Где взять карту в Украине для накопления средств и расчета в магазине?

Содержание
  1. Как получить валютную банковскую карту в Украине – Журнал Деньги
  2. Дешево и быстро
  3. Что с тарифами?
  4. Золото и платина
  5. Универсальная карта от Приватбанка: как активировать, лимит, проценты, комиссия
  6. Описание и особенности кредитной карты Универсальная
  7. Тарифы карты
  8. Условия
  9. Комиссия
  10. Бонусы и скидки
  11. Требования к заемщикам
  12. Как оформить карту
  13. Условия обслуживания «Универсальной»
  14. Как активировать и пользоваться картой
  15. Отзывы покупателей
  16. Дебетовые карты
  17. Преимущества дебетовых карт
  18. Как выбрать дебетовую карту
  19. Как оформить дебетовую карту через Интернет
  20. Карта «Универсальная» от ПриватБанка: условия, как оформить и активировать
  21. Как оформляется кредитка
  22. Выгодные покупки: банковские карты с кешбэком в Украине
  23. ПриватБанк
  24. Райффайзен банк Аваль
  25. Universal Bank / Monobank
  26. Альфа-Банк
  27. Укрсоцбанк
  28. OTP Bank
  29. Идея Банк
  30. Таскомбанк
  31. Банк Форвард
  32. Где на Украине снять деньги с карты Сбербанка
  33. Как снять наличные
  34. Альтернативные способы оплаты

Как получить валютную банковскую карту в Украине – Журнал Деньги

Где взять карту в Украине для накопления средств и расчета в магазине?

Как использовать валютные карты в период карантина и зачем они вообще нужны

Платежная карта в иностранной валюте – это свобода валютных расчетов за покупки в Интернете и при поездках за рубеж (которые уже так близки после более трех месяцев карантина). Как оформить валютную карту, и в чем ее особенности?

С начала карантина в Украине зарубежные путешествия стали для многих украинцев неисполненной мечтой, а для других – вылились в заботы по обмену билетов на кредитные ваучеры. В июне в МИДе сообщили о возобновлении авиаперелетов в некоторые страны (подробнее о рейсах из Украины за границу см. стр.10). А значит, валютные платежные карты станут снова нужны для поездок и трат за границей.

А что же в период карантина? Как используются валютные карты? Прежде всего, если в банке открыто два счета – в гривне и в долларах или евро, то владелец картсчетов может онлайн покупать валюту, таким образом, создавая себе запас для будущих путешествий и необходимых расходов. А в случае, если понадобится гривна, можно легко и в считанные секунды продать валюту, получив гривну на счет.

И, конечно, валютные карты незаменимы для приобретений на зарубежных интернет-площадках, покупок авиабилетов компаний, чей банк находится за границей (например, Ryan Air, WizzAir, Aegean Airlines, Turkish Airlines и многие другие). Также валютные карты необходимы тем, кто планирует обучение в других странах. Тем более что к одному валютному счету можно привязать несколько карт, установив на каждый ежемесячный лимит.

“Наш сын уже два года учится в Канаде. Его личные траты связаны с картой, которая выпущена как дополнительная к моему счету. По карте есть лимит, который лишь я, основной владелец счета, могу регулировать в своем интернет-банкинге”, – рассказала киевлянка Лариса Теряева.

Сколько стоит валютная карта, и какие дополнительные услуги банки могут предложить вместе с картой?

Дешево и быстро

Украинские банки оформляют карты своим клиентам в долларах и евро, также есть возможность оформления карты в российских рублях, реже – в польских злотых, фунтах стерлингов и швейцарских франках. Какой-либо экзотики по части валют в карточных продуктах банков нет.

Для украинского рынка банковских карт валютами расчетов с международными платежными системами могут быть гривна, доллар и евро.

Непопулярность открытия карт в других валютах связана с необходимостью двойной-тройной конвертации в валюту счета клиента, что влечет за собой дополнительные расходы как для клиента, так и для банка”, – отметила Иванна Погуляйко, начальник управления платежных систем и карточных продуктов банка «Глобус».

На самом деле, карта в фунтах или в злотых как раз удобнее при использовании в той стране, где такая валюта ходит. И напротив – не всегда использование карт в евро и долларах является оптимальным решением в таких странах, если подобная карта выпущена украинским банком.

Валютную карту самого бюджетного класса в банках могут оформить довольно быстро, а еще во многих банках ее оформление и годовое обслуживание обойдется в символические 150–250 грн., а то и вовсе без комиссии.

Бюджетные карты – это Visa Classic, MasterCard Debit World, MasterCard Debit Standard, Visa Rewards PayWave. Такие карты могут быть именными и неименными. Но правильнее оформить именную. В конце-концов, сегодня платежная карта – это еще и способ идентификации личности.

В некоторых зарубежных торговых центрах с опаской относятся к неименным карточкам. Кроме того, карту могут попросить предъявить на границе, и лучше, если на ней будет имя владельца.

И уж точно именная карта нужна для аренды автомобиля – крупнейшие рент-сервисы могут даже отказать клиенту, если не смогут убедиться, что карта, которой он оплачивает аренду и депозит, принадлежит именно ему.

Неименная карта – это вариант срочный, если валютная карта нужна уже сейчас. Ведь ее можно получить в отделении сразу при оформлении валютного счета, а через пять–семь дней прийти за именной. Что еще важно: лучше, чтобы у карты было две важные опции – возможность бесконтактной оплаты PayPass и чип.

И первая, и вторая опции критически необходимы для использования карты за границей.

Бесконтактный способ поможет при быстрых оплатах на небольшие суммы, а чип спасет там, где сумма – больше, а на кассе установлен терминал, который создан для считывания информации именно с чипа, а не с магнитной ленты.

К слову, лимит бесконтактных платежей без введения пин-кода – весьма невелик, это – 500 гривен для карт системы MasterCard и 1 тыс. гривен – для карт платежной системы Visa (то есть порядка 18–37 долл.).   

Функционал бюджетных платежных карт довольно разнообразный. Такими картами можно оплачивать покупки в магазинах, сервисах, отелях, в интернет-точках, можно изучать транзакции в интернет-банкинге, совершать платежи по системе SWIFT. Кроме того, можно пополнять валютный депозит или выводить валюту с депозита на личный карточный счет (если вклад в том же банке, где и карточный счет).

Что с тарифами?

Чаще всего при пользовании картами в иностранной валюте приходится  пополнять валютный счет (через кассу или терминал банка), снимать средства в кассе банка, получать наличную валюту в банкомате за границей, переводить валюты между собственными счетами или на счета в других банках за границей. Многие из этих операций могут оплачиваться за пределами тарифного пакета. Так что нужно внимательно изучать содержимое тарифного пакета.

И, конечно, по большинству карт есть комиссия банка за годовое обслуживание, сумма которой зависит от класса карты (чем выше класс, тем больше комиссия).

Пополнение валютной карты наличной валютой в кассе банка часто не оплачивается, то есть, проходит без комиссии, но не всегда – есть такие банки, которые взимают 0,5% за пополнение валютного счета наличными долларами или евро. В таком случае, например, при пополнении карты на 100 долл. на счет поступит 99,5 долл.

Эта комиссия банком взимается и при безналичной покупке иностранной валюты, когда клиент в онлайн-банкинге покупает валюту, оплачивая ее гривной со своей другой карты. Некоторые банки предлагают пополнение карты наличной валютой даже через терминалы, в этом случае также может быть комиссия 0,5% суммы пополнения.

Нужно получить наличную валюту со счета? Тогда путь в кассу банка. Тариф за получение валюты – от 0,5% до 2% снимаемой суммы. Некоторые банки, впрочем, любезно согласны выдать клиенту его доллары и евро без комиссии. Но чаще такая комиссия есть.

В банках также могут вводить различные условия снятия валюты. Например, два раза в месяц без комиссии, а дальше – с ней. Или же эквивалент 1500 грн. – без комиссии, а все, что выше, – с комиссией 1–2%.

Важно помнить, что не всегда у банка в конкретном отделении в кассе есть нужная клиенту валюта. Точно не будет злотых, франков и фунтов, если явиться в ближайшее отделение без предварительного уточнения. Евровалюта – тоже редкий гость в кассах.

С долларом сложностей обычно в разы меньше. Вывод – предварительно уточнять в отделениях, есть ли в кассе нужная валюта.

Тарифы на отдельные услуги банка могут отличаться, в зависимости от класса карты. Чем выше класс, тем больше приятных тарифов. Потому что цена годового обслуживания выше, логично, что в самом пакете услуги могут стоить меньше, чем в бюджетных пакетах.

«Чем выше класс карты, тем ниже комиссии банка.

Например, для карт моряков/IT Classic безналичное пополнение карты будет стоить 0,5%, для карт Platinum – 0,25%», – приводит примеры начальник управления разработки продуктов департамента розничного бизнеса банка «Пивденный» Ольга Коломиец.

Переводы на счета в других банках также стоят денег. Даже переводы между своими счетами могут обойтись в 0,5–1% суммы, а на счета в других банках за рубежом – 0,5–2% суммы. Но часто еще есть и денежный эквивалент. Например, 0,5%, минимум 25 долл./евро. 

Снятие наличных за рубежом потянет комиссию в размере 1,5–2% суммы. К этой комиссии многие банки приплюсовывают еще одну комиссию в размере 30–35 грн. (эквивалент в валюте) или 3–4 долл. (евро).

Избежать этих расходов можно, если оформить валютную карту с возможностью снятия наличной валюты в отделении банка без комиссии.

В таком случае можно получать наличные доллары-евро в банке в Украине, а за границей – не пользоваться банкоматами (оплачивать картой покупки, отели и прочее).

К слову, к любой основной карте банк может предложить дополнительные карты того же класса или ниже. Такие карты часто выпускаются для ближайших родственников клиента – супруга/супруги, детей. Чаще всего за дополнительную требуется оплата годового обслуживания в размере 50–350 грн.

«В карточном пакете предусмотрено открытие двух карт – основной и дополнительной. Если клиенту необходимо большее количество дополнительных карт, то оформление и обслуживание второй и последующих допкарт будет стоить 50 грн.

в год», – рассказал Дмитрий Полищук, директор департамента по продуктам розничного бизнеса ПУМБа.

Золото и платина

Карты более высокого класса в банках – это Visa Gold и MasterCard World. В последние два года многие банки существенно снизили тарифы по таким картам. И все же в некоторых банках «голд» все равно потребует оплаты в размере 300–750 грн.

ежегодно плюс ежемесячной комиссии в сумме 50–75 грн. Хотя в большинстве банков оформят такую карту без всяких платежей, а стоимость годового обслуживания – 150–350 грн.

Многие банки применяют такую схему с комиссией: не взимают, если на карте есть определенный остаток или же на карте есть определенная сумма ежемесячно.

Например, в Ощадбанке по карте Gold ежемесячной комиссии 50 грн. не будет, если сумма безналичных расчетов по карте в месяц – эквивалент 3 тыс. грн.

А в Банке Кредит Днепр оплата годового обслуживания в сумме 240 грн. отменяется, если клиент проводит в месяц расчеты на сумму от 200 долл., или остатки по карте эквивалентны 250 тыс. грн.

В чем смысл «золотой» карты? Во многих банках это – просто пластик с возможностью получения кэшбека в размере 1–3%. Никакой особой премиальности в таких картах обычно нет. Конечно, часто в пакете предлагается страхование, однако за отдельную плату.

Например, в УкрСиббанке карта MC World обойдется держателю в 1380 грн. в год (в пакете Ultra). Дополнительно клиент оплатит медстраховку для выезда за рубеж в сумме 180 грн. в год, полис добровольного медстрахования (неотложный стационар с лимитом 30 тыс.

грн. в год) в сумме 120 грн. и полис страхования имущества – 180 грн.

Другое дело – карты уровня Platinum. Такая карта стоит дороже, чем «золото», но и привилегии включает разнообразные. Впрочем, разброс цен по платиновым картам, как и с «золотыми», существенный. Например, в банке «Пивденный» ее могут оформить без отдельной платы с ежемесячной комиссией 100 грн. Однако при расчетах в торговой сети в месяц на 10 тыс. грн. ежемесячной комиссии не будет.

В Креди Агриколь Банке такая карта стоит 4 тыс. грн. в год и 350 грн. ежемесячно. Но ежемесячной комиссии может и не быть при выполнении одного из двух условий: среднедневной остаток – 30 тыс. грн. (эквивалент в валюте) или ежемесячные расчеты в торговой сети на сумму от 10 тыс. грн.

Чем порадует платиновая карта? Владельцы таких карт обычно получают обслуживание персональным менеджером, в пакет включен консьерж-сервис и платежной системы, и банка, а также возможность получения существенного кредитного лимита (по гривневой карте, естественно, кредитование в инвалюте в Украине запрещено), обслуживание в специальном отделении (вип-зоне), получение дополнительных бонусов при размещении депозита. Также владельцу карты положена клубная карта Priority Pass для комфортного ожидания в аэропортах мира.  

К платиновой карте MasterCard  прилагается сервис MC Lounge zone, Fast Line (услуга быстрого прохождения всех контролей в аэропортах). Владельцам Visa Platinum доступен сервис ожидания в комфортных залах аэропортов Lounge Key, а также услуга Speedpass – право на быстрое прохождение всех таможенных формальностей в международных аэропортах.

И, конечно, в пакете с «платиной» всегда идет широкий перечень магазинов, ресторанов, арендных сервисов и отелей по всему миру, где клиент получает скидки (обычно порядка 3–15%).

Наталия Богута

Напоминаем, что журнал “Деньги” можно приобрести по этой ссылке.

Универсальная карта от Приватбанка: как активировать, лимит, проценты, комиссия

Где взять карту в Украине для накопления средств и расчета в магазине?

Карта «Универсальная» от Приватбанка является действительно универсальной кредитной картой одного из известнейших украинских банков. Не спроста у каждого второго украинца есть такая карта.

Оформив универсальную карту «Приватбанка», Вы сразу сможете оценить преимущества ее использования. Дополнительным плюсом также является быстрая выдача стандартной универсальной карты.

Ниже будет представлена подробная информация о всех нюансах её использования.

Описание и особенности кредитной карты Универсальная

Карта «Универсальная» — пластиковая карта от «Приватбанк», при помощи которой Вы можете использовать свои и банковские денежные средства.

При помощи такой карточки можно совершать ряд стандартных операций:

  • расчет на кассах магазинов и предприятиях за товары и услуги;
  • снятие наличных средств из терминалов Украины и других стран;
  • перевод денег со своей карты на счёт родственника или предприятия;
  • хранение денежных средств;
  • оформить на ней депозит или кредит;
  • накапливать небольшой процент программой «Бонус Плюс» при оформлении покупок.

При помощи такой карточки можно вести расчет на кассах магазинов

В процессе оформления карты каждый клиент может заказать себе карту любого дизайна, однако за дополнительную оплату. Карта открывается в национальной валюте Украины по минимальному количеству необходимых для выдачи карты документов.

Тарифы карты

Перед оформлением карточки советуем заранее ознакомиться с условиями банка и их действующими тарифами, чтобы в дальнейшем разбираться во всех тонкостях использования карты.

Условия

Условия «Приватбанка» при оформлении кредитной карточки:

  1. За один год любой клиент может оформить шесть бесплатных карт «Универсальная». Седьмая карта будет уже платной.
  2. В течении 55 дней от начала выдачи кредитных средств клиент может пользоваться кредитом без каких-либо переплат. К примеру, Вы взяли товар в кредит 1-го апреля, то до 25 мая Вы можете погасить сумму совсем без процентов.
  3. Если Вы устанавливаете в отделение банка, через «Приват24» или банкомат функцию активации депозита, Вам будут насчитываться 7% годовых на специальный счет на карточке (при условии наличия на карте остатка свыше 100 гривен).
  4. Кредитный лимит карты «Универсальной» от «Приватбанка» может открываться максимально до пятидесяти тысяч гривен (зависит от платежной способности клиента, которая устанавливается согласно предъявленным сотруднику банка документам).
  5. При наличии задолженности по карте «Универсальная» минимальная сумма, которая необходима для погашения долга, составляет 5% от общей суммы долга, но не меньше 100 гривен.
  6. При использовании карты «Универсальная» от «Приватбанка» проценты не начисляются.

Карту «Универсальная» можно оформить бесплатно

Комиссия

Банк установил разные проценты при снятии кредитных денежных средств и собственных.

При снятии кредитных сумм с карты «Универсальная» насчитываются такие проценты:

  • сумма до 100 грн — 7 гр;
  • от 100 — 200 грн — 12 грн;
  • от 200 — 300 грн — 18 грн;
  • 300 — 400 грн — 24 грн;
  • 400 — 500 грн — 30 грн;
  • 500 — 1000 — 47 грн;
  • от 1000 грн — составляет 4% от снятой суммы.

Совершенно другая комиссия за снятие с карты личных средств в банкоматах и отделениях банка:

  • составляет один процент — в «Приватбанк» и других банках Украины;
  • составляет два процента при снятии заграницей.

Бонусы и скидки

Отдельное внимание следует уделить программе лояльность «Бонус Плюс», которая распространяется на торговые точки партнеров банка «Приватбанк». В зависимости от торговой точки процент бонуса может составлять 1-20%.

В Украине насчитывается более 40 тысяч торговых точек работающих по такой программе. Список партнеров банка по данной программе указан на сайте «Приватбанка».

Чаще всего логотип с надписью «Бонус Плюс» и указанным процентом можно увидеть на входной двери магазина, а также при расчете на кассе.

При оформлении карты «Универсальная» вы получаете бонусы

Бонусы поступают на бонусный счёт на карту покупателя.

В дальнейшем, Вы можете рассчитываться с этого накопленного счета в торговой точке представителя банка за любую покупку (при достаточном количестве денег на счете для конкретной покупки).

Снять деньги или перекинуть на другую карту со счета «Бонус Плюс» невозможно, этими средствами можно только рассчитываться при покупке товаров в магазинах участниках этой программы.

Для тех клиентов, которые на своей универсальной карте подключили депозитную функцию, годовой процент на сумму личных средств, которые выше 100 грн., будет также поступать на бонусный счет «Бонус Плюс».

При открытии вклада «Депозит Плюс», клиенту каждый месяц будут начисляться бонусы на счет «Бонус Плюс» в размере 2% годовых от суммы вклада.

Требования к заемщикам

Получить кредит наличными в «Приватбанке» можно только, если Вы являетесь его клиентом, а значит у Вас открыт счёт в банке или есть карточка «Универсальная».

Открыть кредит банка «Приватбанк» с картой «Универсальной»  могут люди соответствующие таким требованиям:

  • человек является гражданином Украины;
  • возраст от 18 до 69 лет;
  • нет проблем с выплатой предыдущих кредитов в «Приватбанке» или других банках;
  • наличие прописки.

При желании в отделение можно предоставить справку о доходах, однако она является необязательной. Оформление карты по времени  занимает менее получаса.

С картой «Универсальной» можно открыть кредит в ПриватБанке

Как оформить карту

Для оформления кредитной карты «Универсальная» следует просто прийти в ближайший филиал «Приватбанка» и подать оригиналы таких документов:

  • паспорт гражданина Украины;
  • индивидуальный налоговый номер.

Обязательное условие для выдачи кредитной карты — клиенту должно быть 18 лет. Дополнительные документы могут повлиять на сумму кредитного лимита.

К таким документам относится:

  • документ о движении денежных средств с другого банка;
  • заграничный паспорт;
  • справка о доходах с рабочего места.

Условия обслуживания «Универсальной»

Условия обслуживания карты «Универсальной» очень просты и понятны. Обслуживание карты полностью бесплатное. При наличии вопросов обращайтесь в любое отделение в любом городе страны или звоните по номеру горячей линии, указанной на самой карте, и в телефонном режиме задавайте консультанту все имеющиеся вопросы.

Очень просты и понятны условия обслуживания карты «Универсальной»

Вы можете загрузить бесплатное приложение «Приват24» на своё мобильное  устройство или компьютер и отслеживать все движения денежных средств в онлайн формате. В «Приват24» также предусмотрен специальный чат с онлайн консультантом, у которого можно уточнить всю необходимую информацию.

При необходимости в отделении банка Вам могут предоставлять ежемесячную выписку по движению денежных средств.

Как активировать и пользоваться картой

Многих новых клиентов интересует важный вопрос, как активировать карту «Универсальную» от «Приватбанка». Активировать карту можно самостоятельно, а также прямо в отделении банка, Вам в этом может помочь специалист.

Активация карточки происходит несколькими способами:

  1. Способ 1. Подходите к любому банкомату и набираете номер горячей линии (указанный на самом банкомате или Вашей карте). После соединения со специалистом следуете его указаниям.
  2. Способ 2. При первом применении карты в банкомате, программа потребует от Вас указать номер мобильного (на который в дальнейшем будут поступать уведомления об остатках денежных средств и о суммах их списания). После введения номера подтвердите операцию, в течении нескольких минут придет код, который следует ввести в окошко программы в банкомате. Как только Вы введете код, активация карты окончена.

Самостоятельно можно активировать карту

Преимущество работы с «Приватбанком» в том, что при наличии любых проблем или сложностей с активацией карты или ее использованием, Вы можете позвонить на номер горячей линии, и Вам помогут разобраться в любой ситуации.

Пользоваться картой достаточно просто. Важно помнить свой пароль и никому его не разглашать. При оплате покупок и услуг достаточно на кассе ввести пароль вашей карты.

При необходимости снятия наличных средств подходите к ближайшему банкомату. При необходимости пересылки денег на другую карту воспользуйтесь терминалом или приложением «Приват24».

Советуем сразу после активации карты установить это приложение, так как оно значительно упростит Вашу эксплуатацию карты.

Отзывы покупателей

Ниже будут представлены отзывы владельцев кредитных карт «Универсальная»:

Вероника, 37 лет

«Пользуюсь универсальной карточкой уже более 5 лет ежедневно. Очень удобная вещь для оплаты ежедневных покупок, особенно если в магазине предусмотрен «Бонус Плюс». Рекомендую».

Богдан, 28 лет

«Уже давно не держу наличных средств дома. Все они находятся на приват карте универсальная, так как на неё начисляется зарплата».

Екатерина, 23 года

«Когда не хватает своих денег для покупок, пользуюсь кредитным лимитом по карте «Универсальная». Стараюсь всегда вовремя вернуть деньги, чтобы не пришлось платить процент. Очень удобно для тех, кто ещё не научился распоряжаться деньгами, как я».

Дебетовые карты

Где взять карту в Украине для накопления средств и расчета в магазине?
Категории

% на остаток: 0%
Кэшбек: до 20%
Стоимость: 0 грн.
Снятие наличных: 0 грн. СМС-информ.: 0 грн.
Рассрочка: Да
% на остаток: 7%
Кэшбек: до 20%
Стоимость: 0 грн.
Снятие наличных: 0 грн. СМС-информ.: 0 грн.
Рассрочка: Да
Макс. лимит: 200 000 грн.
Ставка в год: 39,99%
Льгот. период: До 62 дней
Обслуживание: От 0 грн. Кэшбэк: До 20%
Рассмотрение: 5 мин.
Макс. лимит: 200 000 грн.
Ставка в год: 24%
Льгот. период: 0 дней
Обслуживание: 120 грн/год % на остаток: 10%
Рассмотрение: 1-15 мин.
Макс. лимит: 200 000 грн.
Ставка в год: 48%
Льгот. период: До 92 дней
Обслуживание: От 0 грн. Кэшбэк: До 3%
Рассмотрение: 1-2 мин.
Макс. лимит: 100 000 грн.
Ставка в год: 38,4%
Льгот. период: До 62 дней
Обслуживание: Бесплатно Кэшбэк: До 20%
Рассмотрение: 10 мин.
Макс. лимит: 100 000 грн.
Ставка в год: 42%
Льгот. период: До 62 дней
Обслуживание: Бесплатно Кэшбэк: До 25%
Рассмотрение: 7 минут
Макс. лимит: 250 000 грн.
Ставка в год: 45%
Льгот. период: До 57 дней
Обслуживание: Бесплатно Кэшбэк: Баллы
Рассмотрение: 15 мин.
Макс. лимит: 50 000 грн.
Ставка в год: 43,2%
Льгот. период: До 55 дней
Обслуживание: Бесплатно % на остаток: 7%
Рассмотрение: 15 мин.
Макс. лимит: 75 000 грн.
Ставка в год: 42%
Льгот. период: До 55 дней
Обслуживание: От 0 грн. % на остаток: 7%
Рассмотрение: 15 мин.
Макс. лимит: 200 000 грн.
Ставка в год: 39,99%
Льгот. период: До 62 дней
Обслуживание: 150 грн. Баллы: 3%
Рассмотрение: 5 мин.
Макс. лимит: 200 000 грн.
Ставка в год: 44,4%
Льгот. период: До 62 дней
Обслуживание: Бесплатно Кэшбэк: До 20%
Рассмотрение: 15 мин.
  • дебетовых карт
  • Сравнение дебетовых карт

На портале Бробанк.уа представлены дебетовые карты крупнейших банков Украины. Дебетовка – это прекрасная замена наличных денег, которая не только помогает защитить денежные средства в случае кражи или утери кошелька, но и позволяет экономить на привычных покупках и приумножить свой капитал благодаря различным программам (Cash Back, начисление процентов на остаток, бонусы и скидки от магазинов-партнеров).

Преимущества дебетовых карт

Дебетовая карта – это банковский платежный инструмент, который используется для оплаты покупок в торгово-сервисных предприятиях и онлайн-магазинах, а также для снятия наличных в банкоматной сети. Владелец дебетовки может распоряжаться денежными средствами в пределах доступного остатка на карточном счете.

В отличие от карт с разрешенным овердрафтом и кредитных карт, по обычным дебетовым картам не допускается использование заемных средств. Тем не менее, в некоторых случаях возможно появление несанкционированного (технического) овердрафта.

Основные преимущества дебетовых карт:

  • подача онлайн-заявки на выпуск карты в любое время, не выходя из дома;
  • доставка готовой карты курьером в удобное клиенту место (многие крупные банки Украины предоставляют такую возможность);
  • не требуется носить с собой наличные, что позволяет уберечь их от потери или хищения (если утеряна карта, ее можно оперативно заблокировать через колл-центр эмитента, сохранив в безопасности денежные средства на счете);
  • доступ к кредитным продуктам банка на льготных условиях для активных пользователей дебетовых карт, а также для зарплатных клиентов;
  • возможность управлять средствами с помощью каналов дистанционного банковского обслуживания без посещения отделения;
  • круглосуточный доступ к своим деньгам, находящимся на расчетном счете;
  • быстрое получение и отправка денежных переводов близким людям;
  • СМС-информирование обо всех операциях по счету (при условии подключения такой услуги);
  • оплата покупок одним касанием благодаря технологии бесконтактных платежей (PayPass, payWave и другие), а также платежи при помощи смартфона (вообще без использования карты);
  • начисление процентов при условии поддержания установленного банком среднемесячного остатка на карте (в последнее время уровень этого дохода сопоставим со ставкой, которая предлагается по депозитам, однако клиент может в любое время пользоваться своими средствами, в отличие от требований при размещении срочных вкладов);
  • получение кэшбека (возврат части потраченной суммы), а также скидки и специальные предложения от партнеров финучреждения-эмитента и платежной системы. Чем выше категория платежной карты, тем больше привилегий доступно клиенту (круглосуточная консьерж-служба, страхование в зарубежных поездках, срочный выпуск карты и выдача наличных за границей, посещение бизнес-залов аэрогаваней по всему миру, продленная гарантия на оплаченные картой товары, выпуск дополнительных дебетовок для близких людей, закрытые распродажи и т.п.).

На сегодняшний день украинские банки предлагают своим клиентам дебетовые карты, выпущенные на базе международных систем Mastercard и Visa. Таким платежным инструментом можно пользоваться как на территории страны, так и за ее пределами.

Как выбрать дебетовую карту

На нашем сайте представлены платежные карты крупнейших и надежных финучреждений Украины. Каждый карточный продукт сопровождается детальным описанием. Вы можете сравнить условия их выпуска и обслуживания (включая требования к клиентам и документам, наличие бонусного функционала), подобрать оптимальный вариант и сразу же отправить онлайн-заявку на открытие карточного счета.

На что необходимо обратить внимание:

  1. Возможность подачи заявки на дебетовую карту в онлайн-режиме, не выходя из дома или не покидая рабочее место.
  2. Стоимость обслуживания. Банки взимают плату за обслуживание карточного счета ежемесячно или ежегодно. В некоторых случаях комиссия отсутствует, однако, возможно, придется заплатить за выпуск «пластика».
  3. Услуга курьерской доставки готовой карты. Это – очень удобная и современная опция. Клиент может выбирать подходящее место и время для получения карты и подписания договора.
  4. Стоимость СМС-информирования и пользования дистанционными банковскими сервисами (Internet-банкинг, мобильное приложение, SMS-банк и др.). Бывает, что финучреждение не взимает плату за обслуживание карты, однако устанавливает высокую комиссию за доступ к дополнительным сервисам, а другое – берет плату за годовое обслуживание (которая кажется значительной), но все остальные сервисы предлагает совершенно бесплатно. Тогда будет целесообразно подсчитать, в каком случае экономия окажется больше.
  5. Комиссия за снятие наличных. Как правило, банки не взимают комиссию за получение наличности в собственной банкоматной сети и АТМ партнеров. Чтобы не переплачивать за эту операцию и долго не искать нужный банкомат, предпочтение стоит отдать финучреждениям с разветвленной сетью терминалов самообслуживания и большим количеством банков-партнеров.
  6. Лимиты на обналичивание. Если собираетесь использовать дебетовую карту для снятия в банкомате крупных сумм, обратите внимание на установленные банком суточные и месячные лимиты на получение наличных. Как правило, при превышении этого предела с клиента взимается существенная плата.
  7. Кэшбек, бонусы, проценты на остаток. При наличии такого функционала, активно пользуясь картой, можно неплохо сэкономить на повседневных покупках и приумножить свой капитал.

Как оформить дебетовую карту через Интернет

Воспользуйтесь витриной карточных продуктов на сайте Бробанк.уа, проанализируйте и сравните дебетовые карты украинских банков и подберите подходящий вариант. Затем останется выполнить несколько простых шагов:

  1. Заполнить онлайн-заявку и отправить ее на рассмотрение.
  2. Дождаться решения банка. С клиентом свяжется оператор для уточнения некоторых вопросов и согласования места и даты получения готовой карты.
  3. Забрать «пластик» в ближайшем отделении или у курьера и подписать договор на открытие карточного счета. При себе необходимо иметь требуемые документы (как правило, паспорт, ИНН, пенсионное удостоверение).
  4. Активировать дебетовую карту на сайте банка или через колл-центр (если она выдается в неактивном виде).

Карта «Универсальная» от ПриватБанка: условия, как оформить и активировать

Где взять карту в Украине для накопления средств и расчета в магазине?

Карта «Универсальная» от ПриватБанка – действительно самый универсальный продукт от крупнейшего банка Украины. Ее оформление очень простое, а перечень возможностей, которые получает владелец – очень широкий.

Такой карточкой можно расплачиваться в магазинах и онлайн-магазинах, хранить на ней собственные средства, использовать ее для открытия депозитных счетов, взять кредит, сделать практически любой платеж или перевод в Украине, пользоваться ею за рубежом. «Универсальную» карту Приват можно оформить в целях получения зарплат и любых пособий.

Банк предлагает клиентам возможность заказать кредитку с фото или индивидуальным дизайном. Обо всем этом и другом об «Универсальной» мы поговорим более подробно в данном материале.

Как оформляется кредитка

Такую карточку открыть проще, чем любую другую в Украине. Процесс занимает, как сказано в пресс-релизе финансовой организации, всего 15 минут. Вы можете заказать ее ниже по ссылке.

Заказать карту «Универсальная»

Советуем вам заказать карту онлайн, это удобно и просто, чем идти в отделение банка. Обратить внимание, что собственный счет в ПриватБанке может открыть даже школьник. Для такого типа клиентов банк предлагает оформить «Карту юниора».

Как видим, никаких ограничений в оформлении карточки нет. Все, что нужно – это паспорт и код, 15-20 минут свободного времени и отсутствие серьезных проблем с законом.

В процессе вам будет выдан договор, условия которого нужно внимательно изучить, а после подписать документ.

Выгодные покупки: банковские карты с кешбэком в Украине

Где взять карту в Украине для накопления средств и расчета в магазине?

Банковские карты с кешбэком позволяют одновременно тратить и экономить средства

Банковские карты с кешбэком позволят оплачивать покупки картой выгодно markleo.net

С развитием безналичных платежей, у покупателей возрос интерес к возможности вернуть часть потраченных средств.

Это создало волну конкуренции среди банков — крупнейшие финучреждения предлагают клиентам вернуть вплоть до 20% потраченных с карты средств.

 Редакция PaySpace Magazine предлагает рассмотреть кредитки украинских банков с выгодными условиями кешбэка, а также их бонусными программами.

ПриватБанк

Кредитная карта «Универсальная GOLD»

Кешбэк в данном случае осуществляется посредством программы лояльности «Бонус Плюс». При расчете картой ПриватБанка владелец возвращает часть покупки (до 20%) в виде денежных бонусов на специальный счет «Бонус Плюс».

Потратить бонусные средства можно только в торговых точках партнеров, предварительно сообщив кассиру, что деньги нужно снять именно с бонусного счета.

В программе участвует большое количество магазинов и торговых точек в разных категориях, например — «товары для дома», «транспорт», «аксессуары» и т.д.

Плата за ежемесячное обслуживание карты — 20 грн. Выпускается «пластик» бесплатно.

Райффайзен банк Аваль

Платежная карта Visa Fishka

За расчеты картой предполагается начисление бонусов, которые можно потратить в сети магазинов-партнеров или обменять на товары или услуги из каталога. За каждые 10 гривен, потраченные в партнерских торговых точках гарантированно начисляется 5 баллов и определенное количество бонусов от партнера. За расчеты в обычных торговых точках за 10 гривен начисляется 1 балл. 100 баллов равны 1 гривне.

Обслуживание карты — 21 грн в месяц. Выпуск пластика включен в стоимость обслуживания.

Universal Bank / Monobank

Кредитная карта «Monobank»

Кешбэк в этом банке может достигать 20% на две из предложенных шести категорий в месяц. При использовании кредитных средств кешбэк будет на несколько процентов выше, чем при оплате из собственных накоплений.

Например, на категорию «билеты в кино» возврат средств достигает максимального значения в 20% в счет кредита. Оплата собственными средствами принесет прибыль в 12%. А в супермаркетах и кафе действует возврат 4%/2%.

 Каждый месяц категории кешбэка меняются.

За ежемесячное обслуживание карты платить не нужно. Выпуск пластика также бесплатный.

Альфа-Банк

Кредитная карта «Максимум» Gold

Кешбэк по этой карте составляет 5% для кафе, 3% на услуги АЗС и 2% при покупке любых товаров в супермаркетах.

Открытие счета в банке бесплатно. Ежемесячное обслуживание карты класса MasterCard Gold не тарифицируется. За карты более высокого класса придется платить абонплату.

Укрсоцбанк

Visa Gold Carbon

Эта карта — выгодное предложение для автомобилистов. Она гарантирует возврат 3% при расчетах на любой АЗС на территории Украины.

А при покупках на WOG — дополнительные бонусы в виде 2 грн/л любого топлива или 0,70 грн/м3 газа. Также по кредитке возвращают 1% при расчете в торговых центрах METRO Cash & Carry.

А на остаток начисляется10%.

Стоимость выпуска и обслуживания карты — 150 грн в год.

OTP Bank

Платежная карта OTP Tickets Travel Card

Кредитная карта от OTP Bank и Tickets.UA сочетает в себе преимущества премиальной банковской карты и привилегии участника программы лояльности Tickets.UA.
Держатель карты получает 5% при покупке железнодорожных, автобусных, авиабилетов на Tickets.ua. И 1% за любые другие расчеты в Украине и за рубежом.

Стоимость обслуживания карты — 20 грн в месяц, в пакет входит стоимость выпуска «пластика».

Идея Банк

Кредитная карта «Card Blanche White»

Кешбэк на операции на протяжении первого календарного месяца после подписания договора — 10%, дальнейшие расчеты в супермаркетах принесут 2%, в АЗС, кафе, барах, ресторанах — 3%.

  Обслуживание карты в месяц стоит 25 грн. Если объем безналичных операций по карте превысит 3000 грн, услуги будут предоставляться бесплатно. Выпуск первой карты в рамках пакета входит в стоимость обслуживания.

ПУМБ

Платежная карта «Дбайлива»

ПУМБ предлагает возврат на карту в размере 2% от затрат на продукты.

Пополнять карту и снимать с нее средства до 100 тыс грн можно бесплатно в любом банкомате Украины. Также доступны беспроцентные коммунальные платежи в онлайн-банкинге и перевод с карты на карту с удержанием 1%. Стоимость обслуживания пластика — 50 грн в месяц, либо бесплатно, если сумма покупок превысит 5 тыс грн.

Таскомбанк

Кредитная карта «Большая пятерка»

Владельцам этой карты будет возвращаться 1% от суммы покупок в интернете или торгово-сервисной сети и 2% от покупок на АЗС и в супермаркетах. Выпуск и обслуживание карты не тарифицируются.

Банк Форвард

Кредитная карта Gold MAX

Банк возвращает деньги за расчеты картой в торговых сетях.

Возврат 10% можно получить на первую операцию покупки в любых торговых сетях, 1% — на операции покупки в продовольственных супермаркетах, продуктовых магазинах и магазинах товаров повседневного спроса, а 3% — в других торгово-сервисных предприятиях. Стоимость обслуживания карты — 10 грн в месяц. Карту выпускают бесплатно.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ — Как платить смартфоном: NFC-кошельки украинских банков

Где на Украине снять деньги с карты Сбербанка

Где взять карту в Украине для накопления средств и расчета в магазине?

При поездке в другую страну, например, в Украину, многие заранее запасаются наличными, опасаясь, что снять деньги с карты не получится. Однако в большинстве случаев сделать это возможно, причем проценты за съем денег в банкомате будут небольшими.

Как снять наличные

Везти с собой пачки наличных небезопасно, к тому же обмен на гривны займет время, а за операцию придется заплатить. Гораздо удобнее и выгоднее захватить с собой пластиковую карту Сбербанка с нужной суммой. Снять деньги в украинской валюте можно в любом банкомате, причем курс обмена будет гораздо более выгодным.  

Самый простой способ – обратиться в один из банкоматов Сбербанка. Специалисты банка поясняют, что для держателей любых дебетовых карт эта операция бесплатна.

Сбербанк России действительно не удерживает комиссию за обналичивание, но дочерний украинский банк спишет  от 1% до 3% от суммы. Если возникают сомнения, можно позвонить в офис банка и уточнить актуальную цифру.

Это касается любых дебетовых карт, у кредитных могут быть собственные условия, указанные в договоре.

Клиенты, владеющие картами Visa Platinum, Visa Gold, Platinum MasterCard и Gold MasterCard в банкоматах Сбербанка могут получить деньги без комиссии.

Иногда держатели карт Сбербанка жалуются, что украинские банкоматы отказывают в выдаче наличных. Это частный случай, при отказе одного автомата нужно просто обратиться в следующий. Деньги с карты можно получить и в кассе Сбербанка, однако процент за обналичивание обычно выше, чем в банкомате. При обращении в кассу нужно предъявить паспорт.

Стоит учесть, что при получении валюты (украинских гривен) с рублевой карты, банк проведет конверсию с учетом актуального курса доллара США. Сначала рублевая сумма конвертируется в доллары, а затем перечисляется в гривнах.

Валютный курс ежедневно устанавливается особым приказом Сбербанком России. Уточнить его можно в личном кабинете на сайте банка.

Люди, регулярно снимающие деньги с карты, отмечают, что такой способ выгоднее, чем прямой обмен наличных рублей на гривны.

При обналичивании крупных сумм лучше обращаться не в банкомат, а в кассу дочернего банка. Если денег достаточно, их могут выдать сразу, но иногда нужную сумму приходится заказывать заблаговременно. Все зависит от конкретного финансового учреждения и его политики. Если одно отделение откажет в выдаче, всегда можно обратиться в другое.

При этом деньги будут выданы в гривнах, обменивать их на рубли невыгодно, так как в этом случае конвертация будет проводиться дважды и комиссия за операцию окажется слишком большой. Некоторые финансовые учреждения просто не работают с наличными рублями. Зато при наличии паспорта в кассе банка можно получить деньги в долларах США (конвертация будет проведена с рублевой карты).

В этом случае за операцию придется заплатить от 4,5 % до 6%.

Если карта выдана в Украине, деньги можно будет снять без процентов. Сумма выдается в гривнах. Иногда банкомат устанавливает временное ограничение на выдачу наличных. Если суточный или месячный лимит превышен, получить деньги не удастся. Альтернативный вариант – обращение в офис, в кассе наличные выдадут без ограничений, платить проценты также не придется.

Держатели карт Сбербанка могут обращаться и в банкоматы других финансовых учреждений, например, «Приватбанка». Он имеет множество офисов и банкоматов, карты, выданные в Украине, обслуживаются бесплатно. За операции с российским пластиком придется заплатить 3% с полученной суммы. Лимиты зависят от тарифного плана, узнать их можно в офисе банка, выдавшего карту.  

Альтернативные способы оплаты

Оплатить покупку можно и безналичным способом. Карты Сбербанка принимают все магазины, предлагающие безналичный расчет. При безналичном расчете комиссия не удерживается, лимит на дневную или месячную сумму не устанавливается.

Стоит учесть, что в некоторых торговых точках у покупателя могут попросить паспорт. Для безналичного расчета удобнее использовать комбинированные карты с чипом.

Карты Сбербанка можно использовать и для электронных платежей через терминалы «Приватбанка».

При получении карты нужно убедиться, что она пригодна для использования за рубежом. Если на пластике стоит пометка «Действительна на территории России», рассчитаться по ней в Украине будет невозможно.

Если деньги нужны срочно, можно перевести их через личный кабинет на другую карту, подходящую для использования за границей. Условия перевода указаны на сайте Сбербанка, комиссия за операцию не взимается.

Инфо о банках
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: