Интернет-эквайринг от Сбербанка

Содержание
  1. Эквайринг Сбербанка
  2. Стоимость эквайринга в Сбербанке
  3. Безопасность и удобство платежей
  4. Техподдержка эквайринга в Сбербанке
  5. Краткая инструкция по эквайрингу в Сбербанке
  6. Полезные ссылки
  7. Эквайринг Сбербанк
  8. Тарифы на эквайринг от Сбербанка
  9. Эквайринг от Сбербанка для ИП
  10. Интернет-эквайринг от Сбербанка
  11. Что необходимо для заключения договора на эквайринг от Сбербанка
  12. Подключение эквайринга от Сбербанка
  13. Интернет-эквайринг Сбербанка – тарифы, стоимость и как подключить
  14. Договоры на предоставление услуги
  15. Комиссия и тарифы
  16. Краткое руководство
  17. Сравнительный анализ с другими банками
  18. «Альфа-Банк»
  19. «Банк Москвы»
  20. «МТС Банк»
  21. Банк «Авангард»
  22. «Банк Русский Стандарт»
  23. Выбор банка
  24. Интернет-эквайринг от Сбербанка
  25. Кому подходит интернет-эквайринг от Сбербанка
  26. Тарифы и комиссии интернет-эквайринга от Сбербанка
  27. Что не влияет на ставку?
  28. Как работает интернет-эквайринг Сбербанка
  29. Почему при интернет-эквайринге от Сбербанка нужна онлайн-касса
  30. Как подключить интернет-эквайринг от Сбербанка
  31. Как соединить онлайн-кассу и эквайринг от Сбербанка
  32. Плюсы интернет-эквайринга от Сбербанка
  33. Польза для бизнеса
  34. Преимущества
  35. Эквайринг для торговых точек
  36. Переносные терминалы
  37. ККМ и вендинг
  38. Карманные терминалы
  39. Эвотор
  40. Эквайринг для сайтов и приложений
  41. Через социальные сети
  42. Онлайн касса
  43. Современные способы оплаты
  44. Интеграция
  45. Подключение эквайринга
  46. Тарифы на интернет-эквайринг
  47. Эквайринг от Сбербанка. Стоит ли?
  48. Платежные терминалы: что это и как работает
  49. Эквайринг для интернет-магазинов, продаж в соцсетях и мессенджерах
  50. Оплата смартфоном: как работает новинка эквайринга
  51. Эквайринг для магазинов, курьерской службы и вендингового бизнеса
  52. «Окей, Сбербанк: как пользоваться эквайрингом?»

Эквайринг Сбербанка

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Сбербанк занимает более 40% рынка услуг банковского эквайринга. Эквайринг от Сбербанка подразумевает под собой создание условий для оплаты товаров, работ или услуг с помощью банковской пластиковой карты.

  1. Эквайринг Сбербанка: комиссия и тарифы
  2. Интернет-эквайринг Сбербанка
  3. Стоимость эквайринга в Сбербанке
  4. Безопасность и удобство платежей
  5. Техподдержка эквайринга в Сбербанке
  6. Краткая инструкция по эквайрингу в Сбербанке
  7. Полезные ссылки

Сбербанк занимает более 40% рынка услуг банковского эквайринга. Эквайринг от Сбербанка подразумевает под собой создание условий для оплаты товаров, работ или услуг с помощью банковской пластиковой карты.

Это удобный способ получения оплаты, который освобождает клиента от обналичивания средств в банкомате, а продавца от затрат на инкассацию и других вопросов, связанных с получением наличной выручки.

Услуга банковского эквайринга реализуется путём установки специальных отдельных устройств – POS-терминалов или интегрированных модулей в кассовое оборудование клиента. Также существует интернет-эквайригн для дистанционного приёма платежей через интернет.

Торговый эквайринг от Сбербанка характеризуется сравнительно невысокими тарифами за приём безналичной оплаты с карты и аренду оборудования.

В зависимости от месячных объёмов безналичной выручки, получаемой с банковских карт клиентов, комиссия эквайринга в Сбербанке может варьироваться в районе 0,5-2,2% от принимаемой суммы. В стандартных тарифных планах Сбербанка стоимость оборудования для эквайринга составляет 1700-2200 руб.

в месяц, в зависимости от выбранного пакета банковских услуг. Благодаря таким тарифам Сбербанк на сегодня является лидером банковского эквайринга в России.

Сбербанк предлагает услугу интернет-эквайринга для торговых организаций, работающих через интернет. Этот сервис позволяет принимать оплату с банковских карт с помощью специального программного обеспечения, предоставляемого банком.

Программное обеспечение становится доступным для скачивания с сайта банка после заполнения электронной заявки, в которой необходимо указать ряд юридических данных об организации-клиенте. Программный модуль должен быть интегрирован в интернет-ресурс клиента. В установке модуля могут помочь технические консультанты банка.

Тарифы и срок зачисления поступивших средств на расчётный счёт клиента схожи с аналогичными условиями для обычного торгового эквайринга.

Стоимость эквайринга в Сбербанке

Стоимость эквайринга от Сбербанка – это процент от суммы платежа по банковской карте, который удерживается банком в счёт эквайринга.

Оплату за эквайринг банк взимает исключительно с клиента (например, с магазина), для плательщика (держателя карты) оплата через POS-терминал абсолютно бесплатна. Этим банк мотивирует картхолдера не снимать наличные в банкоматах, а оплачивать покупки пластиковой картой.

Стоимость торгового и интернет-эквайринга примерно одинаковая и может составлять до 2,2% в зависимости от выбранного тарифного плана и платёжного оборота торговой точки или сети.

Безопасность и удобство платежей

Многие покупатели до сих пор считают оплату покупок наличными самым безопасным вариантом. Однако оплата картами уберегает держателей от многих неприятностей, с которыми сталкиваются любители наличности:

  • Держатели карт могут не бояться фальшивых банкнот и мошенничества
  • На кассах их быстрей обслуживают, т.к. кассир не теряет время на выдачу сдачи
  • Сокращается количество операций с наличными и перерасчёта денег в кассе
  • Снижается вероятность ошибок при работе с деньгами
  • Сокращаются расходы на инкассацию.

Техподдержка эквайринга в Сбербанке

Поскольку банковский эквайринг имеет широкую техническую сторону, Сбербанк предоставляет техническую поддержку для клиентов, подключившихся или желающих подключиться к услуге эквайринга. Это в равной мере касается обычного и интернет-эквайринга.

Специалисты банка помогают с установкой POS-терминала и подключении его к телефонной сети для удалённого доступа к серверу банка. Возможна техническая поддержка при установке специальных модулей на кассовое оборудование клиентов.

По оперативным вопросам технической поддержки клиенты Сбербанка могут обратиться на бесплатный номер 8 (800) 555-55-50, а также на номера региональных отделений банка.

Краткая инструкция по эквайрингу в Сбербанке

Для подключения и использования услуги эквайринга нужно совершить ряд формальных действий для установления правовых отношений с банком и технической организации приёма платежей через пластиковые карты частных лиц. Так, клиенту Сбербанка необходимо:

  • заполнить электронную заявку на сайте банка либо сделать это при личном визите в отделение банка;
  • подписать со Сбербанком договор эквайринга по установленной банком форме (договор присоединения);
  • сделать заявку на установку оборудования и инструктаж сотрудников торговой точки работниками Сбербанка;
  • подписать акты установки оборудования и о проведении инструктажа персонала предприятия.

После выполнения данной инструкции вы сможете принимать платежи по картам от своих клиентов.

Полезные ссылки

  • Подробнее о эквайринге на сайте Сбербанка 

Эквайринг Сбербанк

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Наличные деньги все больше теряют свою актуальность. Наиболее удобным как для клиента, так и для организации является использование пластиковых карт. Эквайринг – это операция по оплате товара или услуги при  помощи специального оборудования безналичным способом. Рассмотрим, на каких условиях предоставляет услугу эквайринга Сбербанк. Эквайринг бывает нескольких видов:

  • POS-терминалы (торговый эквайринг) – это кассовые терминалы (проводные и беспроводные), позволяющие производить оплату при помощи банковских карточек. Данное оборудование считывает информацию с банковской карты любого вида – чипового или магнитного. Существуют аппараты, оснащенные системой бесконтактного приема платежей, что не может не порадовать клиентов банка, которым будет достаточно лишь поднести свою карту к терминалу, как производится оплата.
  • Сбербанк предоставляет услугу интернет-эквайринга для торговых организаций, осуществляющих свою деятельность через сеть Интернет.
  • Еще один из видов – это мобильный эквайринг. В данном случае POS-терминал заменяет mPOS-терминал и смартфон, достаточно скачать на него приложение. Так же, как и в случае со специальным оборудованием, клиент подносит карту к смартфону и производится оплата.

Подключение торгового эквайринга имеет ряд преимуществ:

  • Покупатель проще расстанется со своими деньгами посредством использования карты и ему не придется ограничивать себя лишь имеющейся наличностью в бумажнике, что увеличит средний размер покупки;
  • Возможность совершать покупки в кредит при помощи кредитной карты увеличит количество клиентов;
  • Экономия времени, ведь кассиру больше не придется пересчитывать сдачу и проверять подлинность купюр, количество необходимых кассовых операций уменьшается;
  • Сокращение расходов на инкассацию.

Отзывы об использовании эквайринга от Сбербанка среди юридических организаций и ИП исключительно положительные.

Тарифы на эквайринг от Сбербанка

Сколько стоит торговый эквайринг от Сбербанка? Стоимость подключения эквайринга равна нулю, Сбербанк берет за аренду оборудования приблизительно от 1700 до 2200 рублей/месяц, сумма оплаты зависит от выбранного пакета услуг.

По какому принципу взимается комиссия? В зависимости от объема безналичных средств, поступивших с карт клиентов, процент комиссии на эквайринг в Сбербанк колеблется от 0,5 до 2,2.

Сравнительно небольшая плата за услуги эквайринга от Сберегательного банка России, а также надежность банка и его многолетний опыт обеспечивают Сбербанку лидирующие позиции среди остальных банков.

Эквайринг от Сбербанка для ИП

Как уже стало понятно, эквайринг в Сбербанке доступен не только юридическим организациям, но и индивидуальным предпринимателям, чем может похвастаться не каждый банк.

Тарифы для ИП отличаются по стоимости и имеют прямую зависимость от оборота торговой точки, чем выше оборот, тем ниже процент комиссии, а также от типа принимаемых терминалом карт, для карт типа Maestro Visa Electron комиссия ниже, чем для остальных.

Более подробно с тарифами для ИП можно ознакомиться в нашей статье.

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Сбербанк может предложить юридическим лицам интернет-эквайринг. Данная услуга популярна среди пользователей интернет-магазинов. Покупатель рассчитывается за приобретенные товары при помощи пластиковых или виртуальных банковских карт.

Владельцы интернет-магазинов, пользующиеся услугами интернет-эквайринга от Сбербанка, пользуется бесплатной технической поддержкой, могут принимать платежи от своих покупателей 24 часа в сутки. Сбербанк предлагает выгодные тарифы на интернет-эквайринг, от 1,8%  (в зависимости от товарооборота магазина), а также безопасность платежей.

Оставить заявку на подключение интернет-эквайринга можно онлайн даже через мобильный телефон, следуя подробной инструкции на сайте.

Как устроен интернет эквайринг? Ответ на данный вопрос вы можете найти в нашей статье!

Что необходимо для заключения договора на эквайринг от Сбербанка

Решив подключить данную услугу для своей организации, необходимо связаться с представителем Сбербанка, нанеся визит в банк лично, через Сбербанк онлайн или по телефону. Для клиентов Сбербанка работает круглосуточная бесплатная горячая линия:

  • с мобильного устройства на территории Российской Федерации – 900;
  • с любого телефона на территории РФ — 8 (800) 555-55-50;
  • если необходимо позвонить в Сбербанк, находясь за пределами России — +7 495 500-55-50, стоимость звонка согласно тарифу вашего оператора, включая роуминг.

Чтобы подключить эквайринг от Сбербанка необходимо предоставить следующий пакет документов:

  • свидетельство о гос. регистрации.
  • документы, удостоверяющие личность представителя торговой организации.
  • карта с образцами подписей и оттиском печати.
  • справка из банка, подтверждающая наличие расчетного счета.
  • справка плательщика налогов.

На официальном сайте Сбербанка можно ознакомиться с примером заявления и договора-оферты, таким образом клиент может ознакомиться с условиями сотрудничества со Сбербанком. Использование договора-оферты удобно по нескольким причинам:

  • клиент автоматически присоединяется к публичным условиям, размещенным на официальном сайте Сбербанка;
  • при внесении изменений в договор-оферту, нет необходимости для клиента подписывать дополнительные соглашения, что позволяет в ту же минуту пользоваться всеми новыми условиями финансового обслуживания Сбербанка.

Договор о предоставлении услуги эквайринга состоит из нескольких пунктов и разделов. В самом начале договора описаны термины, актуальные при использовании эквайринга, а также предмет договора, общие положения, права и обязанности, как банка, так и клиента Сбербанка. Описаны следующие обязанности Сбербанка перед клиентом:

  • Сбербанк самостоятельно устанавливает необходимое оборудование для эквайринга;
  • Проводит обучение персонала;
  • проводит обучение еще раз в случае набора нового штата сотрудников в организацию, а также при внесении серьезных изменений в пользовании оборудованием для расчета пластиковыми картами;
  • банк обязан обеспечить для организации круглосуточную работу POS-терминалов;
  • средства должны быть перечислены на расчетный счет организации в течение 2-х суток с момента оплаты товара или услуги покупателем.

Сбербанк имеет право:

  • удерживать оплату за обслуживание согласно тарифу клиента из перечисленных сумм;
  • вносить корректировки связанные с ошибочными платежами;
  • менять условия договора-оферты при условии публикации на официальном сайте Сбербанка России;
  • Также может меняться тариф на обслуживание;
  • Необходимо, чтобы сумма платежей по банковским карточкам превышала 50 тысяч рублей в месяц, в противном случае Сбербанк вправе расторгнуть договор с клиентом.

Клиент обязан:

  • вовремя оплачивать услуги, предоставленные Сбербанком, согласно выбранному тарифу;
  • не использовать оборудование для эквайринга других банков;
  • принимать оплату за товары, услуги и работы посредством использования пластиковых карт;
  • соблюдать все условия сотрудничества, прописанные в договоре, в противном случае договор может быть расторгнут.

Полезная информация! Клиент имеет право на обслуживание терминалов с момента подписания договора, а также вправе рекламировать возможность безналичного расчета за товар, приобретенный в его торговой организации.

Как оформить заявку на подключения услуги эквайринг.

Оставить заявку на подключение эквайринга от Сбербанка можно, как и в отделении банка, так и в режиме онлайн, для этого необходимо перейти на официальный сайт банка, заполнить предложенную форму, указав данные о вашей организации свой номер телефона для обратной связи.

Подключение эквайринга от Сбербанка

После того, как клиент оставит заявку на подключение эквайринга, при условии, что все документы предоставленные клиентом в порядке, сотрудник Сбербанка связывается с клиентом для уточнения данных и работы над вопросами обратившегося. Задаваться вопросом, как подключить и как настроить терминалы нет необходимости.

После заключения договора работники Сбербанка устанавливают и делают настройку терминалов в необходимой организации строго самостоятельно, помимо этого проводят инсталляцию и настройку ПО, которое необходимо для работы данного оборудования.

Сбербанк может предоставить на первое время менеджера, который поможет разобраться в том, как пользоваться оборудованием и ответит на возникающие вопросы.

Какие преимущества вы получите при подключении эквайринга от Сбербанка, можете узнать из видео:

Интернет-эквайринг Сбербанка – тарифы, стоимость и как подключить

Интернет-эквайринг от Сбербанка

В данное время 15% эквайринговых услуг в стране осуществляется через Интернет, а обороты в сети от продаж по картам увеличиваются и составляют примерно 6 млрд долларов в год.

На рынке услуг торгового эквайринга Сбербанку принадлежит 40%. Эквайринг от этого банковского учреждения – это соглашения для расчета с помощью пластиковой карты. Такой способ довольно удобный, ведь клиенту не нужно обналичивать деньги, а продавец не тратится на инкассацию и решение других задач, которые связаны с наличными деньгами.

Банковский эквайринг предоставляется с помощью установки специализированных аппаратов – POS-терминалов, а также встроенных в кассовое клиентское оборудование модулей.

Интернет-эквайринг предоставляется и торговым учреждениям, которые проводят деятельность через Интернет. Сервис предоставляет возможность принимать с банковских карт оплату, используя специальные программы, которое предоставляется банком.

ПО можно скачать с сайта, заполнив предварительно электронную заявку, предоставив все нужные юридические данные.

Договоры на предоставление услуги

Для предоставления эквайринга Сбербанка нужно зайти на официальный Интернет-ресурс Сбербанка и оставить соответствующую заявку. После этого сотрудник банка свяжется с заявителем для обсуждения условий, согласно которым будет проводиться дальнейшая совместная работы.

В заявке нужно предоставить точную информацию:

  • о предприятии с указанием данных руководителя и головного бухгалтера;
  • о Интернет-магазине с указанием наименования, URL-адреса сайта, среднего месячного оборота, суммы рядовой операции;
  • о банковском подразделении, где будет заключаться договор и технические данные;
  • оставить контактный телефон.

После рассмотрения заявки и проверки правильности предоставленной информации, Сбербанк подключит к Интернет-магазину свой эквайринг.

Пакет документов, которые нужны, чтобы получить услуги эквайринга в Сбербанке:

  1. Свидетельство о государственной регистрации.
  2. Справка из Единого государственного реестра.
  3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
  4. Документы лица, имеющего право подписи.
  5. Документы, подтверждающие право на операции торговли и предоставление услуг.
  6. Документы, которые определяют политику бронирования клиентами (отельно-гостиничный бизнес).

Комиссия и тарифы

Сбербанк на территории страны предлагает услуги торгового эквайринга по самой низкой цене. Комиссия составляет от 0,5%. Банк обещает, что время операции приема платежа занимает не больше минуты. А удешевление услуги удалось достичь за счет собственного процессингового центра и контроля 40% рынка торгового эквайринга.

Что касается Интернет-эквайринга от «Сбербанка», то по рынку стоимость этой услуги ниже среднего – 1,5-2,5%.

Краткое руководство

Чтобы подключить услугу Интернет-эквайринга нужно выполнить некоторые формальные шаги, которые позволят установить правовые отношения со Сбербанком, а также с техническим порядком приема платежей с помощью пластиковых карты покупателей.

Клиент Сбербанка должен:

  • заполнить на банковском Интернет-ресурсе заявку, или посетить отделение банка;
  • подписать договор эквайринга, заключив договор подключения;
  • подать заявку на установку спецоборудования и обучение работников;
  • подписать акты, предусматривающие установку техники.

После того, как все пункты этой инструкции будут выполнены, клиент может принимать от своих клиентов оплату по картам.

Сравнительный анализ с другими банками

Не только Сбербанк предоставляет услуги Интернет-платежей посредством банковских карт. И если ему удалось занять 40% торгового эквайринга, то 40% Интернет-эквайринга принадлежит «Альфа-Банку».

«Альфа-Банк»

Клиентами «Альфа-Банка» являются такие бренды, как «Яндекс», «Аэрофлот» и «Beeline». Расценки услуг не предоставляются, и они обговариваются в индивидуальном порядке, но считаются недорогими по причине больших оборотов и личного ПЦ.

Здесь сложная и эффективная организация безопасности. Кроме того «Альфа-Банк» предоставляет услуги мобильного эквайринга, при этом с каждого платежа взымается 2,75% (не меньше 10 руб.) и одноразово 1400 рублей за подключаемую аппаратуру.

«Банк Москвы»

Интернет-эквайринг здесь позволяет работать с разными картами.

Здесь свой прессинговый центр, а тарифы определяется с учетом оборота предприятия, строками возврата средств, а также видом деятельности.

Чтобы воспользоваться услугами Интернет-эквайринга от «Банка Москвы» предприятие быть зарегистрировано на территории РФ, проводить расчеты в рублях и не числится в запрещенных сферах деятельности.

«МТС Банк»

Этот банк предоставляет услуги мобильного эквайринга. Здесь также цена эквайринга устанавливается индивидуально для каждого клиента. Средства зачисляются намного быстрее, если счет открыт в этом же банке.

Также разные требования стоимости предъявляются к оборудованию, которое предоставляет организация для приема пластиковых карт.

Банк обеспечивает бесплатные услуги техподдержки, которые включают обучение, установку спецтехники, программного обеспечения и др.

Банк «Авангард»

Расценки Интернет-эквайринга банка «Авангард» умеренные. Во время проведения регистрации Интернет-банкинге клиенту предоставляют возможность, в зависимости от избранного тарифного плана, изменять размер комиссии индивидуально. Предлагается два тарифных плана – 2–3% и 2,15–3,15%. Цифры эти определяются уровнем дохода.

«Банк Русский Стандарт»

Эквайринг этот банк предлагает довольно масштабный. Он сотрудничает в 16 международными системами платежей. Кредитная организация обладает своим прессинговый центр, предоставляется круглосуточная поддержка. Установка тарифов индивидуальная. Также банк предоставляет очень много дополнительных предложений.

Выбор банка

Лучше всего заказывать услуги эквайринга в том банке, где находится расчетный счет предприятия. Очень хорошо, если у банка имеется процессинговый центр.

По различным кредитным организациям набор условий эквайринга похожий, поэтому в качестве критериев могут выступать дополнительное программное обеспечение и услуги, максимально подходящие для конкретного клиента.

При выборе банка нужно учитывать такие особенности:

  • тарифы;
  • число платежных систем;
  • политику безопасности;
  • службу поддержки банка.

Перед другими банками преимущество Сбербанка заключается в том, что здесь предлагаются выгодные условия для открытия расчетного счета.

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Сегодня сложно представить интернет-магазин без возможности оплаты покупки на сайте. Такой функционал можно реализовать через подключение эквайринга к онлайн-магазину. О том, почему стоит выбирать Сбербанк, какие тарифы он предлагает для ИП и ООО и как подключить интернет-эквайринг к сайту, расскажем далее.

Кому подходит интернет-эквайринг от Сбербанка

Пару слов о пользе интернет-эквайринга. С ним вы можете значительно расширить клиентскую базу с помощью программы лояльности «Спасибо» и принимать платежи с банковских карт МИР, Visa, MasterCard, UnionPay, JCB а также через другие средства платежа, например Apple Pay.

Интернет-эквайринг от Сбербанка подходит для интернет-магазинов и онлайн-сервисов. При этом устанавливать терминал не потребуется. Почему? Расскажем далее.

Тарифы и комиссии интернет-эквайринга от Сбербанка

Название тарифаСрок подключения Комиссия оборота
Торговый эквайринг (для парикмахерских, магазинов, ресторанов)1-3 дняот 1%
Интернет-эквайринг (для интернет-магазинов, продажи через соц.сети) от 3 днейот 1 %
Для курьеров (для служб доставки, такси) Подробности у специалиста
Оплата по кодуот 0,6 %

Подробно рассчитать ставку по интернет-эквайрингу можно онлайн на сайте Сбербанка.

 При этом имейте ввиду, что сумма ставки пересчитывается автоматически ежемесячно.

На ставку влияет оборот интернет-магазина. Чем больше продаж в интернет-магазине, тем меньше придется платить банку.

Что не влияет на ставку?

  1. Статус карты и банк, где она была выпущена.
  2. Платежная система.
  3. Есть ли счет в Сбербанке.

Если вы хотите сэкономить на комиссии, то обратите внимание на предложение Сбербанка по подключению системы быстрых платежей с комиссией всего 0,5%. Подробнее о том, как подключить СБП от Сбера, читайте тут>>>

Как работает интернет-эквайринг Сбербанка

Система позволяет покупателю использовать самые разные банковские карты и платежные средства. Оплата изделий, услуг, приобретаемых в интернет-магазине при помощи интернет-эквайринга от Сбербанка осуществляется довольно просто, при этом терминал не нужен:

  1. Клиент выбирает товар и способ расчета: карта, мобильный платеж и пр.
  2. Система обрабатывает запрос и направляет покупателя на платежную страницу, где ему предстоит заполнить простую форму, которая включает в себя ФИО, проверочный код (CVC2/ ППК2/CVV2).
  3. Клиент подтверждает свое согласие на оплату покупки, для чего вводит в специальное поле пароль, направленный банком-эмитентом на телефонный номер.
  4. Информация об оплате поступает в банк-эквайер, который пересылает данные в онлайн-кассу. После этого происходит отправка электронного чека на e-mail или номер телефона клиента.
  5. Клиент получает уведомление об успешной покупке и примерные сроки доставки.

Если у вас еще нет онлайн-кассы и вы не знаете, какую выбрать и как подключить ее к интернет-магазину, воспользуйтесь сервисом фискализации. Специалисты подберут для вас наиболее подходящий вариант кассового аппарата, подключат его к сайту и выполнят все необходимые настройки.

Почему при интернет-эквайринге от Сбербанка нужна онлайн-касса

Эта норма прописана в порядке применения современного контрольно-кассового оборудования, предусмотренного федеральным законом 54. Проще говоря, все предприятия, за редким исключением, которые производят расчеты на территории РФ, обязаны использовать ККТ.

Подробнее про требования 54-ФЗ читайте тут>>>

Правило касается и тех, кто ведет расчеты онлайн. В этом случае владелец интернет-магазина обязан отправить на e-mail или телефонный номер покупателя чек в электронном виде.

Инструкция по использованию кассы в интернет-магазине>>>

Облачная касса с бесплатной отправкой

чеков клиентам по SMS

  • Подключайтесь сегодня, чтобы не платить за чеки по SMS
  • Интеграция со всеми платежными системами
  • Подключим к любому интернет-магазину или сайту

Укажите номер телефона,
и мы расскажем все подробности!

Для таких расчетов подходят специализированные кассы для приема онлайн-платежей, а также обычные кассовые аппараты, если они используются в ПВЗ или для курьерской доставки.

О правилах выбора онлайн-кассы для интернет-магазина, читайте здесь>>>

Например, интернет-магазинам подойдут такие ККТ, как

  1. Терминал ФА – настраивается 1 раз, не требует открытия и закрытия кассовых смен, имеет небольшой размер, не требует для работы включенного компьютера и автоматически отправляет электронные чеки.
  2. Атол 42ФС – оснащен USB-разъемом, разъемом для интернет-кабеля, бумажные чеки не печатает, отправляет их на электронную почту или в виде смс сообщения.
  3. Netpay-ФС – создает документ в момент оплаты, направляет его цифровой аналог на электронную почту или телефонный номер покупателя.
  4. Атол 30Ф – подходит для одновременного использования в ПВЗ и интернет-магазине, может печатать бумажные чеки и отправлять фискальные документы в электронном виде, требует подключения к ПК, а также открытия и закрытия смен.
  5. Эвотор 5 – отличный вариант для курьерской доставки, который можно также подключить к интернет-магазину, работает от аккумулятора.

Как подключить интернет-эквайринг от Сбербанка

Для подключения эквайринга собственнику бизнеса необходимо:

  • на официальном сайте Сбербанка заполнить форму заявки;
  • дождаться звонка специалиста;
  • собрать и предоставить банку пакет документов (свидетельство о регистрации в инспекции, выписка из ЕГРЮЛ, р/с, лицензии);
  • посетить отделение банка и подписать договор;
  • установить на сайт форму оплаты.

В соглашении прописана минимально допустимая сумма месячного оборота. Если она будет ниже, то вам придется заплатить Сбербанку компенсацию, от 1 000 до 5 000 рублей.

Как соединить онлайн-кассу и эквайринг от Сбербанка

В первую очередь, нужно подключить ККТ к сайту. Для этого необходимо выполнить следующий алгоритм действий:

  1. Приобрести или арендовать кассу с ФН,
  2. Зарегистрировать ККТ в налоговой,
  3. Заключить договор с ОФД,
  4. Подключить онлайн-кассу к сайту с помощью сервиса фискализации.

Подключим вашу розничную кассу

к интернет-магазину

  • Экономия 20 000 руб на покупке второй онлайн-кассы
  • Ваши бизнес будет соответствовать всем требованиям 54-ФЗ
  • Можно подключить большинство популярных онлайн-касс

Оставь заявку сейчас
и получи персональное предложение!

После этого можно переходить к этапу настройки связи между ККТ и интернет-эквайрингом. Это довольно сложный процесс. Если решите делать все самостоятельно, то придется помучиться с API-функциями.

Поэтому лучше воспользоваться готовыми сервисами. Например, специалиста сервиса фискализации выполнят за вас все работы «под ключ», начиная с установки платежного модуля на сайт и подключения онлайн-кассы к сайту, заканчивая всеми необходимыми настройками для корректной работы и соединением ККТ с эквайрингом.

Плюсы интернет-эквайринга от Сбербанка

Достоинств у этой системы довольно много. Начнем с того, что клиенты всегда могут пользоваться эквайрингом от Сбербанка на выгодных условиях, общаться с персональным менеджером и получать сведения о путях развития предпринимательства, бесплатно участвовать в вебинарах, получать обучающие материалы.

Есть и другие плюсы от сотрудничества ИП и ООО со Сбербанком:

  • Получение отчетов по операциям.
  • Зачисление денежных средств на счет любым способом на выбор.
  • Управление комиссией и отслеживание динамики продаж через ЛК.
  • Прием оплаты в любое время дня и ночи.
  • Получение дополнительных бонусов постоянными клиентами.

Проще говоря, банк не только предоставляет удобный способ совершения платежей, но и помогает предпринимателям в некоторых вопросах ведения бизнеса.

С интернет-эквайрингом Сбербанка для интернет-магазинов вы можете заметно улучшить свой бизнес, принимать платежи так, как удобно вам и вашим клиентам.

Подключается он довольно быстро, а если вы доверите этот процесс специалистам сервиса фискализации, то и вовсе будете лишены любой «головной боли».  Идите в ногу со временем, пользуйтесь современными услугами, ваши клиенты это точно оценят.

Польза для бизнеса

С эквайрингом от Сбербанка каждый предприниматель может воспользоваться новыми возможностями:

  • Расширить клиентскую базу с помощью программы лояльности «Спасибо»;
  • Получать возмещение на расчетный счет, независимо от того открыт он в Сбербанке или нет;
  • Принимать платежи всех основных платежных систем – МИР, Visa, MasterCard, UnionPay.

Преимущества

Сбербанк заботится о своих клиентах, поэтому предлагает не только подключить услугу эквайринга, но и воспользоваться рядом преимуществ:

  • Получать информацию о путях развития бизнеса от персонального менеджера;
  • Начислять дополнительные бонусы «Спасибо» клиентам на постоянной основе или в рамках проведения акций;
  • Предложить клиентам оплату товаров и услуг картой или смартфоном в одно касание;
  • Участвовать в бесплатных вебинарах, получать обучающие материалы для персонала, а также рекламную продукцию Банка – буклеты и наклейки;
  • Получать ежедневные отчеты по всем операциям, совершенным с помощью эквайринга;
  • Выбирать способ зачисления средств на расчетный счет по своему усмотрению.

Иными словами, Банк предлагает не только удобный способ совершения платежей, но и сопровождение, и поддержку предпринимателей в некоторых вопросах ведения бизнеса.

Эквайринг для торговых точек

Читайте так же, что такое «Торговый эквайринг».

Сбербанк приготовил владельцам магазинов несколько готовых решений по модернизации финансовых операций

Переносные терминалы

Устройства от ведущих производителей могут работать автономно, не требуют интеграции с кассой, функционируют через проводной или беспроводной интернет.

ККМ и вендинг

Современные терминалы полностью совместимы с контрольно-кассовыми машинами и вендинговыми аппаратами, что удобно в точках самообслуживания клиентов.

Карманные терминалы

Отличное решение для курьерских служб и не статичных мест продаж. Такие карманные терминалы управляются с другого электронного устройства, например, со смартфона или планшета, и позволяют принимать платежи везде, где есть беспроводной интернет.

Эвотор

Решение для тех, кто только начинает бизнес или открывает торговую точку. Эвотор – это касса, позволяющая принимать и наличные и безналичные платежи. Подключение онлайн-кассы Эвотор открывает доступ к магазину приложений и возможностей для развития бизнеса.

Эквайринг для сайтов и приложений

Для тех, кто ведет предпринимательскую деятельность в режиме онлайн, существуют свои решения по приему платежей от Сбербанка.

Через социальные сети

Все товары, размещенные на страницах социальных сетей можно сразу же оплатить любым из предпочтительных для клиента способов. Отслеживание текущих операций осуществляется через личный кабинет.

Онлайн касса

Подключение интернет-магазина к онлайн кассе позволяет совершать финансовые операции согласно текущего законодательства. Каждый платеж сопровождается фискальным чеком.

Современные способы оплаты

Все товары, реализуемые через интернет-магазины или приложения легко оплачивать через современные платежные системы, такие как Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

Интеграция

С эквайрингом для сайтов и приложений можно рассчитывать на максимально удобную интеграцию с функциональным API, ставкой от 1,8% и высокой конверсией оплат.

Если же собственный интернет-магазин еще не запущен, Сбербанк предлагает его быстрое создание с помощью специального сервиса.

Подключение эквайринга

Подключение услуги эквайринг осуществляется в несколько простых шагов:

  • На официальном сайте следует заполнить форму обратной связи – ввести личные данные, номер телефона, регион ведения деятельности, ИНН;
  • Нажать кнопку «Отправить заявку»;
  • Ответить на звонок специалиста компании и договориться о встрече;
  • Заключить договор сотрудничества;
  • Приступить к приему платежей в новом формате.

Тарифы на интернет-эквайринг

Тарифы эквайринга для торговых точек и интернет магазинов отличаются. Если предпринимательская деятельность осуществляется непосредственно в локальных точках, применяется следующая тарификация:

  • 1000 руб. за обслуживание терминала и 2,5% от суммы, но при обороте не более 30 тыс. руб.
  • По индивидуальному тарифу, если оборот через терминал составляет 30 000 руб.

Деятельность интернет магазинов не предполагает индивидуальных условий и тарифицируется только процентно:

  • 2%, если оборот не превышает 1 млн. руб. в месяц;
  • 1,8% если оборот превышает 1 млн. руб. в месяц.

Эквайринг от Сбербанка. Стоит ли?

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Жители России активно оплачивают покупки пластиковой картой. Ведь оплата через терминал — это быстро и комфортно. А для клиентов Сбербанка расчет картой — это возможность расплатиться бонусами «Спасибо».

Эта услуга доступна для стационарных и интернет-магазинов, вендинговой торговли. Прием банковской карты к оплате называется — эквайрингом.

Сбербанк подготовил для предпринимателей три вида эквайринга:

  • торговый;
  • мобильный;
  • интернет.

Оплата картой имеет преимущества перед расчетом за наличные:

  • исключен прием фальшивых купюр;
  • нет необходимости считать сдачу;
  • увеличение объема продаж;
  • снижение расходов на инкассацию.

Чтобы оформить эквайринг в Сбербанке, нужно оставить заявку на подключение услуги и подписать договор. Подключение услуги — бесплатное.

В рамках договора о предоставлении эквайринга желательно открыть расчетный счет в Сбербанке. На него будет поступать оплата с терминала.

Новые клиенты Сбербанка смогут подключить сервисы для оптимизации и развития бизнеса, а также получат доступ к бонусным предложениям партнеров.

Если расчетный счет открыт в другом банке, можно использовать его. Но стоит учесть, что зачисление денег от продаж будет идти дольше, чем держателям карты главного банка России.

Чтобы заключить договор на установку эквайрингового терминала, в банк нужно предоставить:

  • документы, подтверждающие полномочия руководителя;
  • договор аренды или право собственности помещения;
  • данные из реестра юридических лиц или ИП;
  • полную информацию о торговой точке;
  • свидетельство из налоговой службы;
  • устав.

Когда необходимые бумаги подписаны, специалист Сбербанка доставит устройство для безналичного расчета на торговую точку. Для установки терминала необходимо провести интернет и подготовить место расчета с покупателями. Сбербанк дает в аренду оборудование для эквайринга известных мировых производителей. Настройка и установка терминала занимает один день.

Если вы сомневаетесь, что сможете правильно выбрать устройство для своего бизнеса, позвоните на горячую линию банка и проконсультируйтесь. Специалисты по эквайрингу профессионально сориентируют, какая модель приемника платежей подойдет для вашего бизнеса.

Давайте подробно разберемся: какие виды эквайринга бывают, сколько необходимо заплатить за подключение услуги и как выбрать терминал.

Платежные терминалы: что это и как работает

Аппараты для приема безналичных платежей могут быть полностью автономными и с возможностью интеграции к кассовому аппарату.

Автономные терминалы бывают двух видов:

  • стационарные;
  • портативные.

По сути, стационарный терминал – это компактный «кассовый аппарат» для осуществления торговой деятельности. Его устанавливают в торговом помещении, где есть электричество и доступ к сети интернет. Интеграция с кассой не нужна.

Портативные устройства работают от аккумулятора. А передача данных происходит с помощью мобильного интернета. Этот вид терминала выбирают предприниматели, которое работают вдали от главного офиса. Например, курьерская доставка, клининговые услуги.

Сбербанк предлагает большой выбор оборудования для торговли, в том числе с поддержкой бесконтактной оплаты, приема карт с чипами и магнитных.

Согласно реформе 54-ФЗ, кассовый аппарат нужен для всех предпринимателей, которые реализуют товар, предоставляют услуги за деньги и по безналу. Нарушителям Федерального Закона 54-ФЗ грозит начисление штрафа.

Новая онлайн-касса «Эвотор» — это компактный инструмент для приема наличных и безналичных платежей. Ее можно применять для магазинов, кафе и для сферы услуг.

Для полноценной работы «Эвотора» необходим доступ в интернет. Настроить передачу данных можно по wi-fi или на sim-карту.

Большинство владельцев торговых точек хотят продавать товары не только в магазине, но и в сети интернет. С помощью бизнес-сервиса клиенты Сбербанка могут создать сайт для интернет-магазина. А интеграция установленной ранее онлайн-кассы позволит принимать платежи не только в магазине, но и от клиентов на сайте.

Ежемесячная арендная плата за онлайн-кассу «Эвотор», зависит от набора услуг, которые выбирает предприниматель.

Эквайринг для интернет-магазинов, продаж в соцсетях и мессенджерах

Вести торговлю в интернете невозможно без эквайринга. Услуга позволяет принимать онлайн-оплату с помощью системы мобильных платежей:

  • Apple Pay;
  • Samsung Pay;
  • Google Pay.

При подключении интернет-эквайринга от Сбербанка каждому предпринимателю банк дает подробную инструкцию для интеграции платежного агрегатора на сайт. Современная технология безопасности 3D Secure защищает клиентов от злоумышленников.

Если у предпринимателя нет своего сайта, принять оплату можно по счету, отправленному на электронный адрес, в соцсетях или по телефону.

В главном банке России, комиссия на интернет-эквайринг оплачивается в размере 2-2,5% от платежа. Такой процент взимается не только за расчет в интернете, но и за безопасность финансовых операций.

Устанавливать оборудование для приема платежей и оплачивать его аренду не требуется.

Оплата смартфоном: как работает новинка эквайринга

Чтобы принимать бесконтактную оплату со смартфона, нужно подключить mPOS-терминал и установить специальное мобильное приложение банка-эквайера.

За мобильный эквайринг придется заплатить 2,5-3% с каждого платежа. Это самая дорогая процентная ставка на эквайринг в Сбербанке. Но безопасность расчетов, условий транспортировки и удобство бесконтактной оплаты для клиентов, позволит увеличить число покупателей.

Аренда оборудования для мобильного эквайринга обойдется в 1,7-2,2 тыс. рублей за терминал.

Эквайринг для магазинов, курьерской службы и вендингового бизнеса

Безналичный расчет подключают не только ради прихоти покупателей. Такой вид платежа обязателен для предприятий с большим годовым оборотом.

Терминал для приема безналичных платежей можно установить на кассы самообслуживания и вендинговые аппараты. Они появились в России относительно недавно, но владельцы банковских карт уже успели оценить их преимущества. Вендинговые аппараты помогают экономить на выплатах персоналу.

Назвать точную сумму за торговый эквайринг невозможно. Сумма оплаты зависит от оборота средств по терминалу.

Минимальная процентная ставка за торговый эквайринг составляет 0,5%, а максимальная —3% от каждого платежа. Кроме этого, предприниматель платит за аренду терминала, банковский сервис и расчетно-кассовое обслуживание. Аренда оборудования для торгового эквайринга обойдется в 1,5–2 тыс. руб. за единицу.

«Окей, Сбербанк: как пользоваться эквайрингом?»

Когда необходимое оборудование будет установлено, сотрудник банка научит сотрудников основам проведения безналичного расчета.

Если в процессе работы будут возникать вопросы, продавцы могут обратиться на горячую линию техподдержки Сбербанка. Консультанты эквайрингового отдела ответят на интересующие вопросы и подскажут, как решить возникшую проблему.

Эквайринг в Сбербанке — горячая линия 8-800-500-84-55

Рассчитывает клиентов — кассир-операционист. Для того, чтобы принять оплату картой, сотрудник указывает на терминале сумму к оплате, а покупатель прикладывает банковскую карту и вводит пин-код. В случае, когда расчет происходит смартфоном — вводить пароль не нужно. Запрос отправляется в банк, если денег на пластиковой карте клиента хватает — транзакция подтверждается.

В конце каждого дня кассир закрывает смену на терминале. Если этого не сделать — вырученная сумма не поступит на расчетный счет предпринимателя. Для владельцев бизнеса с подключенной услугой эквайринга, предусмотрен специальный сервис для удаленного контроля продаж и аналитики.

Выбирая услугу эквайринга, нужно ориентироваться на своих клиентов. Если карточки клиентов имеют обычную платежную систему — не стоит выбирать эквайринг с обслуживанием элитных систем оплаты.

А для привлечения покупателей, стоит выбирать банк, который начисляет бонусы при безналичном расчете.

Обязательно ставьте лайк (палец вверх) этой статье, если она Вам понравилась.

Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить новые публикации!

Спасибо, что дочитали до конца!

Статья доступна на нашем сайте по адресу: https://tvoedelo.online/banky/sberbank-ekvayring

Инфо о банках
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: