.

Варианты отправки денег из Германии

Каждый немец имеет личный банковский счет. Основная масса переводов внутри и за пределы страны выполняется с привязкой к нему.

У россиян такого инструмента в распоряжении может и не оказаться. Попав в Германию, многие открывают счета в немецких или российских банках, но далеко не все и не всегда. Отправить денежные переводы в Россию из Германию можно следующими способами:

  1. Через банковский счет.
  2. Без использования расчетного счета.
  3. Передачей из рук в руки.

Немцы ─ активные пользователи банковского “пластика”. Впрочем, как и россияне. Карта всегда привязана к счету в банке, ее эмитировавшем.

Немцы, как и русские, также активно пользуются электронными кошельками, системами международных переводов и интернет-банкингом.

Стоит отметить, что и в России, и в Беларуси ситуация примерно такая же. И отправить евро в Беларусь из Германии можно теми же способами. Движение денежных средств от отправителя к получателю невозможно без посредников, которыми вступают операторы платежных систем: банки, международные системы переводов, почта.

Через счет в банке

Долгое время основным способом отправки денег из практически любой страны считалось использование услуг, предоставляемых финансовыми учреждениями.

Работает это так:

  1. Отправитель оформляет перевод, банк проводит транзакцию.
  2. Средства перечисляются со счета или карты отправителя, а зачисляются на счет/карту получателя или выдаются в наличной форме.
  3. За услугу оператор взимает плату.

Отправителем и получателем может быть лицо с любым юридическим статусом. Такова общая схема.

Сразу скажем о том, можно ли из Германии перевести деньги на карту Сбербанка, ведь в российских карманах и кошельках в основном именно такие пластиковые карты. Да, конечно, это сделать можно.

В числе партнеров крупнейшего российского финансового учреждения много зарубежных, в том числе немецких.

Работа с зарубежными переводами отлажена, однако перевести деньги из Германии в Россию на карту Сбербанка получится, если она прикреплена к счету в евро.

Немецкую карту можно получить, если оформить расчетный счет Girokonto в банках Comdirect или DKB. Лучше всего отправлять деньги с карты Visa, привязанной к валютному счету в Postbank.

За перевод суммы до 5 тыс. евро придется заплатить лишь 11 евро, а средства придут через 5-7 дней. Если воспользоваться интернет-банкингом, комиссионный сбор составит всего 1,5 евро независимо от суммы. Для отправки понадобится лишь паспорт. Отправлять может как налоговый резидент, так и нерезидент, достигший возраста 18 лет.

Для отправки за пределы единой платежной еврозоны (SEPA) придется сделать перевод денег по реквизитам:

  1. Юридическое название российского финансового учреждения;
  2. SWIFT-код банка в РФ.
  3. Паспортные данные получателя (ФИО).
  4. Номер карты и счета бенефициара.
  5. Адрес отделения банка, в котором будет получаться перевод.

Наиболее часто для этого используются Sparkasse и Volksbank (собственность Сбербанка).

Основным банком-корреспондентом Сбербанка для переводов в евро является “Дойче Банк”. Можно использовать и другие, например:

  • Commerzbank;
  • JP Morgan;
  • ING Belgium.

Если через немецкий банк отправляется сумма свыше 12 500 евро, может понадобиться документальное подтверждение необходимости перевода. О таких операциях требуется сообщать в германский Федеральный банк. Подойдет справка от получателя о необходимости оплаты обучения или лечения.

В некоторых банках предлагается сделать перевод на счет в национальной валюте. На деле происходит автоматическая конвертация по внутреннему курсу, что невыгодно. Комиссия варьируется от 3 до 5%.

Перечисление без счета в банке

Электронными деньгами пользуются миллионы немцев. Для мигрантов такие переводы онлайн представляют собой самое удобное и выгодное решение.

Традиционный когда-то перевод по почте до сих пор востребован, но отличается малой скоростью. Средства поступают получателю обычно через 7-30 дней. От отправителя потребуются паспорт и подтверждение легального пребывания в Германии.

Деньги в рублевом эквиваленте отправляются в конкретное почтовое отделение (потребуется индекс) на имя получателя. Отправка возможна только частному лицу. Стоимость такой транзакции составит 1-2 %.

Особо популярны в Германии международные системы переводов:

  • Western Union;
  • Moneygram;
  • Moneybookers;
  • TransferWise;
  • PayPal.

Там также неплохо представлены российские системы “Юнистрим”, CONTACT и «Золотая корона».

Отправка через “Вестерн Юнион” осуществляется быстро, главное – посылать средства на карту международного формата (предпочтительна Visa). На карты «МИР» это сделать нельзя.

Чтобы отправить деньги, нужно:

  1. Посетить любое отделение оператора на территории Германии с паспортом.
  2. Написать заявление на перевод, в котором указать реквизиты получателя: страну, населенный пункт, адрес, ФИО, а также сумму и валюту транзакции.
  3. Выбрать способ оплаты: наличными или с карты.
  4. После оплаты сотрудник передаст отправителю секретный код, который нужно сообщить получателю.

Отправка не будет дешевле, чем через банк. Комиссия составит примерно 4,9 %, а потери на конвертации ─ 2-3 %. Зато перевод придет в течение одного рабочего дня. В сутки можно отправить не больше 5 тыс. евро.

  • Примерно такой же функционал предоставляет платежная система MoneyGram. Комиссия здесь будет немного больше — 3-5 %.
  • Практически не отличается работа с TransferWise, которая предлагает лучшие условия конвертации. За перевод здесь берут 2,3 % плюс 0,5 евро. Деньги перечисляются в тот же день.
  • Еще выгоднее переслать через Moneybookers. Для этого необходимо зарегистрироваться на официальном сайте с помощью адреса электронной почты и открыть валютный счет в банке, клиентом которого является получатель, а потом зарегистрировать его в системе.

Для верификации требуется сделать пробный перевод: 15-20 евро. Получатель в комментарии к платежу получит код верификации, который потребуется для последующих переводов. Процедура проводится один раз.

Комиссия за перевод ─ 1 % от суммы, но не больше чем 0,5 евро. Комиссия при выводе ─ 1,8 евро. То есть в сумме придется заплатить всего лишь 2,30 евро. В качестве бонуса сервис предлагает кредитную карту за 10 евро. В оплату входит годовое обслуживание.

  • “Юнистрим” осуществляет моментальные денежные переводы с карты любого банка. В более чем 240 немецких городах имеются пункты выдачи данной системы. Пункт обслуживания “Юнистрим” в Лейпциге или любом удобном отправителю городе Германии можно найти на сайте http://geo.unistream.ru/en/2577/.

Максимальная сумма разового перевода (адресного или безадресного) составляет 1 тыс. евро. В день можно отправить не более 15 тысяч евро. Система берет 2,4 % от суммы.

Чтобы воспользоваться, нужно:

  1. Прибыть в пункт обслуживания,
  2. Предъявить паспорт и сообщить операционисту, куда, кому отправляются деньги и сколько.
  3. Получить контрольный код перевода и передать его получателю.

Курс конвертации устанавливается на момент отправки. Получение возможно сразу нее. В режиме онлайн сервис в Германии пока не доступен.

  • «Золотая корона» осуществляет отправку средств в Россию из нескольких десятков германских городов. В пункте обслуживания потребуется:
    1. Удостоверить личность (предоставить паспорт).
    2. Сообщить оператору ФИО, страну и город получателя, номера мобильных телефонов. Точный адрес не требуется. Получатель может сам выбрать, где удобнее получить деньги.
    3. Согласиться с условиями компании и внести средства.

Перевод физическому лицу осуществляется за несколько минут. Комиссия ─ 1,5 %. Кстати, сервис весьма удобен и выгоден для погашения кредитов.  Выбрать ближайший пункт обслуживания можно на сайте сервиса https://koronapay.com/transfers/Pages/default.aspx#addressObjectId:DE/.

Передача наличных

Казалось бы, проще передачи денег из рук в руки ничего нет. Тем более что Германия не так далека, а соотечественники часто курсируют туда и обратно. Курьера найти не проблема.

Но риски велики:

  1. Курьер должен быть надежным человеком, иначе можно стать жертвой обмана.
  2. Есть ограничения на ввоз незадекларированной валюты в Россию.

    Тут можно подвергнуться воздействию законодательства.

Не стоит пересылать евро в эквиваленте, превышающем 10 тыс. долларов. Ввоз таких сумм без декларирования карается законом.

Полезно предварительно ознакомиться с курсами валют и учесть, сколько своей наличности в общей сложности везет сам курьер.

С другой стороны, такой способ переправки денег происходит без комиссии, а доступен даже совсем не разбирающимся в технологиях.

За нарушение правил ввоза и декларирования согласно ст. 16.4 КоАП, грозит административный штраф в размере от половины до двукратного размера незадекларированной суммы либо ее конфискация.

Ввоз незадекларированной суммы свыше 20 тыс. долларов карается как контрабанда: тюремным сроком или исправительными работами на два года.

Выводы

В общих чертах мы рассмотрели, как перевести деньги из Германии в 2019 году. Варианты есть, и их число с каждым годом увеличивается. За процессом стоит следить. Немецкий рынок электронных расчетов растет очень быстро. Постепенно появляются на нем новые игроки, меняют правила и тарифы старые. Рекомендуем почаще заходить на сайты платежных систем, особенно российских.

Как перевести деньги из Германии в Россию:

Как перевести деньги из Германии в Россию без потерь?

Перевод денег из Германии в Россию
В этой статье мы приведем рейтинг и сделаем обзор самых выгодных на сегодня платежных сервисов, которые позволят вам перевести деньги из Германии в Россию по хорошему обменному курсу и с минимальной комиссией. Согласно статистическим данным, сейчас в Германии проживает от 1,5 до 3 миллионов русских или русскоговорящих граждан.

Ежегодно эта цифра увеличивается на 24-25 тысяч человек, которые переезжают из России в Германию на ПМЖ,  в качестве трудовых мигрантов или с целью ведения бизнеса.

Вне зависимости от целей, эти люди поддерживают связь с исторической родиной и вопрос, как отправить деньги в Россию из Германии (родственникам или бизнес партнерам) остается для них крайне актуальным Перед написанием нашего обзора, мы просмотрели онлайн ресурсы для экспатов и иммигрантов и форумы о жизни в Германии на предмет темы нашей статьи и что примечательно – большинство пользователей до сих пор отдают предпочтение для денежных переводов платежным системам Western Union и MoneyGram. Да, эти операторы являются лидерами на рынке и обрабатывают более 70% всех международных переводов. Однако, WU и MoneyGram отличаются также самыми высокими комиссиями за обслуживание и абсолютно непрозрачными курсами конвертации валюты. Но время не стоит на месте и за последние несколько лет  появилось много альтернативных и более выгодных способов отправить денежный перевод в Россию из Германии. Сегодня мы рассмотрим самые лучшие из них. В нашем рейтинге будут участвовать только верифицированные операторы, которые получили финансовую лицензию и их деятельность контролируется Управлением по финансовому регулированию Великобритании (FCA). А значит, ваши деньги гарантировано попадут к адресату. Для выбора лучшего оператора мы будем учитывать скорость получения перевода, курс конвертации валюты и размер комиссии за перевод. Итак,

Например,  вы хотите отправить 1000 Euro с банковской карты немецкого банка получателю в России. Перевод должен поступить на карту российского банка в рублях, т.к. получение переводов в валюте на расчетный счет в России невозможен.

Самый выгодный курс обмена Euro на российский рубль (RUB) онлайн предлагают (курсы конвертации актуальны на момент написания статьи):

Система переводовСкорость перевода Комиссия           Сумма к получению           Бонус для наших читателей
от 2 минут до 2 дней2,99€ ₽ 68 685Первые 2 перевода бесплатно  по ссылке
от 1 до 3 дней0₽ 68 328Бесплатный перевод и бонус в размере 15£   по ссылке
до 2 минутот 1,5%₽ 68 214Бонус в виде бесплатного перевода до 500£по ссылке
 5 минут (до 3 дней)1,50€ ₽ 68 122Бонус в виде бесплатного перевода по ссылке
1-2 минуты4,90€₽ 62 995

Судя по данным нашего рейтинга, лучшие условия и самый выгодный курс конвертации из евро в рубль предлагает сервис онлайн переводов Azimo. Немного хуже обменный курс у операторов TransferGo, TransferWise и PaySend. Разница в сумме, которая будет выплачена на руки – в пределах 300 рублей. Предложение от компании Western Union мы привели исключительно для того, чтобы было наглядно видно, сколько вы теряете на переводе используя услуги этой платежной системы. При отправке 1000 евро из Европы в Россию вы потеряете

  • при условии отправки наличными в пункте отправки и получении на карту – 5690 рублей
  • при условии отправки с банковского счета и получении на счет потери будут меньше – 1690 рублей, но перевод поступит через 3 рабочих дня

А теперь, подробнее по каждому из лидеров нашего рейтинга:

Перевести деньги из Германии в Россию через Azimo

Итак, лидер нашего рейтинга – сервис Azimo, который предлагает сегодня самый выгодный курс конвертации при переводах из Европы в Россию. При этом, регистрируясь в системе по нашему промокоду, вы получаете бонус в виде 2 бесплатных переводов.

Второе преимущество Azimo – это возможность получения перевода как на банковскую карту, так и в пункте выплаты переводов, которых более 8500. На территории России переводы Azimo наличными выплачиваются через партнерские пункты переводов Contact.

И последний плюс – при условии выплаты через партнерский пункт, вы можете получить перевод либо в российских рублях либо в евро или долларах США.

Для отправки перевода и получения бонуса, вам нужно зарегистрироваться по нашему промо-коду Azimo:

Регистрация в Azimo + бонус

Как отправить перевод через Azimo? После регистрации по нашему промо-коду, переходим в личный кабинет:

  • вы увидите сообщение с кнопкой “добавить моего первого получателя”  – жмем ее
  • выбираем валюту RUB / USD / EUR и способ получения перевода. Евро и доллары можно получить в течение 30 минут с момента перевода в пунктах выплаты. Перевод в рублях можно получить как наличными, так и на ваш расчетный счет (в течение 1 дня)
  • указываем данные получателя: имя и фамилию, телефонный номер, e-mail, адрес проживания
  • указываем сумму к отправке
  • указываем способ оплаты (с банковской карты — получение в течение 1 часа, с банковского счета SWIFT переводом — 24 часа);

После заполнения формы, необходимо будет верифицировать свою личность в сервисе. Сделать это можно загрузив фото одного из ваших документов: водительское удостоверение или загранпаспорт. Верификация документов и активация аккаунта занимает до 1 часа времени. После подтверждения личности ваш перевод сразу будет отправлен получателю. Скорость доставки переводов  Azimo

  • банковская карта – до 2 минут
  • перевод на банковский счет – 1-2 рабочих дня (максимальный лимит перевода – эквивалент 7860€)

Переслать деньги через TransferGo

Второе место в нашем рейтинге заняла компания TransferGo. Сервис предлагает пользователем чуть ниже курс конвертации чуть ниже, чем у Azimo. Однако, за переводы до 1100 Euro вы не платите комиссию.

Помимо этого, для пользователей, которые зарегистрировались по нашему промокоду Transfergo предусмотрен бонус в размере 17,5 Euro Главное преимущество сервиса – все переводы, отправленные и полученные в Евро – абсолютно бесплатны.

  • Отправить перевод можно с банковского счета (бесплатно), переводом Sofort, или дебетовой или напрямую кредитной картой ( комиссия 0,5%);
  • Лимит на перевод — 75 000 рублей.

Как долго идет перевод  TransferGo

  • Получение перевода в течение 3 дней – абсолютно бесплатной. Для срочных переводов дополнительная комиссия – 0,99

Перевод  через TransferWise

TransferWise – один из мировых лидеров среди провайдеров онлайн переводов. Главное преимущество сервиса скорость доставки перевода – в течение 2 минут с момента отправки.

Комиссия на перевод плавающая и зависит от суммы и направления перевода – от 1 до 1,9% TransferWise позволяет осуществить прямой и мгновенный перевод денег из Германии в Россию на карту Сбербанка, ВТБ, Альфа Банка и других банковских учреждений.

  Преимущества работы с сервисом:

  • 0% комиссия за перевод до 550 евро по нашему промокоду
  • мгновенное получение перевода
  • лучший курс конвертации на рынке – всегда лучше рыночного курса
  • нет ограничений по минимальной и максимальной  сумме перевода

Регистрируйтесь в TransferWise по нашему промокоду:

 

Перевод через Paysend

Компания создана нашими соотечественниками и преимущественно обслуживает переводы между странами СНГ. Это единственный оператор, который позволяет отправить перевод из России в Украину, Киргизию, Казахстан, Таджикистан и Узбекистан.

Преимущество работы с PaySend – фиксированная комиссия:

  • для переводов из России – 49 рублей
  • для переводов из Европы – 1,5 Euro
  • для переводов из США – 2,99 $
  • зачисление на карту получателя – мгновенно
  • максимальный лимит на перевод – 1000 Евро
  • для перевода достаточно знать только номер карты и имя получателя

Для пользователей, которые зарегистрировались по нашему промо-коду будет предоставлен бонус в виде бесплатного перевода

Регистрация в Paysend + бонус

 

Переводы из Германии в Россию Вестерн Юнион

Вестерн Юнион – это самая популярная в миру компания осуществляющая международные переводы во всем мире. Популярность компании обеспечена ее многолетней безупречной репутацией. Уже на протяжении многих лет, компания предоставляет свои услуги в более чем 200 странах мира.

Однако, за высокую надежность приходится платить и плата эта немалая, как вы могли видеть из нашей сравнительной таблицы. Подробнее о комиссиях и принципах работы Вестерн Юнион, читайте в нашем обзоре.

  • Отправить Western Union из Германии можно непосредственно из отделения, с банковского счета/дебетовой или кредитной карты или переводом Sofort
  • максимальная сумма перевода –  50 000€;
  • получить можно либо наличными в рублях или долларах США или на расчетный счет в рублях
  • Курс конвертации – очень низкий
  • Сроки получения: наличными –  мгновенно, на счет – в течение 2-3 дней

Перевод из Германии через PayPal

Платежная система PayPal очень популярна в США и Европе. Популярность обоснована тем, что личные переводы другим пользователям внутри платежной системы абсолютно бесплатны.

  Комиссия за международные платежи зависит от страны отправителя и получателя, а также способа оплаты:

  • от 0,4% до 1,5% в зависимости от страны получателя
  • если оплачиваете перевод с банковской карты, дополнительная комиссия — 3,4% + 10 рублей

Следовательно, если вы будете отправлять перевод  с карты привязанной к аккаунту PayPal, то заплатите до 5% от суммы перевода. Но это еще не все. Если валюта платежа отличается от валюты получения (а в нашем случае это так, потому как пользователи из России могут получать и выводить переводы только в рублях) PayPal снимет еще комиссию за конвертацию валют – 3,99%. Общая комиссия может достигать 10% от общей суммы перевода. Так что, способ переслать деньги из Германии в Россию через PayPal – не самое лучшее решение.

Банковский перевод SWIFT

Главным условием для такого перевода является наличие банковского расчетного счета у получателя в валюте отправления. Самые лояльные тарифы на Swift перевод предлагаю Postbank или онлайн банк N26 (партнер TransferWise). Например, за отправку суммы от 1 до 5 000 Euro комиссия PostBank за перевод составит около 20 Euro. При использовании онлайн банков по типу N26, эту комиссию можно еще уменьшить:

  • Комиссия за SWIFT перевод через N26 составит –  1,5% за переводы до 100 евро и  2% – за переводы свыше этой суммы.

Если перевод будет зачисляться на счет в Сбербанке России, то отправителю необходимо сообщить следующие данные:

  • ФИО получателя,
  • SWIFT-код и наименование банка
  • номер счета (20-тизначный),
  • данные банка корреспондента

Минус банковского перевода – долгое время поступления средств до 5-8 рабочих дней.  Также, если сумма перевода превышает 12 500€ или эквивалент в другой валюте, о переводе необходимо известить федеральный банк Bundesbank.  Если этого не сделать, можно получить штраф. Swift перевод – это хорошее решение для отправлений больших сумм (от 5 000 Евро) и только в том случае, если скорость получения перевода – это не решающий фактор.  

4 лучших способа перевести деньги из Германии в Россию

Перевод денег из Германии в Россию

Если рассматривать перевод денег из одной страны в другую, то здесь сложно выделить некую единую универсальную для всех систему. Тот единственный и несомненный признак, который необходим для этого – это открытие счета, либо другой вариант, с другими требованиями – без его открытия.

Какой бы способ ни был выбран для перевода денег из Германии в Россию, потребуются посредники. Выступит в данном случае либо банк, либо платежная система.

Вот какие способы переводы денег из Германии в Россию возможны в настоящее время:

  • можно осуществить это с помощью банковского перевода;
  • выбрать одну из подходящих вам платежных систем;
  • заказать услугу курьера;
  • почтовым переводом.

Способы пересылки денег из Германии через Сбербанк

Самые известные банки России давно уже отработали эту схему: как отправку, так и прием денежных средств из-за рубежа. Это не является какой-то экзотикой: многие учреждения, работающие на международном рынке, осуществляют подобные услуги. То, что требуется от клиента – это чтобы у него был открыт валютный счет. У немцев, кстати, такое счета открыты повсеместно.

Жители России открывают таковой счет, когда вдруг возникает подобная необходимость. А ведь для этого не надо тратить много времени, да и какие-то особых и многочисленных документов собирать не потребуется.

Начинать процедуру открытия валютного счета надо в следующем порядке. Наведите справки, какой из расположенных вблизи банков может оказывать услуги по принятию средств от компании отправляющий перевод (корреспондентские услуги). Хотя это и не является чем-то обязательным, но поможет вам сэкономить на комиссионных.

Попробуйте услугу Postbank

Именно она является выгодной при переводе денег из Германии. Скажем, за сумму, варьирующуюся от 1 до 5 тысяч Евро в Сбербанк, надо заплатить приблизительно 11 Евро. Онлайн банкинг также работает.

Причем онлайн банкинг является самым незначительным по затратам клиентов вариантом. Ведь при этом не придётся пользоваться услугами банковского сотрудника. Все пройдёт в автоматическом, многократно уже отработанном режиме. И придётся заплатить всего 1.

5 Евро вне зависимости от того, какая сумма переводится.

Из минусов можно отметить то, что время для получения денежного перевода может быть весьма длительным (в некоторых случаях: 7 суток). Также, чтобы не возникало неожиданных переплат, обязательно уточняйте: какие тарифы сейчас действуют за международные переводы (узнать об этом можно либо на официальных сайтах банков, либо позвонив им).

Скажем, находясь в Германии, вы выбрали получателем Российский Сбербанк. И тогда сотрудник немецкого банка должен получить от вас следующие данные:

  • В качестве названия организации вы должны указать SBERBANK;
  • Укажите SWIFT-код;
  • Данные получателя (фамилия, имя, отчество);
  • Номер счета (должен состоять из 20-ти знаков);
  • Номер карты;
  • Данные из паспорта получателя (в том числе номер, серию, место прописки);
  • Данные отделения Сбербанка, куда получатель придёт за деньгами.

Горячая линия Сбербанка: 8800-555-5550. Звоните туда, если возникают какие-то вопросы.

Когда не нужно открывать счет

Если по каким-то причинам не собираетесь открывать счет для переводов, то желаемую операцию по переводу средств из Германию в Россию можно осуществить либо посредством Western Union, либо – MoneyGram. Главное преимущество, которое получите при использовании и той и другой платформы – это скорость. При переводе из Германии получатель получит средства моментально.

Более старой является Вестерн Юнион: у них уже 2-х вековая история и солидный опыт.

Что касается МаниГрем, то они на рынке не так давно, но уже заслужили признание слаженной работой и специальными выгодными для клиентов предложениями.

Ещё одна деталь, чем MoneyGram привлекает новых пользователей – это то, что у них действует политика неразглашения сведений о переводах, они относят переводы к банковской тайне.

Процесс такой: вы предоставляете сотруднику паспорт и деньги для перевода, вместе с комиссией. Причем комиссия у MoneyGram колеблется от 3 до 5%, что в 2 раза выгоднее, чем у Вестерн Юнион.

Если вы переводили деньги внутри страны, то последующие действия вам уже знакомы. От оператора получите контрольный номер.

Эти драгоценные цифры получатель сообщит сотруднику банка из другой страны, и после предоставления паспорта сможет забрать свои Евро.

Если оформление отправки денег осуществляется на сайте платежной системы, то от вас потребуется ввести и банковский счет для списания валюты (для чего на сайте имеется специальная форма).

А вот при помощи каких операторов можно осуществлять перевод валюты из Германии в Россию: Юнистрим, Anelik, CONTACK, Faster, Maney Polo, iKobo.

Переводы из Германии в Россию — пластиковые карты

Для тех, кто практикует частый перевод валюты из Германии в Россию подойдёт именно вариант с пластиковыми картами. Вам нужно посетить отделение банка, получить у них карту, привязать её к счету.

Выгоднее будет заказать такую карту, тарифный план которой не предусматривает плат за обслуживание, а также, чтобы не взималась плата за обналичивание через терминалы. Исходя из этого, несмотря на то, что сейчас так популярна Skarkasse – на самом деле это не является лучшим и экономным вариантом.

Лучшим выбором будет получение карты ПС VISA. Для этого вам также потребуется открыть расчетный счет Girokonto в банке Comdirect или в DKB. Именно ПС VISA позволит получать средства через банкомат на самых выгодных условиях. Также хорошее предложение имеется у Postbank. Это Sparcard, которая позволяет 10 раз в течение года снимать Евро в неограниченном количестве и без комиссий.

После того как карта оформлена, необходимо передать её получателю средств в России (вместе с ПИН-кодом). Отныне вы сможете класть Евро на счет, а родственник в России будет эти средства с карты снимать. Единственное чего следует опасаться при такой схеме: это если банку станет известно, что карту использует третье лицо. Поэтому вместе с картой пересылайте и доверенности.

А вот ещё какими способами можно перечислять деньги из Германии:

Если кто-то из людей, которым вы доверяете, собирается возвращаться в Россию (или регулярно совершает подобные поездки), можете отправить наличные с ним. Не забывайте при этом о таможенных правилах, где установлены лимиты на ввоз и вывоз валют.

С помощью почты. Однако, этот вариант считается наименее надежным, т.к. действия работников российской почты не являются полностью подконтрольными. Так они могут вскрыть письмо в процессе сортировки. Возможны и ошибки, когда посылка уходит в другой регион со схожим названием.

Сейчас большинство людей уже опробовали удобства интернета и обращаются именно к нему, в том числе и для денежных перечислений. Так и жители Германии часто пользуются именно электронными платежами, как, например Skrill. Эта платформа схожа с Webmoney или с Paypal. Необходимо ввести деньги в систему и указать, какому пользователю их перевести. Комиссия составляет 4 евро.

Как перевести деньги из Германии в Россию и наоборот?

Перевод денег из Германии в Россию

Перечислить деньги из Германии в Россию и наоборот можно: через систему денежных переводов — например, Western Union или Contact; с помощью банковского обслуживания — так называемые «SWIFT-переводы»; через электронные платежные системы типа WebMoney; наконец, по почте или даже через знакомых-«курьеров». Каждый из способов по-своему выгодно отличается от остальных, поэтому их лучше рассмотреть подробнее.

Как перевести деньги из Германии в Россию: 4 самых удобных способа

Еще со времен гражданской войны, второй и третьей волны эмиграции из СССР большое количество «перебежчиков» отправлялось жить в Германию. С тех пор финансовые связи России и Германии лишь крепли. По состоянию на 2020 год, денежные переводы в Германию из России и наоборот совершаются на суммы в миллионы евро в месяц.

Среди всех имеющихся способов выделяются четыре наиболее удобных:

  • Через какую-либо международную платежную систему — например, Юнистрим;
  • Перевод с помощью банка;
  • Отправка денег через электронную платежную систему;
  • Переслать деньги почтой или через курьера.

Рассмотрим каждый из них отдельно.

Как перевести евро из Германии в Россию через платежную систему

Платежные системы позволяют выгодно воспользоваться их международным форматом: за счет этого сумма комиссии и длительность обработки запросов совсем небольшие, а география переводов, наоборот, велика.

Самой известной и репутационно безупречной платежной системой в Германии является Western Union, появившейся в США еще в 19 веке. О многом говорит само количество отделений в Германии: в одном лишь Берлине их больше 400.

Что не менее важно, отправка денег через Вестерн Юнион происходит быстро и легко, главное — посылать денежные средства на карты международного формата (из них желательнее всего Visa).

При попытке отправить деньги на карту системы «МИР», вы лишь зря потеряете время и нервы: система «МИР» работает лишь внутри Российской Федерации, и оплачивать/пополнять счет на такой карте можно лишь в пределах этой страны.

Для того, чтобы отправить деньги через американскую платежную систему, нужно сделать следующее:

  1. На территории Германии явиться с наличными деньгами и паспортом в любое отделение организации;
  2. Подойти к оператору, предъявить паспорт, написать заявление на перевод денежных средств и указать в документе реквизиты получателя: его страну, населенный пункт адресата, адрес, при необходимости, ФИО, а также сумму и валюту перечисления;
  3. Выбрать способ оплаты — допускается перевод не только наличных, но и безналичных денег, если клиент взял с собой карту с деньгами на счету;
  4. Далее, завершая операцию, сотрудник компании передаст отправителю денег секретный код. Этот код нужно сообщить получателю денег, т.к. это в совокупности с его ФИО служит единственной защитой перевода от мошеннического перехвата и тому подобных вещей.

Обратите внимание: послать деньги через подобные платежные системы можно исключительно в евро. Если перевод совершается на банковский счет, открытый в рублевом эквиваленте, деньги автоматически конвертируются в рубли по не самому выгодному курсу.

Деньги зачисляются на счет получателя очень быстро, что является, пожалуй, главным преимуществом этого способа по сравнению с другими вариантами.

Точно такой же функционал предоставляет платежная система MoneyGram. Разница заключается лишь в том, что, во-первых, MoneyGram менее популярен и менее распространен, а во-вторых, комиссия здесь немного больше по сравнению с Вестерн Юнионом —  3-5% от суммы перевода . Кроме того, можно воспользоваться известными в России, но не очень популярными в Германии Contact’ом или Юнистримом.

Как перевести деньги из Германии в Россию на карту с помощью банка

Для того, чтобы отправлять деньги из одного банка в другой, да еще и находящийся в другой стране, понадобится обращение к SWIFT-системе.

Для отправки денег не понадобится ничего, кроме паспорта и возраста более 18-ти лет. Отправлять деньги может как налоговый резидент Германии, так и нерезидент (временно пребывающий в стране, например).

Для отправки не понадобится даже открытый в банке счет: нужна лишь наличность и паспорт.

Если отправляются суммы свыше 5000 долларов, понадобится также предоставить сотрудникам банка документальное подтверждение необходимости отправить столь большие деньги — например, подойдет справка об обучении на коммерческой основе или справка из госпиталя о необходимости оплатить лечение, документ должен быть оформлен на получателя. В противном случае, из-за высокого риска подобной операции на предмет отмывания нелегальных доходов, операцию не дадут совершить.

Кроме того, получатель должен обладать именно валютным счетом. Перевод на счет, открытый в рублевом эквиваленте, невозможен — сотрудник банка просто не сможет совершить операцию. За редким исключением перевод на счет в национальной валюте доступен в некоторых банках, но фактически там происходит автоматическая конвертация валют с невыгодным курсом.

Для совершения операции нужно явиться в любой немецкий банк, взяв с собой следующие реквизиты:

  • Юридическое наименование российского банка, внутри которого открыт счет. Например, если банк получателя — Сбербанк, нужно написать: «SBERBANK»;
  • SWIFT-код банка. Важно указать его правильно, т.к. внутри кода зашифрована информация и о конкретном отделении банка. Узнать SWIFT-код нужного вам отделения Сбербанка можно с помощью различных интернет-ресурсов, например: https://transferwise.com/ru/swift-codes;
  • Паспортные данные адресата;
  • Номер валютного счета получателя;
  • Номер дебетовой карты получателя;
  • Адрес конкретного отделения банка, где получатель заберет перевод.

Сотрудник немецкого банка введет все полученные от вас данные, заберет в кассу сумму перечисления плюс комиссию и выдаст вам чек. Сохраните его на случай, если оператор допустил где-либо ошибку при оформлении перевода.

https://www.youtube.com/watch?v=fZNabOv6Mjw

Международные реквизиты Сбербанка.

Как перевести деньги через электронную платежную систему

Все российские электронные системы — Qiwi, Яндекс Деньги — пока что плохо представлены за рубежом. Поэтому при отправке денег таким вот способом лучше всего обратиться к WebMoney.

Наибольшей сложностью является необходимость искать аттестованного участника Вебмани — в противном случае, наличность перевести себе на счет просто невозможно. Доступен также вариант обращения в центры аттестации или офисы WebMoney. В любом случае, без поисков и ходьбы обойтись крайне сложно.

Если у вас уже имеется кошелек Webmoney с аттестатом не ниже формального, вы можете привязать к счету банковскую карту и с нее перечислить деньги на свой WME-кошелек (в евро). Тогда никаких отделений посещать не придется.

Далее эти деньги нужно перевести на свой WMR — рублевый — кошелек, с этого кошелька отправить денежные средства получателю на его WMR-кошелек. В свою очередь, получатель сможет снять эти деньги, обратившись к интернет-сервисам или же придя в отделение по обмену WMR на наличность.

Как переслать деньги курьером или почтой

Опасность «перечисления» средств через курьера заключается в возможном обмане, а также в ограниченности передаваемых сумм из-за таможенного контроля.

С другой стороны, такой перевод можно совершить даже тому, что совсем не разбирается в технологиях — он прост и неприхотлив.

Нужно всего лишь попросить человека, к которому имеется доверие, лично перевезти через границу сумму наличности. Далее курьер просто передаст деньги получателю тем или иным способом.

Обратите внимание: ввозить в Россию наличкой можно сумму не более 10 тыс. долларов (в евро — 8650). Если гражданин попытается ввезти деньги в большем размере без декларирования, как того требует закон, он подвергнется административным санкциям.

Перевод средств по почте — небыстрый процесс: из всех рассмотренных способов этот является самым требовательным по длительности процедуры. Повезет, если деньги дойдут до адресата через неделю, чаще средства поступают к получателю спустя две-три недели.

Все, что нужно — взять с собой паспорт, бумаги о легальном пребывании в Германии и наличность. Сотрудники почтового отделения рассмотрят ваши документы, примут наличность и отправят деньги по указанным вами реквизитам (в конкретное почтовое отделение по его индексу, с привязкой к паспортным данным получателя).

Как лучше всего перевести деньги из России в Германию?

К сожалению, из-за сложной геополитической обстановки процесс перевода денег сильно осложнен. Так, например, перечисление денег через банковское отделение теперь стоит дороже, чем до кризиса 2014-го года — перевод через Юнистрим или подобную международную платежную систему тоже стоит немало.

В целом пользователю доступны те же средства, что и при переводе из Германии в Россию. Разница заключается лишь в удобстве и стоимости отправки денег.

Перечисление по почте требует чересчур много времени на доставку наличности, система мгновенного перевода средств стоит очень существенной комиссии (при небольшом переводе, например, Western Union может «поглотить» до 15% от суммы перечисления).

Банки, особенно с учетом непростой политической конъюнктуры, потребуют множество бумаг. В такой ситуации единственным наиболее приемлемым решением является онлайн перевод с карты на счет через Western Union.

Для этого понадобится зарегистрироваться на сайте www.westernunion.ru, зайти в свой личный кабинет и:

  1. Указать страну получателя;
  2. Выбрать способ отправки — на банковский счет получателя. Ввести его ФИО и реквизиты счета;
  3. Подтвердить оплату перевода с банковской карты;
  4. Оплатить, тем самым завершив операцию.

Таким образом можно перечислить деньги в Германию, избежав высоких комиссий и слишком длительного ожидания. Деньги поступят на немецкий счет уже на следующий рабочий день.

Комиссии, сроки и ограничения

Так как перевести деньги из Германии в Россию, да еще и без комиссии, достаточно сложно в 2020 году, нужно выбирать способ перевода исходя из множества факторов. Нужно учитывать не только стоимость перечисления, но также ограничения и длительность отправки.

Поэтому предлагаем ознакомиться с таблицей: в ней примерно указано, сколько времени и в какие суммы обойдется перевод денежных средств в Россию.

Способ переводаСрокиКомиссияДругие ограничения
Мгновенный перевод через платежную систему2-3 часа (необходимых для совершения операции в офисе)5-20%Не более 5000 долларов в сутки
С помощью курьераЗависит от курьераНе более 10 тыс. долларов без декларирования
Через почту7-30 днейФиксированная сумма или процент; зависит от регламента конкретной почтовой службы. Как правило, не больше 1-2%Не более 5000 долларов без документального подтверждения своих целей
Через банковское отделение3-5 рабочих дней3-5%При желании отправить больше 5000 долларов сотрудник банка потребует подтверждение легального источника средств, а также подтверждение необходимости отправить деньги
Онлайн-перевод с карты на счет (WesternUnion)1 рабочий день2-3%Не более 5000 долларов в сутки
Через электронные платежные системы1-3 рабочих дняОт 0,8% до 10%Отсутствуют

Электронные системы были бы выгодны, если бы пользование ими было бы проще, чем это реализовано сейчас. Из-за большой степени бюрократизации и необходимости все документально подтверждать, процесс перевода может затянуться, а комиссии по итогу выйдут больше, чем если бы перевод совершался традиционными методами.

Отправка денег почтой требует много времени, через курьера — чересчур опасно. Мгновенный перевод через платежные системы стоит денег из-за высокой комиссии. Поэтому самыми оптимальными вариантами, подходящими в любой ситуации, является перечисление денег в банковском отделении или посредством онлайн-перевода в интернет-сервисе WesternUnion.

Инфо о банках
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: