Корпоративные карты Сбербанка для бизнеса: функции, преимущества, тарифы

Содержание
  1. Все про Бизнес карту Сбербанка
  2. Возможности бизнес карты Сбербанк
  3. Установка лимита для корпоративной карты
  4. Корпоративная карта Сбербанка
  5. Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц
  6. Назначение банковского продукта
  7. Правила пользования корпоративной картой Сбербанка
  8. Тарифы
  9. Условия пользования
  10. Как оформить корпоративную карту в Сбербанке
  11. Как пользоваться корпоративной картой Сбербанка
  12. Заключение
  13. Бизнес-карта Сбербанка
  14. Выпуск карты к счету через Бизнес Онлайн
  15. Заявление для заказа карты
  16. Установка лимита по корпоративной карте для юридических лиц
  17. Тарифы Бизнес-карты – снятие наличных
  18. Как пользоваться Бизнес-картой Сбербанка
  19. Оформление зарплатной карты в Сбербанк Бизнес Онлайн
  20. Корпоративная карта Сбербанка: возможности, преимущества и правила оформления
  21. Что представляет собой Корпоративная карта Сбербанка. Ее назначение, возможности и условия использования
  22. Для чего она необходима?
  23. Виды карт
  24. Основные преимущества корпоративной карты для владельцев и сотрудников компании
  25. Условия использования
  26. Действующие тарифы на использование корпоративной карты
  27. Правила оформления Корпоративной карты Сбербанка
  28. Особенности использования Корпоративной карты
  29. Страхование корпоративной карты
  30. Бизнес карта Сбербанка для ИП и юридических лиц, тарифы
  31. Что такое Бизнес-карта
  32. Преимущества Бизнес-карты Сбербанка
  33. Оформление и активация
  34. Способы активации Бизнес-карты Сбербанка
  35. Тарифы по выпуску и обслуживанию Бизнес-карты
  36. Как пользоваться картой?
  37. Операции с переводами
  38. Лимит Бизнес-карты
  39. Порядок снятия наличных средств
  40. Комиссии по Бизнес-карте
  41. Скачать приложение Сбербанк бизнес:

Все про Бизнес карту Сбербанка

Корпоративные карты Сбербанка для бизнеса: функции, преимущества, тарифы

Сбербанк позволяет предпринимателям эффективно вести бизнес, используя современные банковские технологии и продукты. Предлагая оформить бизнес-карту, финансово-кредитная организация тем самым дает возможность: иметь удобный инструмент для регулярных платежей, производить закупки по сниженным ценам, облегчить работу бухгалтеру, оптимизировать бизнес-процессы.

  1. Что такое бизнес карта Сбербанка?
  2. Как оформить бизнес карту для ИП?
  3. Как пользоваться картой?
  4. Возможности бизнес карты Сбербанк
  5. Как перевести деньги с бизнес карты?
  6. Снятие наличных с бизнес карты Сбербанка
  7. Тарифы и условия обслуживания
  8. Кэшбэк бизнес карты Сбербанк
  9. Установка лимита для корпоративной карты

Расскажем, какие шаги нужно сделать, чтобы стать обладателем корпоративной карты, предоставляющей максимум преимуществ владельцу бизнеса и его сотрудникам.

Корпоративная бизнес карта вне зависимости от того, какие средства на ней находятся – собственные держателя или заемные в банке, позволяет прежде всего:

  • иметь постоянно доступ к деньгам;
  • производить безналичные расчеты без взимания комиссий;
  • оплачивать командировочные, хозяйственные и представительские расходы;
  • расплачиваться с поставщиками;
  • осуществлять контроль операций и формировать отчетность с использованием дистанционных каналов;
  • зарабатывать на покупках.

Получив корпоративную карту от Сбербанка можно не зависеть от режима работы кредитных учреждений и собственной бухгалтерии. Приобретать товары можно в стационарных торговых точках и интернет-магазинах по всему миру в любой валюте.

Сбербанк предлагает бизнес карту дебетовую и кредитную разных форматов. Особенности (плюсы и минусы) расчетных продуктов отражены в таблице:

УсловияДебетовая бизнес-картаКредитная бизнес-картаПремиальная Visa Platinum BusinessПремиальная Mastercard PreferredМоментальная бизнес-картаЦифровая бизнес-карта
Доступ к деньгам на расчетном счетеВ режиме 24/7
Стоимость ежегодного обслуживания (руб.)250025007000700001000
Лимит бизнес-картБез ограниченияМаксимум 5 карт к одному счетуНе более 2 карт к одному счету: Visa и Mastercard
Лимит выдачи наличных (сутки)170000 рублей500000 рублей50000 рублейНе предусмотрено
3000 долл. США
2600 евро
Лимит выдачи (месяц)5000000 рублей15000000 рублей500000 рублей
Комиссия за выдачу наличных в пределах лимита07 процентов от суммы снятия, минимум 300 рублей000
Лимит на внесение наличныхБез ограничений
Мобильный банк в месяц60 рублей60 рублейБесплатноБесплатно60 рублей60 рублей
Возможность оплаты покупок в интернетеДля оплаты в интернете потребуется:• ввести номер карты, срок действия, код безопасности;• подключить мобильный СМС-банк от Сбербанка
Дополнительные привилегииМинимальные расходыКредитный лимит до 1000000 рублейБесплатное посещение бизнес-зала. Плата за посещение гостя списывается со счета бизнес-картыМгновенный выпуск и бесплатное обслуживаниеКарта без пластика с полноценным функционалом

Руководитель или официально уполномоченное лицо может выбрать способ подачи заявки на выпуск бизнес-карты Сбербанка:

  • обратиться к менеджеру в отделение банка, с которым заключен договор расчетно-кассового обслуживания;
  • заполнить форму заявки, находящуюся в свободном доступе на официальном сайте sberbank.ru;
  • оформить карту через дистанционный автоматизированный сервис “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

В заявке требуется указать минимальное количество данных:

  • фамилию и имя контактного лица;
  • адрес местонахождения организации;
  • номер телефона для связи;
  • официальное название компании;
  • индивидуальный номер налогоплательщика.

Обязательно нужно познакомиться с условиями на передачу персональных данных и предоставить согласие. В любой момент согласие может быть отозвано путем отправки письменного уведомления.

Чтобы получить кредитную бизнес карту индивидуальному предпринимателю, необходимо соответствовать определенным требованиям:

  • Осуществлять предпринимательскую деятельность в течение не менее, чем 12-месячного срока.
  • Получать за календарный год от реализованных товаров и услуг сумму не более 400 миллионов рублей.
  • Не иметь на момент подачи заявки на оформление ограничений со стороны налоговой инспекции.

После того, как карта будет получена в отделении банка лично руководителем по паспорту или бухгалтером, которому выдана нотариально заверенная доверенность. Требуется:

  • Пополнить баланс карты.
  • Произвести активацию пластика:
    • через сотрудника банка;
    • путем выполнения запроса на операцию в автоматизированном терминале.

Но можно подождать сутки, чтобы карта для ведения бизнеса была активирована автоматически.

По большому счету, использование бизнес-карты не многим отличается от привычной процедуры обращения с платежными картами:

  • Управление деньгами и операциями через сервис интернет-банкинга “Сбербанк Бизнес Онлайн” осуществляется уполномоченными лицами посредством ввода логина и пароля. Документальным подтверждением расходов считаются:
    • чек, выданный кассиром или терминалом;
    • накладная на приобретенные товарно-материальные ценности.
  • Снять деньги в пределах установленного лимита можно, как и с любой другой карты Сбербанка, в:
    • кассе отделения при предъявлении паспорта;
    • банкомате при наличии карты и вводе PIN-кода.

Стоит учитывать, что при обналичивании денег с карты, будет взиматься комиссионный сбор. Но процент будет существенно ниже, чем при использовании чековой книжки, позволяющей снимать требуемую сумму со счета.

  • Пополнение баланса:
    • наличными может производиться через банкомат или кассу Сбербанка. Никаких ограничений по суммам пополнения не существует;
    • безналичным переводом с расчетного счета компании через личный кабинет “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

Важно понимать, что в системе дистанционного сервиса для юридических лиц и предпринимателей перевести деньги только по номеру карты или мобильного телефона не получится – все поля платежного поручения потребуется заполнить и подписать электронной подписью.

Возможности бизнес карты Сбербанк

Корпоративная карта, эмитированная Сбербанком, действительно удобный платежный инструмент:

  • Пользоваться ее ресурсом вправе руководитель и сотрудники в любое время, вне зависимости от собственного местонахождения в момент оплаты.
  • Оплата будет производиться без необходимости обращения в бухгалтерию.
  • Предоставляется возможность регулировать траты, путем установки необходимых лимитов.
  • Использовать бизнес-карту можно для оплаты любых расходов начиная с приобретения канцелярских товаров и оплаты командировочных расходов, заканчивая покупкой дорогостоящего оборудования и организацией официальных приемов.
  • Пользоваться картой за границей, производя оплату и снимая наличные.
  • Производить бесконтактную оплату с мобильного телефона даже при отсутствии физического носителя, используя мобильное приложение или сервисы электронных платежей Pay.

Использование бизнес-карты делает бухгалтерский учет более прозрачным, предотвращает возможность лишнего расхода против запланированного, исключает постоянный контроль за целевым использованием денег. Рассчитываясь с контрагентами с помощью бизнес-карты, не нужно оплачивать услуги банку, так как это происходит при безналичных расчетах.

Бизнес-карта дает возможность совершать покупки, бронировать гостиницы, оплачивать заказы в ресторанах, не нуждаясь в наличных деньгах. Можно даже обходится без самого носителя, а производить оплату с мобильного телефона.

При заграничных командировках не нужно будет тратить время на поиск обменника, так как деньги на карте будут автоматически конвертироваться по выгодному курсу в валюту страны местонахождения.

Сбербанк предлагает широкий выбор бизнес-продуктов от экономичного с бесплатным обслуживанием до премиального с максимально привлекательными условиями.

Осуществить перевод денег в рамках перераспределения лимита средств, с баланса одной бизнес-карты на баланс другой бизнес-карты принадлежащих одному предприятию, через интернет-банкинг просто:

  • Заходите в личный кабинет системы “Клиент Банк юридических лиц”.
  • Переводите деньги с дебетового счета на расчетный.
  • Пополняете баланс бизнес-карты с расчетного счета.

Возможно перевести деньги, выделенные на хозяйственные расходы, обратно с корпоративной карты на расчетный счет.

Недоступны операции перевода с бизнес-карты:

  • на личную карту руководителя или любого сотрудника;
  • на бизнес-карту другой компании.

ИП вправе совершать бесплатно переводы денег на счета, принадлежащие физическим лицам, в размере не превышающим 150000 рублей в месяц. С юридического лица за подобную операцию взимается комиссия в размере 0,5 процента.

Выдача наличных денег, снятых со счетов организации по бизнес-карте, может осуществляться в кассе Сбербанка, а также через банкомат или терминал. В пределах 170 тысяч рублей/3 тысяч американских долларов/2,6 тысячи евро в сутки и 5 миллионов ежемесячно с карт:

  • дебетовых – бесплатно;
  • кредитных – со взиманием платы за обслуживание в размере 7 процентов, минимум 300 рублей.

Если за пределами РФ возникнет необходимость экстренно снять наличные деньги при потере или поломке корпоративной карты, то действовать необходимо следующим образом:

  • обратиться в Сбербанк по телефонной и факсовой связи;
  • получить деньги;
  • заплатить комиссию в размере 6000 рублей.

Экстренная выдача наличных средств международной платежной системы возможна при балансе не менее 5000 американских долларов.

Начнем с того, что Сбербанк открывает и ведет бизнес-счет кредитной бизнес-карты бесплатно. Для активации карты в валюте РФ нет необходимости вносить первоначальный взнос. Предусмотрен взнос в размере 100 долларов США/100 евро только по картам в иностранной валюте.

Годовое обслуживание составляет 2500 рублей. Плату допускается внести единовременным авансовым платежом или ежемесячно вносить по 250 рублей.

Предприятие может открывать неограниченное количество бизнес-карт, способствующих эффективной хозяйственно-финансовой деятельности.

Тарифы на услуги СМС-информирования по каждой бизнес-карте не превышают 60 рублей.

Держатели карт получают значительные привилегии:

  • Подключение к программе “Бизнес-кешбэк” позволяет при использовании карты в привычном режиме получать бонусные баллы в размере:
    • 0,5 процента на карты, ресурсом которых являются деньги предприятия;
    • 1 процент на карты, ресурсом которых являются заемные в банке деньги.

При достижении 3000 баллов обменивать их аналогичное количество российских рублей.

  • Присоединение к программе для профессиональных клиентов “Лента ПРО” позволяет:
    • экономить до 9 процентов на закупках;
    • обслуживаться оперативно на специальных кассах;
    • получать дополнительные скидки.

  • Получение дополнительных 10 процентов от суммы за пополнение баланса рекламного кабинета в социальной сети ВКонтакте с помощью карт Мастеркард-бизнес.
  • Экономию на покупке топлива при использовании сервиса Яндекс. Навигатор.
  • Участие в проекте от Gett предполагают скидку в 20 процентов на поездки в такси.
  • Дополнительные скидки и специальные предложения от платежных систем Mastercard и Visa.
  • Выгодные предложения в магазинах Duty Free н территории Международного аэропорта Шереметьево.

Установка лимита для корпоративной карты

Индивидуальный предприниматель или руководитель организации могут установить ограничения в суммах использования по каждой отдельной карте, основываясь на принципах необходимости и рациональности. Управлять ограничениями можно самостоятельно через сервис дистанционного обслуживания или подав заявку на изменение лимитов в отделение банка.

Установить или изменить расходные лимиты по корпоративной карте в онлайн-банкинге можно в любое удобное время. Требуется заполнить электронное заявление на изменение лимитов по конкретной карте, номер и имя держателя, которой следует указать в заявлении.

Уполномоченный представитель организации – клиента Сбербанка должен, учитывая максимальный размер ограничения, установленный Сбербанком, установить собственный лимит, связанный с:

  • Получением наличных денег по карте:
  • Совершением безналичных операций в торговых и сервисных сетях, по безналичным переводам:
  • Общим лимитом на совершение любых операций по корпоративной карте ежемесячно.

Если руководитель организации не установит значение лимита, то держатель карты будет вправе использовать максимальные лимиты по бизнес карте:

  • снимать с карты ежемесячно до 5 миллионов рублей;
  • снимать с карты ежесуточно до 170 тысяч рублей.

Неоспоримо, что такой продукт, как бизнес карты – удобный, эффективный и выгодный расчетный инструмент, позволяющий получать высококлассный сервис, упростить расходы, экономить за счет специальных предложений. Важно не забывать устанавливать своевременно ограничения и блокировать карты уволенных сотрудников.

Корпоративная карта Сбербанка

Корпоративные карты Сбербанка для бизнеса: функции, преимущества, тарифы

Еще совсем недавно на большинстве предприятий для удобства ведения хозяйственной деятельности использовались чековые книги. На смену этим архаизмам пришел более современный вариант – корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц.

Карточка создана для облегчения процессов ведения бизнеса, учета расходов и финансирования рабочих нужд сотрудников

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц

Как активировать платежный инструмент и как правильно им пользоваться?

Назначение банковского продукта

Карточка оформляется на конкретного человека, который использует поступившие на баланс средства компании и отчитывается за их использование.

Перечислим, для чего нужна корпоративная карта Сбербанка:

  • оплата различных услуг и товаров для компании;
  • безналичный расчет;
  • оплата командировочных и расходов на представительство;
  • безналичная оплата различных хозяйственных нужд компании;
  • снятие наличных с этой же целью.

Карточка имеет ряд достоинств как для ИП, юрлиц и персоналу. Для владельцев бизнеса это:

  • экономия времени работы бухгалтерии;
  • контролирование финансовой дисциплины работников;
  • удобство ведения бухгалтерской отчетности;
  • контроль и организация приводит к экономии средств компании.

Выданный пластик значительно облегчает работникам некоторые аспекты в их деятельности:

  • работники в любое время имеют доступ к деньгам;
  • отсутствует риск транспортировки крупных денежных сумм;
  • нет необходимости открывать валютный счет в зарубежных поездках – снять наличные можно в любой валюте;
  • бронирование и оплата проездных билетов и гостиниц;
  • отпадает необходимость персоналу привлекать собственные деньги;
  • простота блокировки при потере пластика;
  • простота отчетности по командировкам и тратам перед бухгалтерией.

Банковский продукт предназначен лишь для расходов, связанных с деятельностью компании

Правила пользования корпоративной картой Сбербанка

Правила пользованиявключают некоторые моменты по бухгалтерской отчетности:

  • стоимость выпуска пластика не отразится в проводках, поскольку продукт принадлежит не предприятию, а банку;
  • снятые деньги с применением пластика не проходят по кассе;
  • сотрудник обязан предоставить документы, свидетельствующие о потраченных средствах: при их отсутствии сумма растраты ложится на работника;
  • пластик не предназначен для выплаты зарплаты или других социальных выплат.

Тарифы

Выдача пластиков для корпораций – услуга бесплатная, но само обслуживание – платное. Сбербанк по корпоративной карте устанавливает определенные тарифы. Ежегодное обслуживание карточек MasterCard Business и Visa Business – 1200 руб.

, а аналогов в иностранной валюте – 50 евро или долл. США. Для этого вида платежного инструмента потребуется первоначальный взнос в двукратном размере ежегодного платежа.

Для остальных пластиков размер первого взноса определяет юридическое лицо.

Вариант «Бюджетный» предусматривает как бесплатное открытие, так и обслуживание. Ежегодный платеж по пластику «Корпоративный» составляет 250 руб. на каждого держателя.

Условия пользования

К основным условиям по выпуску и эксплуатации продукта относятся:

  • наличие у предприятия бизнес-счета;
  • составление реестра сотрудников, пользующихся продуктом;
  • указание лимитов и пополнение счета.

Как оформить корпоративную карту в Сбербанке

Перед тем, как провести оформление, юрлицу потребуется обратиться в отдел по обслуживанию корпоративных клиентов для открытия счета предприятия.

Все оформленные карточки прикрепляются именно к этому бизнес-счету. А затем необходимо оформить заявление на выпуск карточек в нужном количестве.

Данную процедуру можно осуществить как в самом отделении, так и подать заявку через интернет-банкинг.

Заказ  происходит по инициативе компании с установлением определенных лимитов

В это же время предприятие устанавливает нужные лимиты по пластикам персонала (размер лимита определяется потребностями компании) и подает данный реестр в банковское учреждение. После этого карточки будут готовы и их можно получить через несколько дней в отделении.

Тарифы по выпуску и обслуживанию корпоративных карт

Как пользоваться корпоративной картой Сбербанка

При оформлении пластика на нем записываются данные пользователя и предприятия, где он работает.

Чтобы проводить все операции правильно, необходимо знать, как пользоваться подобным платежным инструментом:

  • все средства, находящиеся на балансе карточки, принадлежат не ее держателю, а предприятию;
  • перед использованием пластика на определенные нужды, пополняется счет предприятия и указывается номер пластика, на какую перечислены средства, и назначение (покупку материалов, для расчета с контрагентами, командировочные и т.д.);
  • расчетные операции происходят как по безналичному расчету, так и при использовании наличных после снятия;
  • для подтверждения правомерности трат работник представляет в бухгалтерию отчеты в качестве чеков с терминалов о снятии средств и оплате товара.

Держателям стоит помнить, что средства на карточном счету — это собственность компании

Есть одно ограничение для снятия средств с  карточки – в качестве зарплаты сотрудников или на другие социальные нужды.

Снять деньги с корпоративной карты Сбербанка наличными можно в любом банкомате или терминале, как на территории РФ, так и за ее пределами. При выдаче средств банком изымается комиссия.

Процедура снятия отражается списанием с расчетного счета предприятия всей суммы с комиссионными. Работник в обязательном порядке предоставляет документ, подтверждающий операцию.

Инструкция по работе с корпоративными картами

Заключение

Соблюдение правил пользования корпоративной картой Сбербанка позволяет владельцам бизнеса и их работникам убедиться, насколько это удобный платежный инструмент. Определившись с нуждами компании, подбираются лимиты и тарифы по пластикам. Продукт способствует экономии средств и облегчает ведение бухгалтерской отчетности.

  • Нравится
  • Класс!
  • Нравится

Тамара Китлерова

Бизнес-карта Сбербанка

Корпоративные карты Сбербанка для бизнеса: функции, преимущества, тарифы

При ведении коммерческой, производственной или иной деятельности, компания сталкивается с необходимостью вести различные расчетные операции. Для удобства и облегчения финансовых процессов предлагается для ИП и юридических лиц Бизнес карта Сбербанка.

Бизнес карта Сбербанка для ООО и прочих юридических лиц, а также ИП – это удобный инструмент по управлению финансовыми потоками предприятия. Выпускается карта к расчетному счету компании, при этом допустимо оформление неограниченного количества пластиковых продуктов. Пользоваться корпоративными картами могут любые уполномоченные сотрудники, на усмотрение руководства.

Преимуществами карты для юридических лиц выступают:

  • Назначение держателя конкретной карты, установка индивидуальных лимитов, заказ выпуска и перевыпуска пластика.
  • Картой можно расплачиваться в командировках, в т.ч. за границей. Не требуется выдавать сотруднику наличные или требовать от него чеки и квитанции для компенсации расходов.
  • Оплата товаров, расходных материалов и т.п. с расчетного счета карты Сбербанка Бизнес без необходимости оформления документов.
  • Пополнить счет можно при помощи Бизнес карты, положив деньги через банкомат.
  • Контроль финансовых процессов онлайн. Возможность оптимизировать затраты.
  • Руководитель получает уведомления о совершенных операциях.

Функции корпоративной Бизнес-карты Сбербанка

Аналогичные возможности предоставляет Бизнес карта Сбербанка для ИП. В частности, для ИП ускоряется процесс оплат, отсутствует необходимость проводить платежи через отделение, появляется возможность управлять затратами дистанционно при помощи Сбербанк Бизнес Онлайн.

Выпуск карты к счету через Бизнес Онлайн

Заказать карты можно в Сбербанк Бизнес Онлайн. Предварительно потребуется зарегистрировать счет для работы с Бизнес картами: в Деталях счета кликнуть на Сделать счетом для Бизнес карт. После чего активируется пункт Бизнес карты в разделе Продукты и услуги.

Шаг 1

Чтобы заказать карточку, необходимо зарегистрировать держателя, для которого она предназначена.

Во вкладке Держатели кликнуть Добавить и заполнить анкету:

  • личные данные;
  • фамилия и имя для указания на пластике;
  • пол, дата рождения;
  • гражданство;
  • адрес проживания, регистрации.

Шаг 2

По окончании вноса данных появится запрос на Бизнес карту. Заказать карту в Сбербанк Бизнес Онлайн можно позднее в этом же разделе.

Заявление для заказа карты

Следующий шаг подразумевает составление заявления на производство пластика.

Потребуется указать:

  • выбрать счет для привязки карты;
  • тип: Visa или MasterCard Business;
  • указать владельцев.

Шаг 3

Заявление подписывается электронной подписью ООО (ИП) и отправляется в Сбербанк. Статус заявки можно отслеживать в разделе Заявления. По аналогичному принципу можно подавать заявки на изменение статуса карты, данных держателя, а также назначить перевыпуск.

После выпуска корпоративной карты, она доставляется в отделение по месту ведения расчетного счета. Забрать и активировать ее должен владелец. Выдается пластик в конверте с ПИН-кодом, как любой иной.

Установка лимита по корпоративной карте для юридических лиц

Прежде чем пользоваться, необходимо установить лимиты на Бизнес карты Сбербанка. Сделать это можно в разделе Карты. Здесь отображаются все корпоративные продукты с указанием номера карточки, фамилии владельца, срока действия, статуса (активна) и т.д.

Кликнув на требуемую карту, пользователь может выполнить такие действия: просмотреть 10 последних операций, заблокировать, установить лимит.

Шаг 1

Выбрав изменение лимита, нужно назначить такие параметры:

  • получение наличных в день;
  • в месяц;
  • сумма транзакций за день;
  • за месяц.

Шаг 2

После чего следует подписать заявку и отправить. Управлять ограничениями можно в любое время: уточнить текущие через пункт Посмотреть лимиты и установить новые по указанной выше инструкции.

Шаг 3

После достаточно изучить, как пользоваться Бизнес картой Сбербанка, ограничения и комиссии по основным транзакциям и активировать ее.

Скачать

Инструкция по работе с корпоративной Бизнес-картой.pdf

Тарифы Бизнес-карты – снятие наличных

Отдельных способов, как активировать Бизнес карту Сбербанка, не предусмотрено. Пользоваться ею можно, как обычной банковской.

Обычно, активировать корпоративную карту Сбербанка не требуется, это происходит автоматически на следующий день после выдачи. Если пользоваться ею нужно раньше, то достаточно произвести любое действие, подтверждающее право на ее владение: пополнение, снятие, перевод. Активировать можно с использованием банкомата или онлайн ресурсов.

Общие тарифы на Бизнес карту выглядят так:

  • внесение: до 100 тыс. по каждой карточке;
  • комиссия за пополнение: 0,3%;
  • снятие: до 170 тыс. рублей по одной в день, до 5 млн. в месяц;
  • комиссия за снятие: 1,4% (3% – при использовании банкоматов и отделений других учреждений);
  • СМС-информирование: 60 рублей за каждую карту.

Тарифы Бизнес карты Сбербанка предполагают право бесплатного обслуживания за первый год в рамках пакета услуг Легкий Старт. В других случаях, годовая стоимость пользования каждым пластиком составляет 2500 рублей.

Тарифы и стоимость обслуживания Бизнес-карты в Сбербанке

Пакеты предлагаются нескольких видов. Выбор осуществляется исходя из своих предпочтений.

Для ИП и ООО подойдут разные тарифы, так как они предполагают отличия по количеству бесплатных операций:

  • Легкий старт: 3 платежа (со следующего – стоимость 100 рублей);
  • Минимальный+: 5 (по 50 рублей последующие);
  • Базис+: 20 (по 11 рублей следующие);
  • Оптима+: 100.

Переводы внутри Сбербанка происходят без комиссии. По второму и третьему ПУ также существует право бесплатного пополнения счета: до 30 и до 100 тыс. соответственно. Разнится и стоимость за пользование ПУ: 990 рублей в месяц – Минимальный, 2100 – Базис, 3100 – Оптима.

Тарифы по Бизнес-карте, предусмотренные в рамках одного из пакетов услуг

Бизнес карта по функционалу во многом схожа с обычной карточкой Сбербанка. Отличие составляют переводы на Бизнес карту Сбербанка. Выполнить перевод на карту в Сбербанк Бизнес Онлайн с другой карты не предусмотрено, даже если последняя принадлежит владельцу или руководителю компании.

Не выполняются переводы с карты Сбербанка по номеру телефона или карты. Также нельзя перевести на другую свою карту деньги с Бизнес карты.

Если существует потребность перевести деньги на Бизнес карту Сбербанка, есть только один выход: выполнить перевод непосредственно на расчетный счет, после чего пополнить счет карты. Выполнить это может только руководитель, имеющий доступ в Сбербанк Бизнес Онлайн.

Несмотря на то, что перевести деньги не допустимо, можно внести на нее деньги, используя банкомат или терминал.

Как пользоваться Бизнес-картой Сбербанка

Корпоративная Бизнес карта Сбербанка может использоваться для платежей в интернете. При необходимости купить продукт онлайн или перевести средства в счет оплаты за услуги, следует использовать реквизиты карточного продукта: номер, код CVV или CVC и дату действия.

Каждый держатель Бизнес-карты имеет возможность снимать и вносить наличные на ее счет через банкомат, в рамках установленных лимитов

Процедура снятия выполняется по стандартной инструкции через банкомат:

  1. ввод ПИН-кода.
  2. выбор Выдача наличных.
  3. указание суммы.
  4. получение денег.

Снятие наличных с Бизнес карты Сбербанка выполняется в пределах установленного личного лимита и общепринятых тарифов с обязательным взиманием комиссии.

Заблокировать карту имеет право держатель или представитель юридического лица (ИП, ООО). Также Сбербанк можно приостановить действие, если возникает предположение, что картой пользуется посторонний.

Оформление зарплатной карты в Сбербанк Бизнес Онлайн

Кроме выпуска корпоративных карт, юридическое лицо получает возможность заказать зарплатные карты для своих работников. Сделать это можно не только лично, но и при помощи Бизнес Онлайн.

Зарплатная карта в Сбербанк Бизнес Онлайн заказывается по такой инструкции:

Оформить зарплатные карты для сотрудников юридическое лицо или ИП может в системе Бизнес Онлайн

  1. Зайти в Услуги – Зарплатный проект – Реестр на открытие счетов и выпуск карт.
  2. Кликнуть Создать.
  3. Шапка заявки заполнена автоматически: номер, дата, наименование ООО, договор компании. Остается указать только исполнителя и его телефон.
  4. Заполнить блок Список физических лиц (работники, которым требуется зарплатная карта).

    Кликнуть Добавить, ввести сведения: фамилия, личные данные, зарплатная карта (вид, статус, платежная система), адрес проживания и регистрации, паспортные сведения, должность, место работы, контакты.

  5. Перейти к заполнению информации о следующем сотруднике.

  6. После создания реестра, подписать его и отправить в Сбербанк для обработки (соответствующий значок на панели инструментов).

Когда на документе появится статус Исполнено, нужно изучить указанную информацию от Сбербанка.

При успешном выпуске карты в Сбербанк Бизнес Онлайн появится надпись Карта выпущена и номер счета для конкретного сотрудника. Зарплатная карта поступает в офис, где ее потребуется забрать и активировать. Зарплатная карта активируется, как и любая иная.

Реестр также можно заполнить путем вноса информации обо всех сотрудниках сразу с помощью Мастера экспорта/импорта.

ИП, ООО и прочие юридические лица могут заказать Бизнес-карту Сбербанка для оптимизации расходных операций и управления процессами онлайн.

После этого требуется установить лимит на карту Сбербанка Бизнес для каждого собственника. Картой можно расплачиваться, в т.ч. онлайн, снимать наличные или пополнять ее.

Переводы частным лицам не выполняются. Тарифы по карте зависят от подключенного пакета услуг.

Корпоративная карта Сбербанка: возможности, преимущества и правила оформления

Корпоративные карты Сбербанка для бизнеса: функции, преимущества, тарифы

Сбербанк России является крупнейшей национальной банковской структурой, которая предоставляет многочисленным клиентам только самые качественные и продукты, способствующие повышению уровня частной и профессиональной жизни.

Уникальным предложением для юридических лиц и предпринимателей является Сбербанк бизнес корпоративная карта ― оптимальный альтернативный вариант привычной чековой книжки, сочетающий в себе функциональность и удобство использования.

Что представляет собой Корпоративная карта Сбербанка. Ее назначение, возможности и условия использования

В прежние времена большинство предприятий и организаций использовали специальные чековые книжки, благодаря которым ведение хозяйственной деятельности было более удобным. Теперь разрабатываются новые финансовые продукты, гораздо более выигрышные в плане удобства и безопасности.

Одним из таких вариантов является корпоративная карта для ип и юридических лиц, получить которую можно в любом отделении Сбербанка.

Оформляется карта данного вида на конкретного гражданина, который использует денежные средства компании, поступающие на баланс, с последующим отчетом за их использование.

Для чего она необходима?

Сбербанк бизнес карта является необходимой для выполнения целого ряда действий в интересах предприятия, которые включают в себя:

  • оплату услуг и приобретения товаров для компании;
  • осуществление безналичных расчетов;
  • оплату командировочных, а также расходов на представительство;
  • безналичную оплату любых хозяйственных нужд предприятия;
  • снятие наличных средств с целью оплаты товаров и услуг, необходимых для деятельности компании.

Виды карт

Корпоративная карта может быть дебетовой или кредитной. Расчеты по дебетовой карте можно совершать в пределах средств находящихся на карте. Соответственно по кредитной корпоративной карте расчеты держателем могут совершаться в пределах установленного Сбербанком кредитного лимита.

Основные преимущества корпоративной карты для владельцев и сотрудников компании

Оформление корпоративной карты открывает перед владельцами любых видов бизнеса множество удобных возможностей. Благодаря данному банковскому продукту они могут:

  • значительно экономить время на выполнение всех важных бухгалтерских операций;
  • осуществлять контроль над финансовой дисциплиной сотрудников компании;
  • вести бухгалтерскую отчетность с максимальным удобством;
  • существенно экономить корпоративные денежные средства путем ведения контроля и грамотной организации.

Необходима такая карта и сотрудникам компании с целью улучшения и упрощения многих важных аспектов их профессиональной деятельности. Владение корпоративной картой обеспечивает следующие возможности:

  • свободный доступ к финансам в любое время;
  • отсутствие рисков транспортировки крупных денежных средств;
  • снятие наличных средств в любой валюте мира во время зарубежных командировок;
  • удобное бронирование, а также оплата проездных документов и гостиниц;
  • отсутствие необходимости в привлечении собственных денежных средств;
  • быстрая и простая блокировка банковской карты в случае ее потери или хищения;
  • легкое ведение отчетности по всем расходам и командировкам перед бухгалтерией.

Условия использования

В Сбербанке России предусмотрено несколько важных условий для открытия корпоративной карты и ее дальнейшей эксплуатации. Во-первых, предприятие должно иметь открытый бизнес-счет.

Во-вторых, необходимо составить полный реестр сотрудников, которые будут использовать данный банковский продукт.

В-третьих, следует обязательно установить лимиты на использование денежных средств и пополнить счет.

Благодаря многочисленным преимуществам, корпоративная карта Сбербанка получает позитивные отзывы от клиентов. Наличие данного банковского продукта значительно упрощает проводить полный спектр финансовых операций компании.

Следует также учесть, что данный вид карты не предусмотрен для выдачи заработной платы и осуществления различных социальных выплат

Действующие тарифы на использование корпоративной карты

Перед тем, как активировать корпоративную карту Сбербанка, следует ознакомиться с действующими тарифами. Выпуск данного банковского продукта осуществляется на бесплатной основе, а дальнейшее ежегодное обслуживание ― в соответствии с выбранным тарифным планом и типом карты.

Стоимость ежегодного обслуживания наиболее престижных карт MasterCard Business и Visa Business, открытых в российских рублях, составляет 1200 рублей, а в иностранной ― 50 евро или долларов, соответственно.

При открытии таких карт необходимо внести обязательный первоначальный взнос, размер которого превышает ежегодный платеж в два раза. Ежегодный платеж за «Корпоративный» вариант для каждого держателя карты составляет 250 рублей.

А карта Visa Business «бюджетная» подразумевает как открытие, так и дальнейшее обслуживание на абсолютно бесплатной основе.

Правила оформления Корпоративной карты Сбербанка

Корпоративная карта от Сбербанка представляет собой очень удобный финансовый инструмент для бизнеса. С ее помощью можно полностью контролировать оборот наличных средств и с максимальной эффективностью управлять расходами.

Денежные средства, внесенные через банкомат или терминал, моментально попадают на корпоративный карточный счет.

Для удобного управления картой используется интернет-банкинг Сбербанк Бизнес-Онлайн, в котором можно легко подавать заявки на выпуск и перевыпуск, устанавливать оптимальные лимиты, а также, при необходимости, менять информацию о держателе.

В первую очередь, необходимо разобраться, как создать заявку на выпуск корпоративных карт в Сбербанке. Для этого можно воспользоваться интернет-банкингом, либо лично посетить банковский офис, в котором обслуживается счет компании для заполнения анкеты по утвержденному образцу.

В заявке необходимо указать точное количество требуемых карт. Следующим важным шагом является установление удобных лимитов для корпоративных расходов. Спустя несколько дней готовую карту можно будет получить в офисе банка.

Оплата комиссии за ее годовое обслуживание производится в момент получения.

Особенности использования Корпоративной карты

Перед началом использования Корпоративной карты от Сбербанка важно учесть, что все денежные средства, находящиеся на ней, принадлежат предприятию, а не определенному работнику, поэтому каждая проведенная финансовая операция требует строгой отчетности в бухгалтерии.

Для того чтобы получить возможность совершения финансовых операций, необходимо пополнить счет на требуемую сумму в рамках лимита. Перевод на бизнес карту Сбербанка осуществляется в кратчайшие сроки, благодаря чему ее удобно использовать для оплаты командировочных сотрудникам, для приобретения корпоративных товаров, а также для перечислений денежных средств бизнес-партнерам.

Ограничением для использования такой карты является начисление заработной платы и выплата социальных пособий.

Снятие наличных можно осуществлять в любом банкомате, как на территории России, так и за рубежом. Данная операция подтверждается соответствующим чеком, который обязательно необходимо предоставить в бухгалтерию предприятия для отчета.

Корпоративная карта Сбербанка является максимально удобным платежным инструментом, который заменяет собой традиционную чековую книжку и открывает новые возможности для бизнеса.

Кстати, все основные изменения по корпоративной карте возможно осуществлять в Сбербанк Бизнес Онлайне.

Страхование корпоративной карты

Рекомендуем также приобрести услугу комплексного страхования корпоративной карты. Сумму страховой защиты предприниматель может выбрать сам. Она варьируется от 20 000 р. до 1 000 000 р. Страховые услуги в рамках Программы “«Страхование корпоративной карты» оказывает ООО СК «Сбербанк страхование» (лицензия СИ № 4331 выдана Банком России 05.08.2015 бессрочно).

Минимальная плата за страховку – 700 руб. (при страховой сумме 20 000 руб.), максимальная – 8000 руб. (при страховой сумме 1 000 000 руб.) в год.

Бизнес карта Сбербанка для ИП и юридических лиц, тарифы

Корпоративные карты Сбербанка для бизнеса: функции, преимущества, тарифы

Если у вас есть свой бизнес, и вы занимаетесь коммерцией или даже только собираетесь открыть свое дело, то необходимо задуматься, как же вы будете вести финансовую деятельность, проводить свои платежи и различные расчетные операции.

Вот для таких целей Сбербанк и создал Бизнес-карту. Вместе с ней вы облегчите ведение своего бизнеса: упрощение платежей, ну и конечно же, учет расходов.

Что такое Бизнес-карта

Все вы наверняка знаете, что при ведении бизнеса большинство расчетов, в некоторых случаях даже и все, осуществляются безналичными платежами, которые возможно проводить только в рабочее время и дни.

Так вот Бизнес-карта от Сбербанка – это круглосуточный доступ к средствам вашего расчетного счета.

Бизнес-карта привязывается к расчетному счету и платежи можно осуществлять в  любое время суток без прямого использования Сбербанк-бизнес Онлайн.

Сбербанк предоставляет на выбор 2 типа Бизнес-карт: Mastercard Business и Visa Business. Любой руководитель может выдавать такую карту любому сотруднику, который осуществляет какие-либо финансовые операции в компании, что значительно сокращает время проведения платежей, а значит ускоряет бизнес-процессы компании.

Преимущества Бизнес-карты Сбербанка

  • Управление осуществляется через Сбербанк Бизнес Онлайн. По каждой карте возможно установить лимиты на расходы, формировать необходимые отчеты, а также выпускать новые карты.
  • Привязка Бизнес-карты к расчетному счету.
  • Возможность использовать карту за границей – нет необходимости возить с собой большую сумму налички.
  • Мгновенное круглосуточное пополнение и снятие наличных в банкомате – более 45000 по всей стране.
  • Легкий контроль по расходам на карте через СМС-уведомления

Использование такой карты в бизнесе существенно облегчает и ускоряет проведение финансовых операций без обращения в отделение банка или же обращение через компьютер к системе Сбербанк Бизнес Онлайн.

Оформление и активация

Чтобы получить Бизнес-карту Сбербанка, вам необходимо открыть расчетный счет в банке. Если же он у вас уже открыт, то процедура оформления карты проста:

  1. Меню «Счета и выписки» отмечаем расчетный счет, к которому и будет привязана Бизнес-карта
  2. Вкладка «Действия со счетом» выбираем из меню: «Сделать счетом для бизнес-карт». Далее в открывшемся окне проверяем регистрационные данные и нажимаем «Создать». Завершение действия происходит подтверждением кода из СМС-сообщения.
  3. Следующим этапом определяем «Держателя карты», это непосредственно то лицо вашей компании, которое будет непосредственно пользоваться картой. Для этого переходим: «Продукты и услуги»«Бизнес-карты»«Держатели карт»«Добавить нового участника». Необходимо заполнить личные данные сотрудника, которые требует система ив конце снова подтверждение кодом из СМС. Именно так добавляются все держатели Бизнес-карт.

Если все заполнено верно, то после завершения операции выйдет сообщение об успешном создании держателя карт и появляется кнопка «Выпустить карту». Так же операцию выпуска карты возможно отложить.

  1. Далее заполняется заявление на выпуск самой карты с указанием запрашиваемых данных, и уже после этого производим отправку непосредственно в банк.

Позже придет сообщение о том, что карта готова и ее можно получить в отделении Сбербанка. Получить Бизнес-карту может только ее владелец. Перед использованием карту необходимо активировать.

Способы активации Бизнес-карты Сбербанка

  1. Прям при получении в отделении, попросив об этом сотрудника банка.
  2. Пройти активацию в любом банкомате, подтвердив действие ПИН-кодом.
  3. Карта активируется автоматом, но этот процесс занимает 24 часа.

По любому вопросу вы всегда можете обратиться в техподдержку Сбербанк Бизнес Онлайн, где вам окажут квалифицированную помощь.

Тарифы по выпуску и обслуживанию Бизнес-карты

Прежде чем выпускать корпоративную карту, советуем ознакомиться с действующими тарифами на пользование Бизнес-картой.

Как пользоваться картой?

Картой можно расплачиваться не только в розничных магазинах, но и совершать любые интернет покупки. Конечно же, все операции по карте должны вестись только в корпоративных целях, так как средства на ней принадлежат компании.

При наличии Бизнес-карты у сотрудника, нет никакой необходимости получать в бухгалтерии средства под отчет.

Если вы потеряли корпоративную карту, то ее необходимо срочно заблокировать в специальном разделе Сбербанк Бизнес Онлайн. Далее необходимо будет просто перевыпустить карту по порядку, описанному выше.

Операции с переводами

Ограничения использования

  • Все операции по карте осуществляются непосредственно с расчетного счета, в связи с этим нельзя переводить деньги с других расчетных счетов. Но это правило не распространяется на внесение наличных средств через банкоматы.
  • Нельзя переводить деньги с корпоративной карты на дебетовую. По этой же причине выплаты заработной платы сотрудникам через корпоративную карту запрещены.

Все остальные действия можно производить как и с обычными дебетовыми картами.

Лимит Бизнес-карты

Банк устанавливает свои лимиты на снятие наличных средств по корпоративной карте. Но руководитель может устанавливать свои лимиты.

Порядок установки лимитов

  1. Зайдите в раздел в Сбербанк Бизнес Онлайн: «Продукты и услуги» – «Карты» – выбор нужного варианта – «Изменить лимит». При активации обязательно надо настроить лимиты по расходам на карте.
  2. После заполнения всех данных – подписываем заявление, используя СМС.

В системе есть спец раздел, в котором отображаются все принятые решения по запросам.

Порядок снятия наличных средств

  1. Вставляем карту в банкомат
  2. Вводим ПИН-код
  3. Выбираем «Выдача наличных»
  4. Указываем нужную сумму (руководствуясь установленным лимитом).
  5. Подтверждаем операцию

Комиссии по Бизнес-карте

  • 1,4%, но не меньше 250 рублей при использовании терминалов или касс Сбербанка
  • 3% (минимум 300 рублей) в банкоматах и отделениях других банков.

Скачать приложение Сбербанк бизнес:

Для iPhone и Apple Watch

Приложение для iPad

Приложение для Android

Для Windows и Windows Phone

Инфо о банках
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: