Кредитная карта Газпромбанка с льготным периодом

Содержание
  1. Лучшие кредитные карты Газпромбанка | Как на карантине оформить онлайн и получить 600 000 руб. на 2 месяца под 0%
  2. Выгоды и особенности кредитных карт Газпромбанка с льготным периодом
  3. Ассортимент и условия оформления кредитных карт Газпромбанка
  4. Умная карта с кэшбэком или милями
  5. Наш малыш Gold
  6. Наш малыш Platinum
  7. Как подать онлайн-заявку на кредитную карту Газпромбанка
  8. Активация кредитной карты Газпромбанка
  9. Требования к клиентам и необходимые документы
  10. Заключение
  11. Кредитная карта Газпромбанка оформить онлайн заявку: отзывы, условия пользования
  12. Оригинальный подход Газпромбанка
  13. Популярные кредитки ГПБ
  14. Преимущества кредиток ГПБ для зарплатных клиентов
  15. Особенности кредитных карт ГПБ
  16. Газпромнефть
  17. Travel Miles
  18. Карта «Золотая» с кэшбэком
  19. Что говорят на форумах о картах ГПБ
  20. Где и как можно оформить кредитную карту Газпромбанка
  21. Кредитные карты «Газпромбанка»: условия, льготный период, для зарплатных клиентов
  22. Условия оформления
  23. Условия использования кредитных карт
  24. Кредитная карта «Газпромбанк – Газпромнефть»
  25. Кредитная карта «Газпромбанк – Экспресс Кард»
  26. Кредитная карта «Газпромбанк – Аэрофлот»
  27. Тарифы использования карт
  28. Услуги по картам
  29. Кредитные карты Газпромбанка: условия пользования, плюсы и минусы
  30. Виды карт и условия пользования
  31. Карта Standard для зарплатных клиентов
  32. Газпромбанк-Газпромнефть
  33. Экспресс-Кард
  34. Visa Gold
  35. Требования к держателю
  36. Как оформить карточку?
  37. Как ее активировать?
  38. Как снять деньги или пополнить карту?
  39. Как закрыть карточку?
  40. Преимущества и недостатки карт банка
  41. Краткое резюме статьи
  42. Условия и возможности использования кредитных карт Газпромбанка
  43. Предложение от Газпромбанка
  44. Особенности предложений по регионам
  45. Виды кредитных карт
  46. Visa Gold c кэшбэком
  47. Кредитная карта для держателей зарплатных карт
  48. С рассрочкой платежа или льготным периодом
  49. Льготный период на 3 месяца
  50. Рассрочка
  51. Условия
  52. Требования к заемщику
  53. Необходимые документы
  54. Важность кредитной истории
  55. Лимит по картам
  56. В каких случаях могут отказать?
  57. Как оформить заявку и получить карту?
  58. Активация
  59. Как погашать задолженность?
  60. Анализ отзывов

Лучшие кредитные карты Газпромбанка | Как на карантине оформить онлайн и получить 600 000 руб. на 2 месяца под 0%

Кредитная карта Газпромбанка с льготным периодом

Газпромбанк – это один из крупнейших коммерческих российских банков. Его продукты и услуги доступны как частным лицам, так и корпоративным. Первым банк предлагает дебетовые и кредитные карты, ипотеки, вклады и т.д.

Кредитные карты Газпромбанка в последнее время стали более популярными. А все потому, что они доступны не только зарплатным клиентам. Поэтому я решила рассмотреть их условия, способы оформления, а также и сравнить кредитки с продуктами других банков.

Подробный обзор кредитных карта Газпромбанка, их плюсы и минусы

Выгоды и особенности кредитных карт Газпромбанка с льготным периодом

Самым первым преимуществом, на мой взгляд, является возможность получить карту лишь по паспорту гражданина Российской Федерации. Главное – чтобы в нем была прописка в том регионе, где присутствует отделение Газпромбанка.

Газпромбанк демонстрирует свой современный подход, предлагая оформить кредитную карту онлайн. Для этого нужно лишь перейти на официальный сайт финансового учреждения и заполнить заявку, указав желаемую сумму кредита.

Среди других плюсов я выделяю:

  • Льготный период в пределах 2-х месяцев.
  • Возможность получить изначальный кредитный лимит в размере двух зарплат.
  • Минимальный ежемесячный платеж – 5% от суммы долга.
  • Возможность подключить функцию Автоплатеж, чтобы избежать образования просрочек.

Ассортимент и условия оформления кредитных карт Газпромбанка

Все кредитки изготавливаются в международной системе MasterCard. Благодаря этому клиент может оплачивать товары и услуги онлайн, переводить деньги на карты других банков, выполнять международные переводы, а также снимать наличные.

Газпромбанк предлагает клиентам четыре кредитных карты.

Умная карта с кэшбэком или милями

  1. размер кредита – до 600 000 руб.;
  2. ставка – от 25,9% годовых;
  3. обязательный платеж – 5% от суммы долга в месяц, но не менее 500 руб.;
  4. льготный период – до 2 месяцев.

Умная карта с кэшбэком или милями на официальном сайте Газпромбанка

Стоимость обслуживания в течение месяца составляет 199 руб.

Чтобы обслуживание было для Вас бесплатным, нужно в месяц тратить с кредитной карты Газпрома от 5 000 руб. Или, если Вы зарплатный клиент, то получать зарплату от 15 000 руб. в месяц.

Кредитка Газпромбанка не зря называется Умной картой. Дело в том, что по истечению месяца определяется категория, в которой Вы потратили больше всего, и начисляется 10% кэшбэка.

За расходы в остальных категориях возвращается 1%.

Есть и другие особенности этой кредитной карты. Так, бесплатно предоставляются следующие услуги:

  • SMS-информирование;
  • выпуск дополнительного пластика;
  • доставка пластика.

Если Вы интересуетесь, как сейчас можно получить кредитную карту Газпромбанка, то на официальном сайте указано: «представитель банка приедет в защитной маске и перчатках».

  1. размер кредита – до 600 000 руб.;
  2. ставка – от 25,9% годовых;
  3. обязательный платеж – 5% от суммы долга в месяц, но не менее 500 руб.;
  4. льготный период – до 2 месяцев.

Кредитная карта Автодрайв Platinum Credit на официальном сайте Газпромбанка

Стоимость обслуживания в течение месяца составляет 290 руб. Но для Вас она может быть равна нулю, если Вы зарплатный клиент банка и ежемесячно получаете зарплату от 75 000 руб.

Кредитная карта Автодрайв также имеет опцию кэшбэка. Однако он выплачивается в виде бонусов: 10% за расходы на АЗС Газпромнефть, 1,5% за каждые потраченные 100 руб. в других категориях.

Согласно условиям этой кредитной карты Газпромбанка, к ней подключена бонусная программа. Бонусы начисляются за:

  • первую заправку на АЗС Газпромнефть – 100 бонусов;
  • регулярные заправки на АЗС Газпромнефть от 50 литров в месяц – 50 бонусов в течение трех месяцев.

От Умной карты эта отличается тем, что выпуск дополнительного пластика стоит 349 руб. А вот SMS-информирование по прежнему бесплатное.

Наш малыш Gold

  1. размер кредита – до 600 000 руб.;
  2. ставка – от 27,9% годовых;
  3. льготный период – до 2 месяцев;
  4. стоимость обслуживания – 99 руб.

Кредитная карта Наш малыш Gold на официальном сайте Газпромбанка особенность кредитной карты Газпромбанка заключается в том, что к ней подключен бесплатный помощник, работающий круглосуточно и без выходных.

В чем проявляется его помощь? Он может взять на себя организацию праздника для детей, запись в детский сад или школу, заказ лекарств с доставкой на дом, подбор репетитора и т.д. Однако количество оказываемых услуг ограничено – только 5 в год.

Данная кредитка от Газпромбанка наделена опцией кэшбэка, который начисляется в рублях. Его размер – 3% от потраченных в аптеках, медицинских заведениях и детских магазинах средств.

Владелец карты Наш малыш может воспользоваться ДМС от компании СОГАЗ, и застраховать себя и ребенка со скидкой 10%. Цена на ДМЗ не является фиксированной. Она зависит от клиники, города и возраста ребенка.

За выпуск дополнительного пластика банк взимает 300 руб.

Наш малыш Platinum

От предыдущей кредитной карты она отличается незначительно. Так, размер кредита, ставка и льготный период аналогичны, а вот стоимость ежемесячного обслуживания – 499 руб.

Кредитная карта Наш малыш Platinum на официальном сайте ГазпромбанкаКарта Наш малыш Platinum также имеет опцию кэшбэка в аналогичном размере, который выплачивается в рублях.

А воспользоваться услугами бесплатного помощника можно до 10 раз в год.

Кроме перечисленных бонусов, владельцы данной кредитки могут рассчитывать на скидки от Visa Platinum.

Они распространяются на билеты авиа- и железнодорожного транспорта, такси, билеты в музей, центр развлечений, кинотеатр и т.д.

Стоимость выпуска дополнительного пластика – 349 руб.

Как подать онлайн-заявку на кредитную карту Газпромбанка

Для этого перейдите на официальный сайт Газпромбанка, в верхнем меню выберите раздел Карты, а после перейдите в раздел Кредитные карты. Перед Вами откроется страница с продуктами банка.

Как перейти в раздел Кредитные карты на официальном сайте Газпромбанка

Возле каждой кредитки есть кнопка Оформить, а также Подробнее для знакомства с условиями и тарифами.

Где находятся кнопки Оформить карту и Подробнее о карте на официальном сайте Газпромбанка

Итак, чтобы подать заявку, жмите Оформить, а затем:

  • укажите желаемую сумму кредита;
  • выберите город проживания;
  • впишите контактные данные: фамилию, имя и отчество, адрес электронного почтового ящика, номер мобильного телефона.

Также могут запросить данные о месте работы, размере зарплаты и наличии движимого или недвижимого имущества.

На официальном сайте Газпромбанка указан номер Единой справочной службы (8-800-100-07-01). Наберите, если у Вас возникнут какие-либо вопросы.

Кроме удаленного способа подачи заявки, есть традиционный способ – путем посещения отделения банка.

Активация кредитной карты Газпромбанка

Если Вы решили заказать кредитную карту Газпромбанка через Интернет, то приготовьтесь к ее активации. Это простая процедура, которую можно выполнить:

  1. В Личном кабинете на официальном сайте Газпромбанка;
  2. с помощью SMS-сообщений;
  3. в телефонном режиме;
  4. попросив сотрудника банка, который доставил пластик.

Чтобы пользоваться кредитной картой Газпромбанка, необходимо установить PIN-код, который находится в конверте и доставляется вместе с картой.

Требования к клиентам и необходимые документы

Рассчитывать на одобрение онлайн-заявки могут те, кто соответствует ряду требований Газпромбанка:

  • Гражданство Российской Федерации.
  • Прописка в том регионе, где находится отделение банка.
  • Возраст: для мужчин от 20 до 64 лет, а для женщин – от 20 до 59.
  • Хорошая кредитная история.
  • Наличие мобильного, а также хотя бы одного стационарного номера телефона (рабочего или домашнего).

Для подачи онлайн-заявки достаточно лишь паспорта, но иногда сотрудник банка может попросить подтверждение дохода. Разумеется, это не касается зарплатных клиентов. Подтвердить свой доход можно справкой по форме банка или по форме 2-НДФЛ.

Со дня подачи заявления до получение кредитной карты в Газпромбанке, согласно отзывам в Интернете, уходит до 7 рабочих дней.

О положительном решении Вас уведомят с помощью телефонного звонка или SMS-сообщения. Отрицательное решение зачастую не озвучивают.

Заключение

Газпромбанк в своем ассортименте имеет четыре кредитные карты: Умная карта, Наш малыш Gold и Наш малыш Platinum, Автодрайв. Оформить одну из них Вы можете на официальном сайте или в отделении банка. Если удаленно подавать заявку, то при получении пластика его нужно самостоятельно активировать. Но это простая процедура, которая не отнимет много времени.

Раньше кредитки Газпромбанка были доступны лишь зарплатным клиентам, а сейчас – всем, кто соответствует ряду требований.

Если сравнивать кредитные карты Газпрома с продуктами других банков, то есть ряд недостатков: ставку нельзя назвать низкой, льготный период не распространяется на снятие наличных, за обналичивание кредитного лимита комиссия внушительная – 3,9%, от 250 руб.

Среди преимуществ я могу выделить бесплатное SMS-информирование, возможность не платить за ежемесячное обслуживание при выполнении определенных условий, а также высокий процент кэшбэка.

Кредитная карта Газпромбанка оформить онлайн заявку: отзывы, условия пользования

Кредитная карта Газпромбанка с льготным периодом

Кредитки популярны у тех, кто не имеет достаточного количества собственных средств для ежедневных трат. Сейчас принято жить в долг, это уже не пугает.

До 600 000 ₽: кредитный лимит
До 2 месяцев: льготный период
От 25,9%: процентная ставка за пользование кредитом
5% от суммы задолженности (минимум 500 ₽): минимальный ежемесячный платеж
Ежемесячное обслуживание — бесплатно: при тратах от 5 000 ₽ в месяц или зарплате от 15 000 ₽ на карту банка. В остальных случаях — 199 ₽ в месяц.
Бесплатные СМС об операциях
Выпуск дополнительной карты — бесплатно

Заказать кредитную карту

Но есть и рачительные граждане, которые свои денежки кладут на депозит, а живут на заёмные. Это выгодно, особенно, когда кредитными средствами вас ссужают бесплатно. Для такого благополучия нужна только дисциплинированность: при возврате долга укладывайтесь в беспроцентный период – и будет вам счастье.

Оригинальный подход Газпромбанка

Кредиторы, со своей стороны, всячески страхуются от безалаберных клиентов, которые на ровном месте способны свалиться в долговую яму. Умно поступил Газпромбанк (ГПБ), когда решил предоставлять кредитные карты только своим зарплатным клиентам.

Если вдуматься, то это прекрасная идея! Кредитор о заёмщике знает много, его доход он видит. Если очередной платёж по кредитке запаздывает, требуемую сумму можно списать с зарплатного счёта и предотвратить сползание в задолженность. Это в какой-то мере является гарантией беспроблемного сотрудничества банка и клиента.

Правда, впоследствии эта идея, видимо, была признана слишком консервативной, сдерживающей рост клиентуры. Поэтому кредитки стали выдавать и тем, кто не имеет зарплатной карты в Газпромбанке. Условия для них чуть хуже, но всё равно достаточно хороши.

Популярные кредитки ГПБ

Срок кредитования составляет 3 года, это и есть период действия пластика. Валюта – российский рубль. Все параметры карт отвечают международным стандартам, ими можно пользоваться и за границей.

Кредитный лимит устанавливается индивидуально, но не более 600 тыс. руб. Беспроцентный период составляет 62 дня, а для зарплатных клиентов с 01.07.2019 — и того больше, целых 90. Вне льготного периода надо платить ежемесячно не менее 5% от задолженности, минимально – 300 руб.

Основные характеристики кредиток представлены в таблице.

 Газпром НефтьЭкспресс КардTravel MilesАвтодрайв Platinum Credit«Золотая» с кэшбэком
Грейс период (дней)9090906262
Выпуск (руб.)10001000-1300130000
Обслуживание (год/мес) руб.0000 или 5880/4900 или 708/59
Ставка (%)21,921,921,923,9 – 49,923,9 – 49,9
Кэшбэк1% на АЗСдо 10%2%
Бонусные программыНам по путиНам по пути
Возраст клиента (лет)20 – 6420 – 6420 – 64От 21От 21
Документы о доходе2-НДФЛ2-НДФЛ

Преимущества кредиток ГПБ для зарплатных клиентов

Тем, кто получает зарплату через Газпромбанк, предлагаются кредитки на выбор, с разным статусом. Можно выбрать классическую, золотую или платиновую, со всеми положенными льготами. Среди них есть и бонусные варианты.

Зарплатным клиентам ГПБ весьма выгодно иметь кредитки. Усилий для этого прилагать не приходится, а преимущества налицо:

  1. Оформление очень простое – надо только предъявить паспорт. Комиссия при открытии карты не взимается, обслуживание бесплатное.
  2. Ставка по кредитам не является завышенной (23,9% годовых), плюс возможность оплатить рассрочку по более низкому проценту (21,9%).
  3. Если клиент желает, можно установить автоматическое списание суммы для покрытия долга с зарплатной карты.
  4. Льготный период, со ставкой 0%, составляет 3 месяца, в то время как в других банках его средняя продолжительность не более 50-55.
  5. Комиссия для зарплатных клиентов при обналичивании средств – 2%. Это ниже среднего значения по стране.

Особенности кредитных карт ГПБ

То, что кредитки полезны, не обсуждается. ГПБ пошёл по пути узкой специализации кредитных продуктов, и от этого они только выиграли.

Газпромнефть

Карты этого вида предназначены для зарплатных клиентов ГПБ и приспособлены для пользования сетью АЗС «Газпромнефть».

Есть специальная программа лояльности «Нам по пути», которая предоставляет скидки и бонусы при оплате покупок в этой сети. За 100 руб., потраченные на топливо или иные товары, начисляют 1 бонус. Накопленные балы тратятся на тех же АЗС.

Этот продукт предназначен для москвичей, им можно оплатить проезд в общественном транспорте, будь то метро, трамвай, троллейбус или автобус. Естественно, за пластиком сохраняются все функции банковской карты.

Оформляют Автодрайв в качестве дополнительной карты к основной — дебетовой или кредитной. Карту можно оформить без подтверждения дохода, при этом кредитный лимит не превысит 150 тыс. руб.

Потраченные на проезд средства списываются один раз в месяц с основного счёта. Расходы следует покрывать вовремя, чтобы не выйти за пределы грейс-периода. Если долга нет, то нет и платы за обслуживание.

Автодрайв пригодится тем, кто часто заправляется в сети АЗС «Газпромнефть». Во многом карта повторяет предыдущую, но с ограничениями:

  • 4000 руб. в сутки – при более высоких тратах баллы не начисляются;
  • 1200 литров топлива в течение месяца – на всё, что свыше, баллов нет.

Полученные бонусы расходуются по курсу «1 бонус = 1 рубль» на тех же АЗС. Для того, чтобы они вообще начислялись, надо тратить с карты в месяц не менее 20 тыс. руб.

Travel Miles

Карта является совместным проектом с iGlobe (это международная служба бронирования отелей и авиабилетов) и, как кредитка Тинькофф All Airlines, ориентирована на путешественников.

Читайте наш обзор дебетовой карты Alfa Travel от Альфа-Банка для путешественников →

При безналичных покупках программа накапливает мили, они расходуются на сайте iGlobe. Тратить их можно на билеты любой авиакомпании, на аренду автомобиля или номера в отеле.

Предусмотрен кэшбэк в 1%, если вы заправляетесь на АЗС.

Карта «Золотая» с кэшбэком

Статус этой карты высокий (Visa Gold), а кэшбэк небольшой, не более 2%. Реальный его размер зависит от суммы совершённых покупок. Она не ограничена, но учитываются только безналичные приобретения.

В зависимости от потраченной суммы возврат денег будет произведён в таких пределах:

  • 0,5%, если месячные траты менее 15 тыс. руб.;
  • 1% — от 15 до 30;
  • 1,5% — от 30 до 60;
  • 2% — от 60 до 75 тыс. руб.

Плата за обслуживание взимается только при наличии задолженности. Если она имеется, а комиссия в установленные сроки не поступает, то расходные операции по карте приостанавливаются.

При снятии наличных применяется процент 49,9 годовых. То же – при переводе средств с карты.

Дополнительное требование к заёмщику: претендент имеет работу, стаж на последнем месте не менее 3-х месяцев.

Что говорят на форумах о картах ГПБ

Говоря по чести, чаще попадаются плохие отзывы, чем хорошие. Это касается не только ГПБ, но и других банков. Когда клиент получил своё, он редко тратит время на выражение благодарности. Но уж если что-то не так, то шум поднимается изрядный. Что делать, такова человеческая природа.

Но, порывшись в негативе, замечаешь, что претензии, как правило, касаются второстепенных вопросов: нерасторопности сотрудников, задержек оформления и активации, прочего подобного. К банковским продуктам претензий нет, а значит, нет и недостатков.

ГПБ, борясь за место под солнцем, старается привлечь клиентов, создать новые карточные варианты. В скором времени он предложит кредитку «Умная карта». Собственно, идея уже реализована, потому что с 03.07.2019 запущена дебетовая карта этой серии.

В частности, у её появилась опция «Умный кэшбэк». По итогам месяца программа анализирует набор покупок и сама определяет категорию, по которой были самые большие траты. Именно она и становится льготной, обеспечивая максимальную выгоду.

По итогам обкатки умной дебетовой карты будет запущен и кредитный вариант. Осталось его дождаться.

Где и как можно оформить кредитную карту Газпромбанка

Кредитные карты «Газпромбанка»: условия, льготный период, для зарплатных клиентов

Кредитная карта Газпромбанка с льготным периодом

Данный банк – это один из тех банков, который выпускает кредитные карты «Газпромбанка» для зарплатных клиентов. Это довольно удобно как для самого банка, так и для самих клиентов, так как при оформлении вам нужно подготовить минимальное количество документов. Кредитная карта «Газпромбанка» – условия использования, льготный период, общие условия кредитования.

Кредитные карты”Газпромбанка”

Условия оформления

«Газпромбанк» – кредитная карта, которая отличается гораздо выгодными условиями, чем у сторонних банков. Связано это именно с доверием к самому клиенту. Так как все кредитные карты выдаются только клиентам банка, которые привязаны к «зарплатному проекту», то банк всегда знает какой именно кредитный лимит оформить при выдачи кредитной карты.

Зарплатные проекты – это довольно распространенная программа, которая существует практически у большинства банков страны.

Кредитная карта «Газпромбанка» с льготным периодом – имеет самый минимальный пакет документов и при этом довольно выгодные условия, для оформления пластика. Вам нужно при себе иметь паспорт с гражданством Российской федерации и анкету, которую вам выдадут прям в отделении, там вы можете указать какую именно сумму вы хотите на совей кредитной карте.

Из-за лояльности к клиентам, вы можете оформить карту через онлайн заявку прям на сайте «Газпромбанка». Вам там также придется заполнить анкету для получения кредитной карты.

Онлайн заявка- это самый быстрый и самый удобный способ получения кредитных карт, так как вам даже в отделение банка не придется идти, а о готовности карты вам сообщат. Также есть несколько условий для самого держателя карты:

  • Для того, чтобы получить кредитную карту в «Газпромбанке». Вам нужно иметь гражданство в Российской Федерации.
  • Вы должны иметь прописку в месте, где есть хоть один офис или отделение «Газпромбанка».
  • Ваш возраст должен быть не младше 20-ти лет и не старше 59-ти в случае если вы женщина и не старше 64-х если вы мужчина.
  • Все клиенты, который захотят получить кредиты или кредитные карты должны иметь зарплатную карту от «Газпромбанка».
  • Времени проходит с момента написания заявления до выдачи примерно 7 рабочих дней.

Условия использования кредитных карт

Сами карты выпускаются на основе международной платежной системы MasterCard. Именно поэтому вы с легкостью сможете расплачиваться ею, снимать наличные в банкоматах или делать переводы в любой точке мира. Также в условиях всем клиентам предоставлен овердрафт по всем кредитным картам. Рассмотрим все условия использования кредитного счета:

  • Многие банки по кредитным картам имеют размер льготного периода в 50-60 дней. Клиенты «Газпромбанка» имеют повышенные льготный период в 90 дней. Пользуясь кредитными картами в этот период, вы не будете переплачивать по процентной кредитной ставке.
  • По карте процентная ставка в остальное время установленная банком будет составлять всего 23,9%.
  • Вы можете подключить на карточку опцию по рассрочки кредитных средств, тогда ставка будет ровна всего 21,9% по кредиту на счете карты.
  • Ежемесячно вам нужно будет платить всего 5 % от общего долга по карте.
  • На кредитных картах также можно подключить функцию «Автоплатежа». Так с вашего дебетового счета либо с зарплатной карты будут списываться деньги в счет уплаченного долга по кредитной карте.
  • Вы можете рассчитать минимальный лимит по кредитной карте, который равен двум ваши месячным зарплатам. Максимальный же лимит у нее превышает 500 000 рублей.

Кредитная карта «Газпромбанк – Газпромнефть»

Это отличная бонусная карта, которая хорошо подойдет именно тем, кто часто тратит свои деньги на заправке. За каждые потраченные 100 рублей вы будете получать 1 бонус, который вы в последствии сможете потратить на бензин.

Бонусы принимают практически все АЗС в нашей стране. Также вы получаете скидку на всех автозаправочных станциях до 1 %, на 5% на АЗС «Газпромнефть». Выпускается в международной платежной системе MasterCard.

Кредитная карта «Газпромбанк – Экспресс Кард»

Кредитная карта, которая выпускается в международной системе оплаты Visa. Это удобная карта, которая имеет довольно неплохую скидку при проезде в метро или другом общественном транспорте.

Кредитная карта «Газпромбанк – Аэрофлот»

Все офисы и отделения просто заполнены заявками на оформление данной карты. Она является самой популярной бонусной картой в «Газпромбанке».

При трате своих средств с кредитной карты вы можете накапливать определенный бонусы или мили. Которые в последствии можно будет обменивать на авиа или ж/д билеты.

Бонусы копятся довольно быстро и к лету можно без проблем улететь на самолете на каникулы.

Тарифы использования карт

При оформлении кредитной карты каждому клиенту присваивается определенный статус, именно от него и будет зависеть лояльность тарифов:

  • Размер овердрафта составляет 23,9 – 27,9 %.
  • Комиссия за снятие наличных в любом банкомате ровна 3,9 %, но не меньше 250 рублей за одну процедуру.
  • При непогашенном платеже вы будете получать штраф в размере 0,2 % каждый день.
  • При оплате через любой терминал и через онлайн – 0 %
  • Стоимость обслуживания зависит от класса карты. Классическая карта стоит 750 рублей в год, золотая 3 500 рублей в год, а платиновая 7 800 рублей в год.
  • Максимальное списание по средствам при наличном расчете 200 000 рублей в день и 2 000 000 рублей в месяц. Но это также зависит от статуса самого клиента. Данного лимита может и не быть.

Услуги по картам

При оформлении любой кредитной карты вам сразу же подключается СМС-банкинг, который будет информировать вас по всем транзакциям вашего счета. Также ежемесячно к вам на телефон будут приходить уведомления с суммой задолженности. Вы можете подключить онлайн-банк и установить приложение на свой смартфон, планшет или телефон.

Загрузка…

Кредитные карты Газпромбанка: условия пользования, плюсы и минусы

Кредитная карта Газпромбанка с льготным периодом

В этой статье мы изучим каталог кредитных карт Газпромбанка, условия пользования ими, а также приложим инструкции к основным действиям — пополнению, активации, закрытию карты и т.д.

Виды карт и условия пользования

Конечно, Газпромбанк является небольшим банком по сравнению с гигантами финансового российского рынка — Сбербанком и ВТБ. Однако, даже несмотря на относительно небольшие размеры капитализации, Газпромбанк стабильно входит в ТОП-10 российских банков по ряду параметров. Иногда ему удается войти даже в ТОП-5 по капитализации.

Одной из причин такого роста стало проведение диверсификации (распределение активов в разные инвестиционные инструменты). Другими словами, если раньше Газпромбанк выдавал кредиты только и исключительно юридическим лицам, то со временем он включил в свою клиентскую базу и физических лиц.

В частности, был разработан каталог кредиток, ориентированный на разные категории потребителей: для зарплатных клиентов, для тех, кому нужны карты на основе системы МИР, для клиентов, часто выезжающих за рубеж и т.д.

Исследуем этот каталог поподробнее, обращая особое внимание на условия пользования, предлагаемые в рамках кредитных карт Газпромбанка.

Внимание: по всем карточкам Газпромбанка установлено условие по размеру обязательного ежемесячного платежа — 5% от суммы основного долга + проценты, но не меньше 300 рублей. То есть, например, если у клиента имеется долг 4000 рублей + за месяц ему «накапало» 200 рублей процентов, по окончанию льготного периода он должен будет внести обязательный платеж в размере 400 рублей.

Схема работы льготного периода по карта Газпром.

Карта Standard для зарплатных клиентов

Удобна карточка в первую очередь тем, что выпуск и обслуживание производится полностью бесплатно — без комиссий, ежемесячных платежей и т.д. В остальном это самая обычная кредитка:

  • Процентная ставка —  23,9% годовых ;
  • Эта кредитная карта Газпромбанка имеет льготный период в 3 месяца;
  • Открывается в российских рублях, долларах и евро;
  • Выпуск возможен на базе ПС MasterCard, Visa и даже МИР;
  • Минимальный кредитный лимит — 15 000 рублей, максимальный — 600 000 рублей.

Газпромбанк-Газпромнефть

Эта карточка долгое время была визиткой банка. Подумайте сами: если клиент расплачивается карточкой за топливо на АЗС, за каждые потраченные таким образом 100 рублей он получает 1 бонус (1 бонусный рубль).

Однако, если клиент тратит деньги на АЗС от «Газпромнефть», кэшбек вырастает до 5 процентов. Очевидно, что наибольшие преимущества от такой карточки получают автолюбители и просто те, кто часто ездит на своем транспортном средстве.

Условия пользования кредитной картой Газпромбанка следующие:

  • Выпускается только в рамках платежной системы MasterCard;
  • Создана только для держателей зарплатных карт в банке «Газпромбанк»;
  • Процентная ставка —  23,9% годовых ;
  • Минимальный кредитный лимит — 15 000 рублей, максимальный — 600 000 рублей;
  • Льготный период — 3 месяца, начиная с прошлой отчетной даты.

Экспресс-Кард

В сущности, экспресс-кард не отличается от стандартной кредитки, кроме оплаты общественного транспорта. особенность экспресс-карточки — возможность оплачивать ей пользование московским метрополитеном, сетью электричек, автобусных, троллейбусных и трамвайных маршрутов.

Работает она также, как и карта «Тройка»: нужно лишь приложить ее к считывающему устройству (терминалу). Сумма, потраченная на транспорт, не снимается с кредитки сразу — это происходит в самом конце месяца. Таким образом, у клиента имеется достаточно времени, чтобы успеть пополнить баланс карты.

В остальном условия пользования стандартны: ставка 23,9% годовых, грейс-период в размере 3 месяцев, максимальный кредитный лимит — 600 000 рублей.

Visa Gold

Относительно новое предложение Газпромбанка:

  • Кредитный лимит до 600 000 рублей (150 000 рублей для тех, кто получает зарплату на счета и карты Газпромбанка меньше трех месяцев);
  • Грейс-период — до 2 месяцев;
  • Процентная ставка —  23,9% годовых ;
  • Стоимость ежемесячного обслуживания — 59 рублей;
  • Кэшбек на любую покупку, размер которого зависит от оборота безналичных расчетов кредиткой Газпромбанка. Минимальный кэшбек — 0,5% от любой покупки — дается при обороте до 15 000 рублей в месяц или при обороте свыше 75 тысяч рублей в месяц. Максимальный кэшбек в размере 2% дается за оборот от 60 до 75 тысяч рублей в месяц;
  • Кэшбек дается в твердой валюте (рублях), т.е. его тут же можно тратить на любые товары/услуги, как и обычные рубли.

Внимание: кэшбек не дается, если у заемщика имеется просроченная незакрытая задолженность.

Требования к держателю

Банк не может позволить себе оформление кредитки каждому желающему. Карточка дает доступ к практически неограниченным заемным средствам, а это означает повышенные риски. Поэтому был сформулирован список требований к каждому клиенту:

  • Он должен быть гражданином Российской Федерации;
  • У него в обязательном порядке должна быть постоянная регистрация на территории РФ (штамп в паспорте о месте жительства);
  • Возраст заявителя должен быть не меньше 20-ти лет и не больше 64 лет на момент подачи заявки в банк;
  • Заемщик обязуется иметь достаточные доходы, чтобы покрывать не только обязательный платеж, но и всю остальную действительную долговую нагрузку. Все долги клиента, включая будущую кредитку, должны составлять не больше 40% от его доходов;
  • У клиента должен быть домашний, рабочий и мобильный телефон;
  • Требуется положительная кредитная история.

При этом подтверждать свои доходы не нужно — банк выдает кредитки только тем, кому доверяет. Чаще всего это держатели зарплатных карт, а об их доходах банк и так все знает.

Как оформить карточку?

У клиента имеется на выбор две опции: заказать кредитную карту Газпромбанка через интерне, либо же ее можно запросить непосредственно в офисе Газпромбанка. И в том, и в другом случае нужно просто заполнить и отправить анкету, которая и является заявкой. В анкете клиент должен указать целевое назначение карты, среднемесячный доход, паспортные данные, контакты и т.д.

Затем нужно будет явиться в отделение еще раз, обязательно с паспортом. Сотрудник банка составит кредитный договор. После его подписания пройдет не больше недели, пока изготавливается кредитная карта. Чаще всего от подписания договора до получения карты проходит 2-7 дней.

Как ее активировать?

Способов активации много. Самый простой метод — осуществить любую операцию в банкомате. Например, можно ввести карту в устройство, ввести пин-код, а затем посмотреть баланс. Это уже считается действием, активирующим карту.

Но можно поступить иначе. Так как активировать карту сотрудники банка обязаны в любом случае по любому запросу клиента, можно позвонить в техподдержку банка по номеру  8 (495) 913-74-74 . Продиктуйте номер карты, паспортные данные и ответ на секретный вопрос. Буквально за минуту специалист активирует пластик.

Как снять деньги или пополнить карту?

Снятие наличных производится с существенной комиссией —  4,9% от суммы, но не меньше 290 рублей . То же касается и переводов средств на другие счета, в т.ч. электронные платежные системы вроде Webmoney или Киви.

На снятие наличных или перевод денег не распространяется льготный период. Поэтому возвращать банку нужно будет не только сумму снятия + комиссию, но также проценты за время пользования займом.

Снять наличкупополнить карту можно в отделении банка или в любом банкомате Газпромбанка. Производится это точно так же, как и в случае с дебетовыми картами: в устройство вставляется карта, вводится пин-код, а затем запрашивается либо ввод средств, либо сумма на вывод.

Как закрыть карточку?

Закрытие кредитки на данный момент возможно только посредством звонка на горячую линию Газпромбанка (8-495-913-74-74), либо же в отделении банка. Отключение карты через интернет, к сожалению, пока еще не реализовано.

Все, что нужно — подать соответствующее заявление. По желанию можно объяснить, чем вызван отказ от кредитной карточки. Далее банк рассматривает заявку.

Это нужно потому, что с действующей (непогашенной) задолженностью закрытие кредитки невозможно. Если банк находит что-то, что мешает завершить работу карты, он вас уведомит.

Чаще всего нужно просто пополнить баланс на определенную сумму, покрывающую актуальную задолженность.

Обязательно по закрытию карты возьмите справку об отсутствии претензий — это обезопасит вас от возможных в будущем крайне неприятных сюрпризов.

Преимущества и недостатки карт банка

Главное преимущество карточек Газпромбанка — это или полное отсутствие, или крайне маленькая плата за обслуживание. Если сравнивать с картами Сбербанка или ВТБ, где обслуживание карты порой обходится в 2-6 тысяч рублей ежегодно, можно понять, что это действительно приятный бонус.

Большой кредитный лимит тоже поможет клиентам, которым стандартных 100-200 тысяч рублей лимита недостаточно. Также нужно отметить отсутствие бюрократии — чтобы открыть карту, нужно лишь подать анкету-заявку и показать свой паспорт. Процентная ставка в размере 23,9% годовых — это достаточно лояльное к клиенту условие.

Недостатков, к сожалению, довольно много:

  • Большая часть карт выдается только зарплатным клиентам. Многие заемщики, не получающие зарплату на карту Газпромбанка, не имеют доступ к каталогу кредиток этого банка;
  • Высокая стоимость снятия наличных. Впрочем, это проблема всех кредиток;
  • Слаборазвитая кэшбек-система.

Краткое резюме статьи

Итак, мы разобрались, что предлагает Газпромбанк. Практически все кредитки ориентированы на зарплатных клиентов — это удобно для клиентов банка, но неудобно всем остальным, кто недавно захотел присоединиться к сервису банка.

Условия приятные — 23,9% годовых, низкая (59 рублей в месяц) или отсутствующая плата за обслуживание, высокий кредитный лимит до 600 000 рублей. Поэтому карта однозначно заслуживает внимания.

Особенно это касается тех, кто уже больше 3-х месяцев получает зарплату на карту Газпромбанка.

Условия и возможности использования кредитных карт Газпромбанка

Кредитная карта Газпромбанка с льготным периодом

Кредитные карты прочно вошли в нашу жизнь, став ежедневным спутником в покупках и расчетах. Выпускаются многообразные типы кредиток, с различными условиями. Кредитная карта Газпромбанка со льготным периодом доступна его зарплатным клиентам, вкладчикам и заемщикам.

Предложение от Газпромбанка

В сравнении с аналогичными продуктами других банков газпромовский пластик имеет ряд существенных преимуществ.

Продолжительность льготного кредитования достигает 90 дней. Из сотен действующих кредитных организаций с подобным предложением выступают единицы. В основном дается не более 50-55 дней грейс-периода.

Ставка за пределами льготного времени отличается приемлемыми условиями – 23,9%. Сбербанк в этом случае выставляет почти 26%, а Промсвязьбанк – около 35%.

Если клиент Газпромбанка (ГПБ) нацелен на крупную покупку, то ему доступна карта с рассрочкой под 21,9%.

Возврат займа небольшими суммами (5%, не менее 300 ₽) не ставит человека в затруднительную ситуацию. У некоторых банков минимальный платеж достигает 10%. Однако, начисленные проценты требуется оплачивать в полном объеме.

Удобство погашения ссуды для клиентов ГПБ заключается в автоматическом списании с зарплатной карты. Это исключает просрочку и не способен испортить кредитную историю.

Однако, в предложении Газпромбанка наблюдается существенный изъян: за снятие наличных предусмотрена комиссия 4,9%, но не менее 290 ₽. Другой недостаток – это недоступность кредитки для всех.

На неё могут претендовать исключительно зарплатные клиенты, которым работодатель перечислил аванс и расчет не менее трех раз.

Особенности предложений по регионам

Филиалы Газпромбанка присутствуют более чем в 80 городах РФ. Каждая область имеет свои особенности в сфере занятости и платежеспособности населения, а также инфраструктуры. Это является важным фактором для разработки программ и условий кредитования.

Для москвичей создали продукт «Газпромбанк-Экспресс Кард». Он обладает характерными функциями кредитки и дополняется свойствами проездного документа. Экземпляр с функцией проездного можно оформить только в офисах Газпромбанка столицы.

На региональном уровне представлены стандартные кредитки, которые оформляются по общим правилам. Отличие заключается в предоставлении кредитного лимита. В Магнитогорске работникам металлургического комбината устанавливают на пластике минимальную сумму 50000 ₽, а максимальную – до 600000 ₽.

В городах, где уровень доходов невысокий, свой калькулятор. В Нижнем Новгороде заявитель может рассчитывать на карту с займом от 10000 до 200000 ₽.

Виды кредитных карт

Эмиссия кредиток ГПБ осуществляется с участием американских и западных Visa и MasterCard, а также юго-восточных партнеров JCB и UnionPay. Исполняется продукт в различных категориях: стандарт, классик, золото, платина. Статус экземпляра не допускается выше зарплатного. Если работник пользуется классическим вариантом, то и кредитка будет категории Classic.

Пластик с заемными средствами предлагается нескольких видов:

  1. «Газпромбанк–Газпромнефть»;
  2. «Газпромбанк–Travel Miles»;
  3. «Газпромбанк–Экспресс Кард».

«Газпромбанк-Газпромнефть» – карта системы MasterCard разработана в интересах автовладельцев. Они участвуют в проекте «Нам по пути» в сети одноименных АЗС.

Вне зависимости от вида карты клиент удостаивается «Золотого» статуса. Он отличается высоким балльным рейтингом: за каждые 100 потраченных рублей начисляется 4 балла.

Карточный лимит ограничен 200000 ₽ и назначается персонально не выше двух среднемесячных заработков.

Условия пользования кредитной картой «Газпромбанк–Газпромнефть» повторяют стандартные требования. Ежемесячно кредитор списывает минимальный взнос 5% и набежавшие за расчетный период проценты с зарплатного пластика.

Штрафные санкции состоят из пени 0,1% от просроченной задолженности и штрафа за просрочку платежа 0,2% в сутки.

«Газпромбанк -Travel Miles» – карта с овердрафтом сочетает функциональные возможности платежного и бонусного инструмента. Программа лояльности от компании Bradde S.A. рассчитана на путешественников.

Покупки по карточке премируются милями: 1м=30 ₽ или один доллар/евро. На сайте iglobe.ru мили можно обменять на билеты, аренду отеля, авто, товары.

Опытные пользователи оформляют дополнительные карты Visa и Mastercard к единому расчетному счету. Это позволяет максимально быстро накопить количество бонусных миль.

Особенностью карточки является самостоятельная регистрация в проекте «Travel Miles».

Клиент может написать заявление на кредит от 50000 до 500000 ₽. Какая сумма в итоге окажется на кредитке, зависит от решения банка.

«Газпромбанк-Экспресс Кард» можно бесплатно оформить в дополнение к основному экземпляру в категории Visa Classic или Visa Electron. Заемный лимит представляет собой овердрафт по зарплатному пластику.

Карточка позволяет пользоваться общественным транспортом по сниженной стоимости. В метро, автобусе или троллейбусе к пропускному устройству подносят пластик, открывающий доступ в транспорт. С банковского «проездного» списывается плата за проезд по действующим расценкам.

Продукт не участвует в программах лояльности и не годится для путешествий.

Visa Gold c кэшбэком

Золотая Виза – самая распространенная карточка с предоставлением займа в форме овердрафт. Сумма зависит от продолжительности работы и сотрудничества с банком:

  • до 600000 ₽ – длительный стаж;
  • до 150000 ₽ – от 3 месяцев.

Премиальный экземпляр дает возможность получать за объем закупа в течение месяца возврат денег в % :

  • до 15000 и свыше 75000 – 0,5;
  • до 30000 – 1;
  • до 60000 – 1,5;
  • от 60000 до 75000 – 2.

Рассчитываясь карточкой за товар и услуги в течение двух месяцев, имеется возможность экономить на процентах. Для этого следует соблюдать условия возврата по правилам грейс-периода, тогда кредит получается под 0%. В остальных случаях начисляется 23,9%.

Если клиент снял или перевел заемные средства, то будет погашать кредит по ставке 49,9% .

Добросовестному заемщику не надо тратиться на ежемесячное обслуживание карты. Просрочка же обойдется в 59 ₽ каждый месяц на сопровождение продукта. Придется забыть про программу лояльности: кэшбэк при просрочке не начисляется.

Кредитная карта для держателей зарплатных карт

Кредитка выпускается и обслуживается бесплатно. Срок действия три года, по окончании перевыпускается автоматически.

Действующие клиенты Газпромбанка могут заказать любую кредитку с условиями:

  • беспроцентного кредитования;
  • невысокой ставки;
  • накопления и использования бонусов;
  • обслуживания во всех странах.

Сведения по балансу и СМС-информирование подключается на безвозмездной основе. Счетом можно управлять через интернет-банкинг и мобильное приложение.

С рассрочкой платежа или льготным периодом

Демократическая система кредитования в Газпромбанке проявляется политикой начисления процентов:

  • 21,9% — рассрочка;
  • 0% — 3 месяца льготного периода;
  • 23,9% — нарушение лояльного срока.

Во время льготного трехмесячного периода держатель пользуется заемными средствами бесплатно. Этим объясняется более высокая ставка по сравнению с рассрочкой.

Льготный период на 3 месяца

Беспроцентное пользование карточкой возможно исключительно для безналичных операций: оплата платежей ЖКХ, покупка продуктов, промтоваров, интернет-магазин.

Газпромбанк наделил кредитную карту льготным периодом на 3 месяца. Принцип действия заключается в разделении лояльного срока на две фазы:

Расчетная фаза в ГПБ начинается в начале месяца и заканчивается в конце. У клиента есть в запасе два расчетных периода для расходования денег.

Рассмотрим жизненную ситуацию. Ольга активировала карточку 1 января. Именно с этого дня начался грейс-период, независимо от того, как используется пластик.

31 января закончилась первая расчетная фаза. Вторая началась 1 февраля и продлилась до 28 февраля. За это время она потратила 30000 ₽ из 40000 ₽ кредитных средств.

В январе и в феврале с зарплатной карточки Ольги банк списывал по 5% минимального платежа от потраченной суммы. Проценты не начислялись, так как все операции были безналичными. В начале марта клиентка вернула через банкомат потраченную сумму.

С 1 апреля она решила вновь воспользоваться грейс-периодом для оплаты туристической путевки. Заявление на возобновление кредитной линии писать не потребовалось, так как это произошло автоматически после расчета с банком.

Рассрочка

Если по потребительскому займу удается получить отсрочку, то кредитная карта такими привилегиями не обладает. Однако, можно извлечь выгоду от отсутствия процентов за счет собственной дисциплины.

Необходимо строго в рамках расчетных периодов вносить минимальный платеж 5%, но не меньше 290 ₽. На третий месяц следует полностью вернуть потраченную сумму. Если у заемщика не получится сделать полный возврат, он может внести частично, но не меньше предусмотренного минимума.

Подобные действия ведут к потере преференций льготной рассрочки. Проценты придется оплачивать в полном объеме: не 21,9%, а 23,9%.

Условия

На кредитную карту могут претендовать не только участники зарплатного проекта. Существуют иные возможности, позволяющие стать клиентом банка:

  • оформить дебетовую карточку;
  • открыть вклад;
  • перевести пенсию или другие начисления.

Требования к заемщику

Клиент должен соответствовать установленным требованиям:

  • гражданство РФ и постоянная регистрация;
  • возраст от 20 лет до 59 для женщин, до 64 лет – мужчины;
  • регулярное зачисление аванса и расчета в ГПБ;
  • контактные телефоны: домашний, рабочий, мобильный.

Необходимые документы

Для оформления потребуется только паспорт. С потенциальным заемщиком-клиентом банк уже заочно знаком. Поэтому есть смысл подтверждать справкой только дополнительные доходы. Это увеличивает шансы на получение заявленного кредитного лимита.

Важность кредитной истории

Финансовая дисциплина имеет решающее значение в судьбе заявки. Банк обязательно выясняет репутацию претендента в Бюро кредитных историй. Действующие займы желательно погасить. Однако, если обнаружатся просрочки у сторонних кредиторов или в Газпромбанке, на кредитку можно не рассчитывать. В лучшем случае, одобрят минимальную сумму.

Лимит по картам

Доход соискателя является определяющим для размера кредитного лимита. По действующим правилам его приравняли к двум средним зарплатам.

Новые заемщики могут претендовать на 10000-15000 ₽. Клиенту со стажем больше 6 месяцев могут одобрить ссуду в три оклада. Максимальный лимит по пластику Газпромбанка – 600000 ₽.

В каких случаях могут отказать?

Даже зарплатным клиентам, соответствующим всем требованиям, банк может не одобрить заявку. Причина никогда не объясняется.

Следует внимательно и правдиво заполнить анкету, оставлять действующие телефонные номера, предупредить отдел кадров и родственников. Именно через них наводят справки о личности заемщика.

Как оформить заявку и получить карту?

Онлайн-заявка для того, чтобы оформить кредитную карту Газпромбанка, не доступна.

Можно воспользоваться другими способами:

  1. В отделение ГПБ подойти с пакетом документов. Менеджер предложит заполнить анкету с личными сведениями.
  2. Отправить заявку через банкомат.
  3. Позвонить на бесплатный телефон 8 800 100 00 89.
  4. Заказывать через опцию «Домашний банк»: заполнить анкету и отправить сканы документов.

Карточку выпустят в течение двух недель. За ней необходимо подойти в операционный офис.

Активация

Платежный инструмент выпускается в неактивированном состоянии. После получения кредитки необходимо выполнить простые действия по разблокировке в офисе во время выдачи или позже в удаленном режиме:

  • на портале банка;
  • по «горячему» телефону;
  • в банкомате;
  • по SMS.

Услуга бесплатная.

Как погашать задолженность?

У зарплатных клиентов ежемесячный платеж списывается автоматически с карты. Остальные заемщики могут написать заявление по месту работы в бухгалтерию на списание необходимой суммы в адрес Газпромбанка. Другие способы возврата заемных средств:

  • дебетовая карточка;
  • интернет «Домашний банк», «Телекард»;
  • электронный кошелек;
  • банкомат;
  • касса.

Анализ отзывов

Среди желающих пополнить ряды клиентов есть недовольные политикой банка. Почему обязательно надо работать в фирме, которая сотрудничает с Газпромбанком? Молодежь чаще всего пользуется кредитными картами, но не все получают зарплату безналом.

Отмечается закрытость компании от массового потребителя, которому интересны продукты ГПБ.

Клиенты банка с восторгом оценивают льготный период, невысокую ставку и получение бонусов по программам лояльности.

Москвичи дают положительную оценку продукту «Экспресс Кард». Пластик позволяет экономить на проезде в метро.

Инфо о банках
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: